银行批量代发业务洗钱风险与监管对策

本文立足于当前商业银行批量代发业务的实际流程与操作环节,结合银行批量代发渠道涉嫌洗钱的具体案例,揭示其中存在的洗钱风险隐患,并提出相应的反洗钱监管对策与建议。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

银行代发工资业务内控风险浅析

代发工资业务已成为银行个人零售部门的核心业务,文章从银行代发工资业务的内部的风险点出发,认为应加强银行内控制度的建立、明确员工岗位分工、完善信息沟通机制、加强代发工资业务数据控制四个促使化解银行代发工资业务的内控风险。     

浅议银行代发工资业务的风险防范

代发工资业务是目前各家金融机构营销的重点业务,但由于其涉及客户面广,管理环节多,存在着许多操作风险隐患。笔者从代发工资业务存在的4个风险环节进行分析,提出防范风险的措施,以期从根本上杜绝风险事故的发生,促进代发工资业务的健康发展。     

银行代发工资业务的风险防范

代发工资业务是商业银行较早开展的一项代理业务。目前,在此项业务的实际操作中,存在着一些风险隐患,必须引起足够重视。     

第三方支付业务的洗钱风险分析及监管建议

随着电子商务的发展,第三方支付业务规模越来越大,在带给人们便捷支付途径的同时也带来了一些问题。本文从反洗钱的角度对第三方支付业务存在的风险点进行了分析,并试图在此基础上给出相应的监管建议。     

典当行洗钱风险防范与监管对策研究

典当行是我国反洗钱立法和执法未覆盖的机构,在准入、变更、退出等运营管理过程以及收当、赎当、绝当及超范围的业务经营中,都存在较多的洗钱风险隐患。应当加强中国人民银行、商务部、公安部等各部门的联合合作,充分发挥典当行业自律组织的功能。     

虚拟货币洗钱风险探析及监管对策——基于FATF监管指引视角

近年来,虚拟货币(virtual money)已成为犯罪、恐怖组织资金流转和其他逃税项目的新工具,不法分子时常借助虚拟货币,便捷地转移和存储非法资金.本文基于国际反洗钱专门机构——金融行动特别工作组(FATF)监管指引视角,参考和借鉴美欧等国家虚拟货币监管经验,结合我国实际对虚拟货币发展现状、存在的洗钱风险等进行了研究分析,并提出一些监管对策,供决策部门参考.     

银行理财产品洗钱风险及防范对策

本文针对当前银行理财产品不断丰富、规模急剧上升的实际情况,分析了理财产品存在的洗钱风险及制约理财产品反洗钱水平提升的瓶颈因素,在工作机制、风险控制等方面寻求办法,切实解决理财产品反洗钱管理存在的机制不畅等问题,为人民银行反洗钱监管和金融机构理财产品洗钱风险管理提供借鉴.     

银行理财产品洗钱风险及防范对策

本文针对当前理财产品品种不断丰富、规模急剧上升的实际,分析理财产品存在的洗钱风险隐患及制约理财产品反洗钱水平提升的瓶颈,在工作机制、风险控制等方面寻求办法,切实解决理财产品中反洗钱风险管理存在的机制不畅、被动性和难识别等问题。为金融机构理财产品洗钱风险管理提供借鉴。     

虚拟货币洗钱风险及监管路径研究

近年来,以比特币、以太币为代表的虚拟货币的兴起和发展,赢得了众多投资者的关注,投资者人数、资金呈几何基数增长。由于我国对虚拟货币的监督管理相对滞后,因此,中国市场成为国内外金融犯罪团伙关注的焦点。如何有效防范虚拟货币洗钱风险成为监管部门及反洗钱义务机构面临的重要课题。     

跨境人民币结算业务中的洗钱风险与防范

跨境人民币结算业务的深入发展使得跨境反洗钱工作任务更加艰巨。在宽松的政策环境下,跨境人民币结算在客户身份识别、交易真实性审核、大额和可疑交易识别监测以及个人跨境人民币业务等方面存在不同程度的洗钱风险,亟需通过健全跨境人民币结算业务法律体系、完善跨境资金流动监管体系等手段强化监管。     

基于监管视角的小额贷款公司洗钱风险研究

本文重点从出资增资环节、业务经营环节、融资环节、监管机制、内部控制等五个方面分析了小额贷款公司面临的洗钱风险点和洗钱高风险环节,探讨了产生问题的三方面主要原因：缺乏有效的激励约束机制、小额贷款公司经营特点凸显洗钱风险、反洗钱工作未纳入有效监管,提出切实可行的监管建议,并尝试探索提出在该领域如何尽快开展反洗钱工作,促进小额贷款公司的有序、健康发展,规避其洗钱风险。     

我国保险业洗钱风险分析及监管对策

保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道.保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分.在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义.本文主要通过新型保险产品洗钱风险和新型业务模式中的反洗钱问题进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构反洗钱义务,并指出其存在的问题和对策.     

银行理财产品洗钱风险探析

随着经济发展及收入水平的提高,人们的理财意识和需求越发强烈。近年来国内理财市场发展迅速,银行机构的理财产品种类日趋丰富,规模不断上升,理财市场中潜在的洗钱风险逐渐显露,对反洗钱工作提出了更高要求。本文从银行理财产品发展现状入手,分析理财产品存在的洗钱风险隐患,并提出相关对策建议,以促进理财产品反洗钱工作水平的提高。     

我国影子银行洗钱风险及其对策研究

近几年,我国影子银行在金融脱媒、资金脱媒的不断演进中迅速发展起来,尤其各类理财产品、非银行金融机构销售的信贷类产品等创新性影子银行不断发展壮大。然而,金融市场的监管却没有及时为新兴行业保驾护航,经营不规范、风险不可控等问题仍然存在,极易沦为为不法分子清洗黑钱的通道。本文对我国影子银行的洗钱风险进行分析探究,并提出相关意见和建议。     

证券业洗钱风险与反洗钱监管探析

本文在分析证券业洗钱风险和证券业反洗钱监管国际标准的基础上,剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题,提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

浅析银行理财产品的洗钱风险

理财产品作为当前商业银行中间业务的重要组成部分,具有品种多样、收益丰厚、期限灵活等特征,为广大投资者所青睐。在当前理财产品购买客户日益增加、购买渠道日趋广泛、销售规模逐年膨胀的背景下,本文基于理财产品的发展和管理现状,深入分析理财产品潜在的洗钱风险,并针对相关风险提出政策建议。