个人理财专业设置及课程体系的构建

个人理财在中国已经兴起并呈现出巨大的市场需求，因此在高校应尽快设置个人理财专业，通过培养高素质的理财专业人才来推动国内个人理财的发展。个人理财专业的课程应在借鉴美国个人理财教育和课程体系设置的基础上．根据我国个人理财业务的特点和金融法律来设置，重点是投资、保险、退休养老和教育方面的理财知识和技能。     

理财从自家人开始

题记：“理财是一个帮助别人，成就自己的专业，同时又是一个专业性很强，需要提供综合金融服务的专业。”刘宗法从理财工作中收获了成就与快乐，但他的经验却始于为自家人理财。     

聚沙成塔——闲散资金的栖息地暨金理财颁奖盛典

中国理财年会由《大众理财顾问》杂志倾力打造，面向以读者为代表的中国个人投资者，针对金融理财市场热点，集结权威专家主流思想，求解财富管理难题，力推实务特征，是目前国内创办时间最早、民众忠诚度最高的大型专业理财盛会。     

签约理财师 共谋发展路

《金融博览·银行客户》杂志是一本专业的理财类杂志。自2007年创刊以来．杂志依托中国人民银行的背景．充分发挥专业优势．在激烈竞争的理财类媒体市场中占据了一席之地。在杂志快速发展的过程中，中国金融出版社多次签约各大银行的理财师，充分听取来自理财市场一线的专业人员的意见和建议。     

金融理财精英榜

金融专业毕业，10年金融保险从业经验。现就职于中国平安金融集团巨鼎理财团队。IFP注册保险理财规划师，国际理财标准资格认证。“理财是人生的一种态度，更是人生不可缺少的智慧!我愿意与我的客户在理财的道路上一起成长、一起分享!”     

新理财 专业 务实 前瞻

《新理财》杂志由财政主管部门，中国财政经济出版社主办。是新理财杂志社依托其专业资源和行业主管部门的权威背景。为企业财务主管倾力打造的公司理财杂志。（《新理财》以贴近企业的选题视角。高质量的文章内容敏锐捕捉企业财务管理中的热点问题，为企业提供解决财务问题的思路和方法。其专业、务实，前瞻的办刊理念，在财务类杂志中独树一帜。     

从香港看国内理财业务发展趋势

在被誉为全球金融中心之一的香港，各家银行在个人理财服务方面展开了全方位多层次的激烈竞争。客户经理普遍遵循“尊贵、优先、专业、优惠、个性化”的贵宾服务“五P”原则：以较高的进入门槛体现参加者的尊贵；以专属理财场所和配套服务体现银行服务的优先；以银行特聘理财客户经理为贵宾客户度身定制理财规划体现专业；让贵宾客户享受到不同程度费用减免，达到优惠目的；“一对一”的理财规划服务，使服务达到个性化。[编者按]     

农行创新发展理财业务的思考

据相关统计，目前全国有CFP三千多人，AFP四万多人。理财师队伍的素质直接决定理财业务的发展。加强专业理财师队伍的建设，提高理财人员的综合素质，是商业银行个人理财业务发展的重中之重。农行专业理财师队伍的建设应重点从以下两个方面逐步推进：     

商业银行个人理财业务差距比较及对策

个人理财业务是指银行充分发挥技术、人才，资金等方面的优势，结合客户的事业发展阶段及收支变化状况，做出针对性的个人财务管理方案，为客户正确处理财务提供专业建议，协助客户实现资产保值增值目标的金融服务。随着人们理财意识的逐步提高国内商业银行个人理财中心”，“个人理财工作室”、“金融超市”悄然兴起，个人银行金融产品不断创新，个人理财已成为金融市场上一道亮丽的风景线。     

整合市场资源 拓宽基金业的合作空间

在证券投资基金业的发展中，所需要的资源主要是资金资源、销售网络．专业的投资理财队伍和托管平台。这四大类资源中，专业的投资理财队伍是投资基金业的内生资源，其他三类，可以说是投资基金业的外生资源。     

2004个人理财市场翻过难忘一页

伴随着纷飞的雪花，又一个春天悄然来临。2004年。个人理财市场有着不俗的表现：理财的概念更加深入人心，理财产品的队伍更加壮大，理财市场的需求也更大了——而以银行为首的理财机构在个人理财市场上笑意盈盈、收获颇丰……这一切，都令我们对个人理财市场未来的日子，有了更多的期待和憧憬。辞旧迎新之际，本刊编辑部推出《回顾与展望》专题，分别约请了专业研究机构以及业内资深理财专家撰文，就此回顾过去、展望未来。2004年，个人理财市场翻过难忘的一页，2005年，我们的理财生活将更加丰富多彩。     

西南财经大学国际CFP成都项目中心

西南财经大学国际CFP成都项目中心是由中国金融理财标准委员会正式授权开展CFP第一阶段金融理财师（AFP）培训的教育机构。中心按照中国金融理财标准委员会的严格要求，以高素质的师资、高品质的讲授和专业的培训管理，打造中国金融理财教育培训精品，为中国金融教育和中国金融理财业的发展提供智力支持与服务。     

美国个人理财业的发展历程及对我国的启示

近年来，“个人理财”或“个人财务策划”、“个人理财规划”等名词逐渐成为我国银行业流行的概念。一般说来，个人理财服务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

用激情点燃梦想——记全国青年岗位能手、全国五一劳动奖章获得者李大海

“五四”青年节前夕，团中央授予160名同志全国青年岗位能手称号，中国建设银行河南省分行理财经理李大海就是其中的一员。作为全国首批国际注册金融理财师（CFP），李大海的专业素质不仅树立了建设银行在当地理财领域的专业形象．也为建设银行河南省分行理财产品销售业绩作出了突出贡献。     

城商行理财业务快速扩张存在的风险及政策建议--以定西市为例

文章首先以定西市为例介绍了城商行理财业务的基本情况，之后分析了当前存在的问题和风险，如预期收益不能保证，理财资金投向风险较高的领域，理财产品和服务单一，投资管理能力较差，理财专业人才缺乏，信息披露不规范等，最后从加大风险控制监管、拓展产品投资领域、培养理财专业人员提出了相关政策建议。     

中国百佳理财师

为了推动金融理财事业的进一步发展,为民众理财提供专业指引,激发银行、证券及保险等金融行业理财人士提升专业素养的热情,中国注册理财规划师协会、《大众理财顾问》杂志共同举办中国百佳理财师评选活动。     

百万庄书屋

内容简介Introduction本书分为金融理财基础、金融各行业(专业)理财和金融理财相关知识三个学习单元。分别阐述了金融理财的基本知识、风险防范、理财人员的职业素质、金融理财市场现状与发展趋势以及金融理财产品的销售基本知识与技能,针对银行、证券、基金、保险、信托和外汇等金融各个专业的理财,较系统地阐述了本专业的基础知识和风险、策略以及技能方面的知识。此外,还涉及了有关金融理财的法规以及个人所得税收筹划的基本知识与技能。     

理财明星的别样人生

随着我国国际地位显著提升和经济快速发展，百姓实现了财富的迅速积累，对于理财的诉求愈加强烈。面对广阔的市场前景和客户的迫切需求，金融机构也在深耕财富管理这片热土。其间，专业的理财经理逐渐成长起来，虽然他们是金融机构最基层的员工，但凭着爱岗敬业的精神。细致耐心的服务和独到的理财观念，赢得了广大客户的赞许和好评，为金融机构树立了品牌。本期《理财生活》带你们走近中行河南省分行营业部理财中心理财经理冯慧莹、中行河南济源支行理财经理王宁、交行河南百花路支行沃德财富中心高级客户经理洪亚辉、光大北京长安支行理财经理雷洋，用细腻的笔触和朴实的言语展现理财经理的别样人生!     

农业银行个人理财业务发展战略探析

银行个人理财业务是银行利用自身在金融资讯、投资理财、服务网络等方面的专业优势，为客户提供的财富管理、投资增值等个性化金融产品和服务。     

如乐之和 无所不能——访国家理财规划师姜龙军

姜龙军：渤海银行北京分行按揭销售部产品经理 资质：国家理财规划师、金融理财师（AFP） 荣誉：第二届全国十佳理财师大赛（中国理财师网举办）十佳理财师第一名 理财格言：只要有了理财的意识，无所谓钱多钱少，无所谓是否专业，无所谓时间长短，无所谓一时得失，无所谓何时开始，无所谓归于何处，曝人事而听天命，“如乐之和，无所不谐”。