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金融诈骗的特征与对策黄造坤几年来，金融诈骗案件屡屡发生，不仅对国家资金安全构成严重威胁，而且有的已造成严重损失。因此，综合分析金融诈骗的主要特征和作案方法，研究案件的成因和防范措施，对于及时打击和有效防范金融诈骗都是非常必要的。一、金融诈骗犯罪的主要... 相似文献
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《湖北农村金融研究》1997,(1)
由省分行纪检组、监察室组织的"湖北省农行案件防范和查处研讨会",于不久前在公安县召开。来自全省农行系统的十多名纪检组长、监察室主任参加了会议。主要就农业银行向国有商业银行转轨时期,如何加强农业银行系统经济案件的防范和查处、防范经济案件的对策和措施等问题进行了认真的探讨,现将主要观点综述如下:一、金融诈骗,当前最突出的经济案件与会者指出,近几年来,金融诈骗案件特别是重大金融诈骗案件不断发生,已成为经济犯罪的一大趋势,不法分子互相勾结,利用各种伪冒的金融凭证或资信文件对国内的企事业单 相似文献
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金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。 相似文献
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由于金融业在国民经济中的特殊地位和巨大作用，各种金融犯罪现象也不断滋生，特别是由银行内部引发的案件，如伪造变造金融票据进行诈骗活动，违规放贷、高息揽储、乱拆借等，加大了金融机构风险甚至危及国家的政治稳定，如何建立起一套行之有效的内部控制系统，对于打击和防范金融犯罪意义重大。 相似文献
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从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。 相似文献
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庞人和 《广西农村金融研究》1996,(2)
怎样防范金融诈骗案件庞人和金融诈骗案件是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相等手段，直接从金融机构中骗取资金或有关信用文书的行为。近两年来，金融诈骗案件屡屡发生并有急剧上升的趋势。它不但严重地损害了农业银行、农村信用合作社的信誉，... 相似文献
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随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。 相似文献
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从实践中看,有良好稳定的金融秩序,才能够有力地促进国民经济持续、快速、稳健发展。反之,无序、混乱的金融铁序会破坏经济发展,甚至影响社会稳定。一、当前金融领域犯罪的基本情况1、金融诈骗案件在金融领域比较突出。据有关资料显示,全国金融系统诈骗案件的发生呈上升的势头,目前发 相似文献
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魏彦军 《中国农业银行武汉培训学院学报》2004,(2):50-52
商业银行在经营中面临众多的风险 ,其中金融诈骗对银行正常业务经营造成的风险也不容忽视。本文简要介绍了金融诈骗的种类、分析了案件发生的原因 ,重点叙述了不法分子常用的诈骗手段和银行有效防范金融诈骗应采取的措施。 相似文献
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近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。 相似文献
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利用金融手段进行诈骗活动是目前社会经济生活中一件令各方都头疼的事情,不论是金融部门,还是企业或个人,发生此类案件几乎都深受其害。为此,金融部门和企业在加强防范利用金融手段进行诈骗方面做了大量的工作和努力,并收到了成效;但是,就个人而言,如何加强防范此类案件却非常薄弱,最主要的原因就是对不法分子利用金融手段进行诈骗活动缺乏全面了解,防范意识比较淡薄。本案中发生的“离奇”银行卡废债案就是比较典型的一例。揭示此案,我们的目的就在于给个人提个醒:要加强对金融知识的认知,要提高对不法分子利用金融手段进行诈骗活动的防范意识,避免自己落入“陷阱”。 相似文献
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近几年来,通过贷款、银行承兑汇票,信用证等诈骗银行资金的案件在我国各商业银行时有发生,且有增长趋势.这些案件之所以能够发生,除了诈骗分子手法隐蔽,或与银行内部人员相互勾结等因素外,一个十分重要的原因就是银行内部管理薄弱,给诈骗分子提供了可乘之机.通过对近几年审计发现的金融诈骗案件进行分析,初步发现,商业银行内部管理中的薄弱环节主要表现在: 相似文献
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近年来,金融诈骗犯罪活动越来越猖撅,金融诈骗案件的数量和诈骗金额急剧上升,大案要案时有发生,呈只增不减、有起无落的趋势。诈骗金额不断增长,诈骗手段也越来越隐蔽,诈骗主体日趋复杂化,作案范围几乎涉及所有的银行业务,严重破坏了社会经济秩序,干扰了金融业的正常运转给国家金融资产造成严重损失。一、金融诈骗犯罪的原因分析（一）社会经济原因。一是目前我国正处于计划经济向市场经济过渡阶段在这新旧体制交替过程中,个别人受不良思想的影响,向往腐朽生活方式,在其欲望得不到满足时,犯罪行为就成为满足其欲望的主要方式之… 相似文献
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李转运 《湖北农村金融研究》2001,(3):53-55
当前,涉及金融诈骗的案件主要有直接诈骗和间接诈骗两种形式。直接诈骗如原"南德集团"总裁牟其中和间接诈骗如"新兴工贸公司"总头目邓斌最为典型与罕见。本文结合这两个案例进行分析,旨在研究探讨案例的基本特征、产生原因及应采取的防范对策。金融诈骗案的基本特征从牟其中和邓斌涉案本质分析,其共同特点是制造虚伪信誉,诱惑他人上当,从中获取非法所得。这种建立在沙基上的"信誉"特征可作如下诠释。第一步:采取与论宣传套信。从事诈骗活动的犯罪分子十分懂得与论之宣传的重要性。为了保护自己伪装的层层面纱,除了诈骗者的自身"高超"骗术外,还有一个使人容易上当的悲剧,那就是将新闻传媒推介到为第一线充当其"信 相似文献
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近年来．随着通信,金融．网络技术的迅猛发展,各种类型的电信诈骗犯罪在我国快速蔓延．数以亿计的民众曾接收过诈骗信息．数以百万人上当受骗,涉案资金达数十亿之巨．在不少地区电信诈骗案件数量甚至已超越盗窃案件成为珊事犯罪中发案率最高的种类．给人民群众财产安全和社会和谐稳定构成了巨大威胁,本文通过对电信诈骗犯罪进行深入分析,介绍了工商银行在协防电信诈骗方面做出的努力,并就全社会如何有效防范和打击此类犯罪提出了一些建议。 相似文献
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随着我国保险事业的发展,以欺诈手段骗取保险赔款的各类案件不断发生。据西方发达国家的有关统计资料表明：保险公司每年被诈骗的保险金额少则占保费总收入的10－30％,多则达502。因此,如何有效地防范和打击保险诈骗活动已成为当前我国保险业亟待解决的问题。本文就财产保险领域中诈骗案件的主要表现形式,成因及防范对策,谈一点粗浅的看法。一、保险诈骗案件的主要表现形式和成因（－）保险诈骗案件有以下几种表现形式：一是投保人故意虚构保险标的．骗取保险金;二是投保人、被保险人或受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金;三… 相似文献
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一、票据诈骗,种类多多 笔者最近对某市金融系统1999年以来辖内银行票据诈骗案进行了一次专题调查,全市累计发生7起银行票据诈骗案件,涉案金额490.53万元.其中:用银行汇票诈骗3起,涉案金额74.4万元,用银行承兑汇票诈骗1起,涉案金额400万元,用支票诈骗3起,涉案金额16.13万元,以上7起案件造成直接经济损失65.73万元.分析犯罪分子进行票据诈骗主要有以下3种类型: 相似文献
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针对金融诈骗案件频发的问题,中国工商银行北京西客站支行为避免客户资产损失,把防范堵截诈骗案件作为金融服务的一件大事,狠抓宣传教育及培训,积极探索防范堵截诈骗的规律,采取了行之有效的措施。 相似文献