互联网金融潜在洗钱风险相关问题探讨

文章梳理了互联网金融潜在洗钱行为模式有第三方支付平台洗钱、网络借贷平台洗钱、互联网金融产品洗钱、虚拟货币洗钱四种,分析了客户身份识别和交易信息监测方面存在的洗钱风险点,并结合发达国家互联网金融反洗钱监管的经验做法,提出了加快立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设等互联网金融反洗钱政策建议.     

互联网金融洗钱风险与防范对策研究

当前互联网金融发展态势迅猛,如何规范互联网金融发展,有效防范洗钱风险,已成为各国监管机构关注的焦点。本文从基础层次和延伸层次的角度研究了互联网金融面临的洗钱风险,剖析了互联网金融洗钱风险防范的国际经验,从强化互联网金融的管理,实行严格的市场准入制度,以客户身份识别为互联网金融行业监管重点,建立以‘恰理怀疑”为基础的可疑交易报告制度等方面提出了有效防范互联网金融洗钱风险的政策建议。     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义。但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用,从而使基金投资成为非法收益的洗钱工具。在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空,从而使洗钱分子有机可乘。本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议。     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前互联网金融洗钱具有隐蔽、便捷、复杂、高收益等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出因应对策。本文从互联网金融的主要特征入手,剖析互联网金融洗钱违法犯罪的特点,揭示当前互联网金融反洗钱工作存在的难点和问题,并提出加强和改进互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

新兴互联网金融发展中存在的洗钱风险及监管

近年来,新兴互联网金融在国内获迅猛发展,其引发的各类风险亦备受关注。随着2012年金融行动特别工作组(FATF)新建议的发布,各国逐渐树立"风险为本"的监管理念,我国央行坚持在防范风险的前提下鼓励新兴互联网金融发展创新。本文立足我国加强新兴互联网金融洗钱风险监管的背景,描述新兴互联网金融发展中可能导致洗钱犯罪的风险因素,分析当前反洗钱监管存在的问题,并有针对性地提出监管建议。     

互联网保险业务洗钱风险分析

“互联网+”时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险风险成为相关机构及监管者面临的一个难题.本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议.     

互联网保险业务洗钱风险分析

"互联网+"时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时其中隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险的风险成为相关机构及监管者面临的一个难题。本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议。     

关注互联网金融洗钱风险

互联网金融业务主要在电子信息构成的虚拟世界中进行．由于交易对手身份等信息不完全确定,增加了业务的风险判断和管理风险。互联网金融高效便捷的金融产品虚拟交易方式有可能被不法分子滥用,为洗钱、非法集资等不法活动提供便利。     

互联网金融洗钱恐怖融资风险管理研究

文章通过Liberty Reserve洗钱案、Silk Road洗钱案、Western Express International洗钱案、"e租宝"洗钱案例、众筹募股洗钱形式、新兴恐怖主义融资形式等典型案例分析了互联网金融洗钱的特点,总结了英国、美国以及我国的互联网金融反洗钱和反恐怖融资监管模式和现状,指出了互联网金融与传统金融洗钱恐怖融资风险管理的不同之处,最后提出了互联网金融洗钱恐怖融资风险管理体系搭建的政策建议:线上线下统一监管、完善互联网金融组织机构建设、发挥行业组织自律作用、利用生物识别技术应对互联网金融中的"非面对面"缺陷等.     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义.但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用而使基金投资成为非法收益的洗钱工具.在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空和重复监管,从而使洗钱分子有机可乘.本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议.     

互联网金融洗钱风险防范

在互联网快速普及的背景下,互联网与金融行业的融合达到空前深度,本文回顾了互联网与金融行业的融合历程,讨论了互联网金融概念的界定,介绍了互联网金融的代表性业务种类,总结了其不同于传统金融业务的特征.基于这些特征,从互联网金融业务主体和监管机构两个视角分析了互联网金融面临的洗钱风险,并提出了相应的对策建议.     

我国互联网保险业务洗钱风险分析及对策研究

近年来,我国互联网保险业务因其独特的优势迅速发展为一种新业态,但隐藏的洗钱风险也不容忽视.本文在介绍我国互联网保险业务发展的基本情况和其反洗钱工作现状的基础上,分析了其业务不断创新、产品和支付方式多样化、非面对面交易等方面隐藏的洗钱风险,并提出有针对性的对策建议.     

我国互联网保险业务洗钱风险分析及对策研究

近年来,我国互联网保险业务因其独特的优势迅速发展为一种新业态,但与此同时隐藏的洗钱风险也不容忽视.本文在介绍我国互联网保险业务发展基本情况和其反洗钱工作现状的基础上,分析了由于业务不断创新、产品和支付方式多样化、非面对面交易等方面隐藏的洗钱风险,提出了有针对性的对策建议.     

电子银行业务洗钱风险问题探讨

随着信息技术的进步和互联网的普及,电子银行业务快速发展,成为金融机构提高核心竞争力和价值创造力的一种重要手段。电子银行是一把双刃剑,在为广大客户提供便利、快捷、高效服务的同时,也给犯罪分子进行洗钱犯罪提供了可乘之机,充当其洗钱的工具。本文首先阐述了电子银行概念、发展状况及业务的主要特点,然后透过电子银行业务政策法规、交易特点、银行机构内控管理等方面剖析了电子银行业务存在洗钱的风险点,最后提出了进一步完善电子银行业务反洗钱监管的政策建议。     

互联网金融洗钱风险与防范对策研究

当前互联网金融发展态势迅猛,如何规范互联网金融发展,有效防范洗钱风险,已成为各国监管机构关注的焦点。无论是互联网金融基础层次的网络支付和移动支付创新,还是互联网金融延伸层次的金融工具、业务形态和组织形态创新,其在便利交易,提高金融效率的同时都在不同程度上潜伏着一定的洗钱风险。为有效防范互联网金融洗钱风险,应强化互联网金融的管理,实行严格的市场准入制度;应以客户身份识别为监管重点,并建立以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告制度。     

金融控股公司洗钱风险防范对策

金融控股公司凭借超然的角色及“类监管”的管理优势,能够全面掌握客户在集团内的全部交易等信息,通过协作分析、整合数据或共享信息等措施,绘制犯罪分子洗钱全链条信息画图,了解、评估和降低整个集团的洗钱风险。围绕防控跨金融业态洗钱风险核心工作,深入分析我国金融控股公司反洗钱合规管理存在的薄弱环节,就如何防范洗钱风险在金融控股公司内传导提出对策建议。     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前由于利用互联网金融洗钱存在隐蔽性、便捷性、复杂性、高收益性等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出应对之策。本文从互联网金融的特点入手,对互联网金融洗钱违法犯罪的特点和洗钱方式进行剖析,进而揭示当前反洗钱工作存在的难点问题,最后提出加强互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

我国互联网金融的风险研究

互联网金融的迅猛发展,不仅给经济和社会的发展带来了新的活力,也给我国的金融监管带来了新的挑战。本文分析了当前我国互联网金融的风险。在此基础上,提出了加强互联网金融风险防范的几点措施。     

互联网金融的法律风险

2013年可谓是互联网金融井喷式爆发的一年.无论是互联网金融这一新词被写入政府工作报告,还是余额宝受到央行行长周小川的认可,我们都能感受到决策层对互联网金融开明、宽容的态度.然而,繁华的表面之下,快速发展的互联网金融业,在既无行业规范标准,又缺少监督管理的情况下,不可避免的存在各种各样的法律风险.没有市场准入规定,运营监管体系不健全,监管主体缺位,配套的法律制度规定跟不上革新速度,金融消费者的权益得不到保障.这些问题不仅真实的反映了我国互联网金融业的现状,也制约着我国互联网金融业未来发展的深度和广度.     

互联网金融的风险及其防范研究

近几年,我国互联网金融的发展迅猛,引起了社会广泛的关注。本文分析了国内互联网金融发展现状、风险及互联网金融风险防范研究,认为互联网金融存在系统性风险、法律风险、操作风险、政策风险、流动性风险等。我国需要采取的风险防范措施有完善互联网金融的法律法规、构建多层次的互联网金融监管体系、增加互联网金融的安全体系建设、加强互联网金融机构的信息披露和加强国际间合作治理风险等。