柜面现金业务差错成因及改进措施

现金业务差错是银行柜面业务中最常见、也是危害最直接的操作风险事件。造成现金差错的原因是多方面的,务必在日常工作中注意加强防范。     

银行柜面业务操作风险防范策略探讨

由于受到各种内外因素的影响,银行的柜面业务操作中总是面临着这样或者那样的风险.风险一旦成为事实,就会对银行的正常发展和运营产生较为严重的负面影响.在本论文中,笔者首先对银行柜面业务操作风险进行了简单的概述,而后分析了其风险产生的主要原因,最后提出了做好银行柜面业务操作风险防范的具体措施.     

银行柜面业务系统的安全需求分析

计算机及网络通讯技术在金融领域的广泛应用，推动了银行各项业务的发展与创新，但这些技术在给业务处理带来巨大方便、高效的同时，也带来了相应的风险。计算机网络的发展对信息的安全保护提出了巨大的挑战，能否有效地解决银行网络系统的安全性问题，将必然影响金融电子化建设的步伐。目前，工、农、中、建四大国有商业银行正在进行全国范围的数据集中工作，新一代的柜面业务系统的设计和开发是实施数据集中工程的关键环节，而提高柜面业务系统的安全性，防范金融风险是新一代的柜面业务系统设计的主要目标之一。 由于基于Ｃｌｉｅｎｔ／…     

商业银行柜面业务法律风险研究

商业银行柜面业务风险是银行业对外经营中的一项常见风险,柜面业务种类繁多、人员业务量大,且面对的金融消费群体广泛和人员结构复杂。在柜面业务操作中不但要依规合法地进行业务操作,还要具备识别外来风险的能力。因此,柜面业务风险存在内部性与外部性的特点,本文将对这两个属性存在的法律风险形式进行分析,提出相应的法律风险防范措施。     

亮剑银行柜面业务风险管理

当人们的目光聚焦于工行、中行上市之辉煌,农行股改之如火如荼、邮储银行之横空出世时,却也不能忽视银行业赖以生存与发展的重要基础之一——柜台。事实上,中国的情况并不乐观。据统计,仅2005年全国银行机构共发生各类案件1272件,涉案金额54.1亿元,其中大量发生于柜面业务中;如再加上差错事故或其他涉讼事件,银行业柜面操作风险损失远大于此。于是,探讨并亮剑银行柜面业务风险管理,已变得刻不容缓 .[编者按]     

银行柜面业务风险管理

柜面业务风险指银行网点柜台为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。据统计，仅2005年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54．1亿元，其中大量发生于柜面业务中。如再加上差错事故或其他涉讼事件，     

银行柜面核算风险主要分布及防范措施

银行的操作风险相对集中体现在柜面核算业务中,找准柜面核算业务操作风险的主要分布区域,采取行之有效的防范措施,是银行提高操作风险管理水平的重要组成部分。本文对银行柜面核算业务操作风险的分布及相应对策进行了有益的探讨。     

浅析新形势下如何防范和化解银行柜面业务操作风险

新形势下商业银行面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面,控制不好,可能影响到银行的管理、效益和声誉,因此需引起重视。本文通过阐述柜面业务操作风险及原因,并提出相关对策建议,以期有效规避此类操作风险。     

浅谈柜面业务操作风险管理

近年来,由于柜面业务操作风险管理未能及时跟进,客户与银行产生诉讼纠纷的案件越来越多,对银行信誉造成了一定负面影响。本文就如何加强银行柜面风险管理作粗浅探讨。     

“流程银行”理念:优化银行柜面会计业务流程新构想

资本市场的高速发展给中国银行业的腾飞带来了巨大机遇,很多银行逐渐意识到流程再造对于提升核心竞争力的重要性,纷纷加快步伐,实现由传统的"部门银行"向现代化"流程银行"的转型。本文将运用"流程银行"的基本理论,针对柜面会计业务流程繁杂、制度建设不完善、制度执行力不强、系统自动化程度低、部门之间协调不够等问题,提出操作流程一体化、变革业务发起模式、制度建设与流程优化同步、重视业务培训、加强系统建设、完善风险激励约束机制等措施。     

现代商业银行柜面业务风险防范研究

<正>国有商业银行股改上市标志着公司治理结构的完善。但是,股改上市的成功并不意味着万事大吉,信用风险、市场风险和操作风险,特别是操作风险将是国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题,而柜面业务操作风险又是国有商业银行操作风险中极其重要的方面,研究它的表现形式、形成原因、种类、影响和防范手段,以达到减少损失、控制风险、维护信誉和促进各项业务健康发展的目的。     

浅析银行柜面业务风险防范及化解

在全国银行机构发生各类案件中,大量案件发生于柜面业务中,如再加上差错事故或其他涉讼事件,银行业柜面操作风险损失远大于此。大量的差错事故、法律纠纷和经济案件不仅给相关银行带来极大压力,也给银行全行业造成巨大的财务损失,并严重损害了银行的市场信誉,成为中国银行业经营发展之重大威胁。于是,探讨并有效进行银行柜面业务风险管理,已变得刻不容缓。     

如何有效提升柜面业务操作风险管理水平

柜面是银行业务经营的基础平台,也是银行操作风险最为集中、最难控制、关联最广的工作区域。长期以来,柜面业务操作风险管控一直是银行管理者不断实践和探究的问题,如何正确处理控制不足与控制过度的矛盾,采取怎样科学有效的方式进行管控,可谓仁者见仁,智者见智。     

银行代理业务法律风险防范

银行在大力发展代理业务的同时，亦应注意防范其法律风险，规范业务操作。本文就代理保险、证券、基金业务中的法律问题进行分析，并指出注意要点。     

基于三层结构模型的银行综合柜面业务系统

2001年,建行湖南省分行实施了全省数据大集中.由于大集中前城市综合网络业务系统缺乏统一规划,存在长沙地区的A机(Unisys大中型系列机)和长沙以外地区的HP9000系列小型机两种不同的系统模式,导致系统体系重复、数据来源渠道分散、资源利用率低,业务处理的中间环节多、时间长、差错率高,系统运行故障频繁等一系列问题的产生,亟待进行整合改造.为此,建行湖南省分行经过广泛讨论和调研,提出了全省数据物理集中的总体构架.     

零售银行柜面业务流程再造，重塑网点价值

一、银行柜面业务现状 伴随信息化和金融自由化时代的到来，金融领域竞争日趋白热化，金融产品的综合性和复杂性日益提高，顾客变得更有选择性，银行需要更有人情味。此情况下，片段化的银行业务流程框架越来越难以满足市场需求。目前国内银行柜面业务有以下几方面问题。     

柜面业务操作风险原因分析与防范对策

操作风险是当前商业银行面临的最主要风险之一,柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,是最容易引发操作风险的环节。因此,准确识别、全面揭示柜面业务操作风险,深入剖析当前柜面业务风险隐患成因．采取有效措施防范和化解柜面风险,是银行实施会计操作风险控制的重中之重。     

"单边账"的法律分析

随着网络技术的发展,银行加大了科技投入,与证券公司合作开通了"银证通"转账业务.该项业务的开展极大方便了投资者,对银企双方来说亦不失为一个双赢的选择,但随着业务的扩大,其中的问题也逐渐暴露出来.由于双方技术上的原因和邮局线路的问题,在实践操作中常发生"单边账"现象,即客户在转账过程中经常遇到一方记账而另一方未记账,影响了投资者的资金正常运转,同时由于银企双方未能理顺关系、及时查找原因,伤害了投资者对该项业务的兴趣,破坏了银证关系的和谐性,给银行、证券公司的声誉均造成了不良影响.本文试图从法律的角度对"银证通"业务涉及的单边账问题做一下分析,以期对问题的解决有所帮助.