商业银行基金代理业务发展对策

随着我国证券投资基金的迅猛发展，基金的销售逐渐形成了银行代销、券商代销、基金公司直销的销售体系。在这“三驾马车”中商业银行更是以其遍布全国的众多营业网点优势成为基金营销的主力，基金代理业务已成为各家银行大力发展的战略性常规业务。2004年基金发行规模和品种不断扩大，券商代销迅速发展，使得商业银行的基金代理业务正面临前所未有的机遇和挑战，因此基金代理业务的发展对策研究已成为各家银行发展战略的重要一环。     

软件接口设计在开放式基金代销系统中的应用

本文简要介绍了软件接口技术及开放式基金的相关概念，重点阐述了开放式基金代销系统与各类相关业务系统的接口设计方案。对于软件接口设计模式的研究在现实中具有重大意义。     

去哪里买基金最划算

优点：信誉好，服务网点多，贴近投资者。 缺点：代销的基金种类有限，不同银行代销的基金种类也不同。如要购买多只基金，往往难以在一家银行办理妥当；银行通常并不代销一家基金公司旗下的所有基金，这就给以后可能需要的基金转换等业务带来麻烦；一般不能获得申购费的优惠，股票型基金需要缴纳1．5％的申购费。     

浅议中国农业银行开放式基金的营销策略

开放式基金成为我国主要的投资工具,为促进我国开放式基金更好地发展本文将重点分析中国农业银行代销开放式基金的营销不足,提出解决这些问题的营销策略。     

中国商业银行基金代销业务的发展探析

伴随着最近几年基金市场的蓬勃发展,基金代销业务逐渐成为商业银行中间业务新的增长点,对基金代销策略的研究也成为各家商业银行关注的重要课题。在新形势下商业银行应及时发现基金代销业务存在的一些问题以及解决这些问题,来促进我国商业银行基金代销业务发展,拓展我国商业银行基金代销业务的赢利渠道,力求建立更健康,更完善的商业银行代销市场。     

券商资产管理业务分析

2005年以来,资产管理业务进入迅速发展阶段,市场竞争激烈,形成了基金、银行、信托、保险和券商资管共同竞争的市场格局,而当前监管当局放松券商监管尤其是资管业务限制信号明显,券商资管业务面临着全新发展格局。本文通过分析当前中国资管市场及券商资管业务,预期券商资管业务政策放松将极大便利产品发行,集合理财产品差异化加大,大集合管理费下行,小集合业务比例上升,提取业绩报酬成主要盈利来源,而定向资管业务产品创新明显,业务收入上升。定向资管业务与专项资管业务将成为券商资管业务发展重点。     

开放式基金销售现状分析

２００２年是开放式基金年，进入下半年以来，掀起了前所未有的扩容高潮，８月份共有６只开放式基金发行。与基金公司的摩拳擦掌、大干快上的劲头相比，可市场好象并不领情，虽然开放式基金都宣称发行异常火爆，可是各代理销售开放式基金的银行认购柜台前冷冷清清，客户都寥寥无几，发行量由２００１年的华安基金５０亿规模到三个月后的华夏成长的３２亿，再到２００２年九月融通新蓝筹基金的２２．１９亿规模，可谓是“门前冷落鞍马稀”。当然，这期间的宝元债券、平稳增长、动态平衡都已超过４５亿，但扣除代销机构的硬性摊派，真正市场认…     

浅谈开放式基金对我国金融业的影响

自2001年9月以来，我国已推出了多个开放式基金。开放式基金的推出是我国设立证券市场以来最大的一次金融工具创新。开放式基金具有封闭式基金无法比拟的优越性。随着人们对开放式基金认识的逐步深入，开放式基金有着巨大的发展空间，必将对我国金融业产生积极而深远的影响。     

开放式基金投资实务（一）

开放式基金的推出，为我国的企业事业单位和个人投资又提供了一个理想的投资理财工具，为便于读深入了解和掌握开放式基金的基本知识和运作过程及投资开放式基金的担任技巧和方法，本刊以系列讲座的形式向读介绍有关开放式基金投资实务的内容。     

高端理财：银行、基金、券商之争

理财市场的繁荣体现在两个层次,其一是大众理财,其二是高端理财。在经历了大众理财的快速成长及壮大之后,各大银行在高端理财方面纷纷展开了新一轮的角逐。而随着《特点资产管理合同内容与格式指引》的颁布,基金专户理财正式进入实施阶段。同时,《定向资产管理业务实施细则（试行）》的颁布,又意味着券商专户理财即将开闸。至此,券商、公募基金、私募基金及私人银行等机构竞争并存的格局即将形成。     

理财沙龙

问:我在银行的代销渠道和广发的网上直销渠道均买了基金,请问:可否把在银行代销买的基金通过兴业银行借记卡一起托管到广发直销,以方便转换操作?(北京,教师)答:可以,须办理转托管业务。具体流程如下:(1)投资者持基金账户开户凭证(借记卡)、投资人(代理人)身份证原件及复印件到现托管的销售点(银行)柜台申请份额转出。(2)投资者持以上证件和转出回执单登录到网上交易,申请份额转入。收费标准:转出单笔20元(转出机构收取)。问:总听说新基金的建仓成本比老基金要高,老师能说说新基金的建仓成本都包括哪些方面吗?老基金一般需要多长时间能够消化…     

开放式基金对证券市场的影响

定位 开放式基金与封闭式基金的最大区别在于赎回。开放式基金的受益凭证并不是债务，但与债务很接近。众所周知虽然债务工具与资本工具完全不是一回事，但理论界也普遍认为它们之间没有截然之别,且在实践中常常兼而有之,比如债转股。开放式基金的持有人就像银行存款人,而它的发行人就像吸储人。从这一点看,开放式基金的行为更接近于银行行为。对于发行的预测 开放式基金受益凭证的发行可能会遇到这样的情形： 追求规模越大越好。开放式基金规模大，就有一定的现金流量，有一定的周转这样可以掩盖帐务的漏洞，也可以收取更多的管理费。 在追…     

国债与个人金融产品比较分析研究

国债对国家筹集财政资金、促进宏观经济发展、满足人民群众投资需求发挥了重要作用。但随着资本市场迅猛发展、个人投资渠道的增多、投资趋向的多元化，国债面临着多种投资工具的）中击，与银行理财产品、银行代理分红型保险、开放式基金品种比较，其价值优势逐步被削弱，市场份额在逐步减少。对我国国债与银行理财产品、银行代理分红型保险、开放式基金进行比较分析，探讨国债销售不畅的成因，进而提出如何有效地完善我国国债发行的相关对策建议。     

开放式基金：顺应时势 谨慎运作

最近,中国证监会主席周小川提出大力发展开放式基金,引起市场强烈反响,开放式基金在我国的推出也反应是只待时日了,开放式基金作为我国基金制度的创新,应该积极稳妥的推行。     

论开放式基金的风险管理

开放式基金,又称共同基金,是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减,投资者可以按基金净值报价在规定的营业场所申购或赎回的投资基金。目前,我国第一批开放式证券投资基金（以下简称开放式基金）已经面世,这一投资工具的优势与风险已引起人们的密切关注。开放式基金在运作中将面临哪些风险,基金经理人将如何进行风险管理,本文将加以探讨。 一、开放式基金所面对的风险 任何投资工具都具有风险,对于我国刚刚推出的开放式基金而言,其风险主要有四类。 １．流动性风险。 流动性是指金融资产持有者按价值出售资产的难易程度。对…     

开放式证券投资基金特殊业务会计处理探讨

中国证监委在2000年10月8日颁布了《开放式证券投资基金试点办法》,这标志着开放式基金在我国资本市场上已进入实质性运作阶段。作为一个金融创新品种,开放式基金在业务经营上与老的封闭式基金相比,更有其特殊性、复杂性。对这些复杂的经济业务,目前尚无明确的会计核算规范。笔将对开放式基金的部分特殊经济业务及其会计处理作一探讨,希望能起抛砖引玉之作用。     

我国商业银行入主货币市场基金的利弊及对策研究

2003年底我国推出货币市场基金,但商业银行没有首先取得发起权。由于银行所拥有的明显优势,开展货币市场基金业务只是一个时间问题,但同时也应该看到,从事这项业务可能会带来一些问题,提出和解决这些问题有助于货币市场基金的发展。     

基于SWOT分析的我国第三方理财发展战略

1997年中信实业银行广州分行成为首家私人银行部,并推出了国内首例个人理财业务,随后,保险公司也利用其保险业务的网络为客户提供个人理财服务,其后,证券、信托、基金也大力拓展个人理财业务并设立理财中心来推销理财产品.个人理财取得了很大的发展,据西南财经大学信托与理财研究所数据,我国商业银行在2005年到2008年上半年发行理财产品和筹集资金分别为593款、1158款、2404款、2618款和2000亿、4000亿、7200亿和10692亿,2008年上半年同期公募基金、保险理财产品、信托产品和券商集合理财产品的新募集资金分别为1200亿、3200亿、3250亿和80亿.     

关注金融创新对金融稳定的影响——以对冲基金的新发展为例

对冲基金的发展既为金融市场提供了流动性,减少了市场的低效率,也对银行机构和金融市场带来了威胁。随着我国对冲基金陆续推出,监管部门有必要审慎进行对冲基金的风险评估和监管。2010年,我国资本市场开展了融资融券业务和股指期货业     

中国主经纪商业务发展现状及趋势分析

随着《新基金法》确认私募基金的合法地位和券商托管资格的放开,尤其是2014年私募基金登记备案制度的建立以及《基金业务外包服务指引》的发布,主经纪商概念在投资基金和券商行业逐步兴起,各大券商开始重视主经纪商业务,不断完善主经纪商业务的服务体系。目前券商主经纪商业务已由最初单纯提供托管和外包服务,拓展为涵盖投资咨询、资本引荐、融资融券等多项增值服务为一体的综合性服务体系,有望成为券商发展的下一片蓝海。