银行卡支付风险管理对策研究

我国银行卡产业发展迅速,银行卡支付在社会商品流通领域所占比例稳步上升,银行卡已成为人民群众日常生活中不可缺少的一部分,可银行卡犯罪也如影随行地来到我们身边。本文就我国银行卡犯罪的主要特征和行为进行分析,并提出相应的解决措施和建议。     

打击银行卡犯罪如何更好发挥“整治办”的作用

银行卡犯罪的高发是银行卡业发展过程中出现的一种犯罪现象,随着我国银行卡市场的迅猛发展,银行卡犯罪相对呈现一种高发的态势。为有效预防和坚决打击银行卡犯罪,人民银行和公安部2008年以来联合开展了银行卡犯罪专项整治行动,前不久还专门成立了联合整治银行卡违法犯罪办公室（以下简称“整治办”）。从前一阶段的工作效果来看,     

欠发达地区银行卡收单市场存在的问题及建议

随着银行卡产业的高速发展,日渐激烈的市场竞争在促进产业快速发展的同时,也带来了银行卡犯罪、违规发展等诸多问题,这些问题在基层欠发达地区银行卡收单市场表现得尤为突出,制约了银行卡产业的健康发展。     

当前克隆银行卡犯罪激增的原因及对策

近年来,随着银行卡业务的快速发展,各类银行卡风险也逐渐凸显,新型犯罪手段不断涌现,其中克隆银行卡犯罪呈高发态势,成为影响金融稳定的高风险因素,也阻碍了银行卡产业的健康发展。本文在分析当前克隆银行卡犯罪特点及激增原因的基础上,提出了防范克隆银行卡犯罪的对策建议。一、克隆银行卡案件的特点1.案件数量增长迅速,呈高发态势以我国中部某省为例,2011     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份乎利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多.本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

银行卡专业化服务模式探究

纵观国际国内银行卡产业的发展历程，专业化服务由于能够促进市场有序发展、资源共享、节约投资、增加整体效益，因而在世界范围内已成为银行卡产业发展的一个重要趋势。国外及港台地区已普遍形成受理市场专业化服务模式。而众多的人口、广阔的地域、快速发展的社会经济则预示着我国银行卡专业化服务的发展有着巨大的潜力和广阔的市场空间。     

万事达卡：紧握抵御风险的利器

全球金融危机爆发以来,金融环境复杂多变,银行卡市场面临的风险日益严峻,犯罪手段不断翻新,风险案件快速增加,这些对银行和持卡人的资金安全造成了很大的威胁,成为制约银行卡长期健康发展的重大障碍。如何加强银行卡安全管理和风险防范,预防和打击银行卡犯罪已经成为当前十分迫切的问题。目前,本刊记者采访了万事达卡国际组织亚太地区安全及风险管理服务资深业务主管兼地区负责人王克强。     

商品批发市场发展银行卡业务的调查分析

随着我国经济的快速发展,银行卡业务呈快速发展趋势,各银行机构从最初的重视发卡量的增长逐渐转向重视收单市场的营销。在传统商户收单市场趋于饱和的情况下，商品批发市场成为吸引收单机构的一个亮点。本文通过对河北省鸦鸿桥小商品批发市场银行卡业务情况的调查，阐述了银行卡业务在商品批发市场发展的必要性，     

银行卡欺诈成因与防范探讨

随着银行卡业务市场迅速扩展,以及发达国家和地区实施EMV迁移后形成的银行卡欺诈"洼地效应",近年来,我国银行卡欺诈犯罪案件频发,犯罪手段不断向技术化、集团化、专业化发展,方式更为隐蔽、手法更为新颖,对银行机构和持卡人的资金安全构成严重威胁,成为社会关注的焦点。本文通过对银行卡欺诈特点、手段与成因的分析,探讨银行卡业务在制度、技术、管理等方面的风险防范措施。     

天津银行卡产业市场绩效实证分析及建议

近几年我国银行卡业务发展迅速,发卡量大幅上升,受理环境不断改善,银行卡联网通用的目标已基本实现。在这一宏观背景下,天津银行卡产业作为一个区域市场,也呈现出蓬勃发展的态势。从产业经济学角度来看,分析市场应把握三大主题:市场结构、市场行为和市场绩效,其中市场结构和市场行为反映的是市场经济运行的过程和方式,市场绩效则是市场经济运行的结果,反映的是市场效率。本文主要从市场绩效的角度来考察天津银行卡产业的市场发展状况。     

行业合作发卡营销策略探析

一、我国银行卡产业发展现状1．我国银行卡产业的超常规发展 近几年，我国银行卡产业得到了快速发展，银行卡经营机构等市场参与主体逐渐增多。2000年国内发卡机构仅有55家，目前已突破180家，我国已成为世界上银行卡发卡机构数量最多的国家之一。我国发卡量突破第一个1亿张，历经了13年的时间，而突破第4个1亿张仅用了1年。     

浅析银行卡安全管理中存在的问题及对策建议

目前,银行卡已成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具,但目前银行卡的安全形势严峻,不利于银行卡产业健康发展,如何理清银行卡的管理体制,加强银行卡的安全管理,提高预防和打击银行卡犯罪的能力与手段,更好地发挥银行卡促进经济增长的作用,文章尝试通过对现阶段银行卡安全管理存在问题的分析,提出解决建议。     

推广金融IC卡正当其时

随着我国银行卡产业的快速发展,银行卡已经成为最重要的非现金支付工具,并逐步渗透到社会生活的各个领域。截至2010年5月末,我国银行卡发卡总量已突破21亿张,已超过美国成为世界第一银行卡大国,2009年全国银行卡消费额已接近全社会商品零售总额的30％。与此同时,信用卡违规套现、恶意透支、伪卡盗刷、短信欺诈等各类风险问题频频发生。加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪,有效规范银行卡市场秩序,已经变得十分迫切。     

河北省银行卡市场发展思考

银行卡市场快速发展的同时,风险和管理漏洞逐渐显现,防控银行卡风险以及措施研究已成为当务之急.为此,金融机构应不断完善银行卡相关法律制度,进一步夯实监管基础和防控风险;加快和完善农村支付环境建设,健全社会信用体系;切实加快创新步伐,助力银行卡市场良性发展,提高银行卡的系列服务水平.     

指付通，你用了吗？

近年来,随着银行卡的普及,银行卡犯罪也呈现出上升趋势,犯罪手段更是不断升级,很多银行卡盗刷案件不断发生。在这样的背景下,一项新型的防范银行卡支付风险的技术悄然出现——指付通。     

我国银行卡产业发展的对策分析

经过近20年的发展，我国的银行卡产业已经有了一定的规模，进入快速发展的增长阶段，但与国外成熟的银行卡市场相比，真正意义上的银行卡产业系统尚未形成。银行卡业务是我国商业银行未来重要的利润增长点，同时，也是我国金融业中最为薄弱的部分，因此，在目前情况下，应该根据政府部门鼓励银行卡业发展的原则，坚持走市场化．专业化发展的道路，提高银行卡产业的整体竞争力。[编者按]     

银行卡账户信息安全分析及风险防范

近年来,我国银行卡产业持续、快速发展,呈现出业务规模增长迅速、业务领域扩张加快、参与主体日益多元、产业链条更加复杂等特点。然而,各类银行卡欺诈犯罪也Et益显现,特别是以终端测录、系统端泄漏为主要表现形态的账户信息泄漏风险快速集聚上升,对银行卡产业的持续健康发展造成重大影响。为此,我们对账户信息安全进行了较为深入的研究,在此介绍一下具体情况。     

打击银行卡犯罪立法亟待完善

越来越多的事实表明,困扰国际银行卡产业发展的银行卡犯罪正离我们越来越近!而面对越来越猖獗的银行卡犯罪,我国现有相关法律却已明显滞后.为遏制银行卡犯罪上升的趋势,创造一个安全、放心的用卡环境,推动银行卡产业的健康发展,尽快完善我国的银行卡犯罪立法已当务之急.……     

二级地市银行卡市场发展困境与对策——以宜宾市为例

近年来，在有关各方的共同努力下，我国银行卡市场获得很大发展，已经成为全球增长最快、发展最有潜力的市场。但在经济欠发达的二级地市及其农村地区，由于受理环境建设滞后等诸多因素的制约，银行卡市场发展尚处于缓慢的起步阶段，己成为我国各级政府和相关组织推广银行卡普及应用的瓶颈。本文通过对四川省宜宾市的实证研究，分析二级地市银行卡市场发展的困境与对策，以期能对促进我国银行卡二级地市市场的健康、快速发展提供一些决策参考。