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随着电子货币的广泛应用,洗钱活动从现实世界转向虚拟空间,利用电子货币能够轻而易举地将犯罪收入转移到世界的任何角落,电子货币洗钱已成为新的更加隐蔽的洗钱犯罪手段。而目前防范、控制和侦察电子货币洗钱犯罪存在诸多障碍,传统的反洗钱方式正在面临新的挑战。本文分析了电子货币的特点及其对洗钱与反洗钱的影响,提出了有效遏制电子货币洗钱的思路和对策。 相似文献
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中国人民银行海口中心支行反洗钱处课题组 《海南金融》2011,(2):66-69
电子货币因其快速、方便和不受地域限制等特点,成为犯罪分子最常利用的高效洗钱手段.本文介绍了电子货币和电子支付的发展过程,举例说明利用电子货币进行洗钱的几种手法,对我国反洗钱工作存在的难点进行了分析,并对电子货币洗钱活动的防范与监管提出了相应的对策. 相似文献
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随着金融电子的发展,新的经济现象和交易方式的层出不穷,利用电子货币洗钱日渐成为更为隐蔽的洗钱犯罪手段。本文着重分析了电子货币环境下反洗钱工作面临的新的挑战,并提出了电子货币环境下反洗钱工作建议。 相似文献
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魏亚明 《湖北农村金融研究》2012,(11):48-49
电子货币的定义
所谓电子货币是采用电子技术和通信手段在市场上流通,按照法定货币单位来反映,适应人类进入数字信息时代的需要应运而生的一种数字化货币,是货币史上的一次重大变革。这种货币从形式上看,早已与钱币无关,是一种通过0与1的排列组合,运用网络载体进行金融交易的货币。目前关于电子货币的概念有许多不同的观点, 相似文献
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电子货币对反洗钱的影响及对策分析 总被引:2,自引:0,他引:2
作为一种基于现代信息技术的支付结算工具,电子货币模糊了洗钱三阶段的界限,使洗钱过程更具隐蔽性。同时,它还使得金融机构不再成为社会资金流动的必然载体,从而给传统的反洗钱方式带来了新的挑战。本文分析了电子货币的特征及其对洗钱与反洗钱过程的影响,认为有效控制电子货币发行权、扩大反洗钱责任人的范围、完善立法并加强国际合作,是打击电子货币洗钱犯罪的根本举措。 相似文献
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随着信息技术与互联网的高速发展,以电子货币为媒介的电子支付手段得到越来越广泛的应用,其方便、快捷、高效和经济的结算方式带来了极大的经济和社会效益。然而,电子货币的应用也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了广泛的空间,利用电子支付工具极有可能成为洗钱的新手法,给金融业反洗钱工作提出了严峻的挑战。 相似文献
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电子货币具有与传统货币相同的功能,又不会产生传统货币在交易、管理和保护中所出现的各种风险与不便,能大大降低成本,因而颇受金融机构和消费者的欢迎。但电子货币的无形性、匿名性、快速性和无地域性等特点也给洗钱犯罪分子提供了极大的便利,使洗钱活动变得更加隐蔽和复杂,同时也给防范、控制和侦察洗钱犯罪带来了很多障碍, 相似文献
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随着高新技术在金融机构的不断应用,在方便客户的同时,也给犯罪分子洗钱带来了便利。本文从央行刚颁布的三个文件中体会出来的观点——无论是通过现金或以电子为媒介现金交易,小额保持匿名,而大额和可疑交易应可以查明各种具体信息——出发,思考了金融机构如何在新形式下反洗钱的策略,并提出了一些具体建议。 相似文献
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信息不对称下的反洗钱工作探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,我国的反洗钱工作已经初步形成了一个多主体参与、包括多个层级的信息传递网络架构。但由于各个主体之间的信息不对称,直接影响到人民银行的有效信息获取,继而制约了我国反洗钱工作的深入有效开展。本文通过对信息不对称现象在反洗钱工作领域的表现及原因进行分析,提出了信息不对称下的反洗钱工作对策。 相似文献
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随着数字化或信息技术进步,伴随着电子商务的出现和迅猛的发展,电子贷币已成为发展电子商务的核心部分,它的普及应用将为网络经济开辟新的更为广阔的空间,而有关电子贷币法律问题的解决,将为电子贷币的普及应用扫清法律障碍。 相似文献
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随着数字化或信息技术的进步,伴随着电子商务的出现和迅猛的发展,电子货币已成为发展电子商务的核心部分,它的普及应用将为网络经济开辟新的更为广阔的空闻,而有关电子货币的法律问题的解决,将为电子货币的普及应用扫清法律障碍. 相似文献
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洗钱作为一种犯罪行为,已经受到国际社会的广泛重视,其形式多样,方法巧妙,令人迷惑。特别是电子货币出现以后,其交易的匿名性、即时性、虚拟性、公共监管与隐私保护的矛盾性、体积的超浓缩性、流通的跨国性等特点,在为金融机构提供全新机遇的同时,也为洗钱犯罪打开了方便之门。 相似文献
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反洗钱对打击犯罪、维护国家安全具有愈来愈重要的作用。证券业因其自身的特点,洗钱风险在不断增加,而证券业的反洗钱工作还处于初期阶段。本文通过分析目前我国证券业反洗钱存在的问题,进而给出提高证券业反洗钱监管有效性的若干建议。 相似文献
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电子货币兼具金融支付、移动通讯和网络技术特点,不仅对传统商业模式和支付模式产生巨大影响,甚至对支付体系、货币体系乃至金融体系都构成新挑战。本文通过对电子货币表现形态的分析,厘清电子货币与传统货币的关系,探讨现行电子货币监管模式所面临的挑战,并提出构建我国电子货币监管框架的初步设想。 相似文献