农村地区ATM机具的管理及风险防范对策

随着社会的发展,针对银行ATM资金盗抢、假ATM机诈骗客户资金案件发案率不断上升。农村地区作为金融发展较为薄弱的地区,在ATM风险管理上存在滞后性。文章通过分析近期银行ATM风险案件的特征,梳理业务风险点,寻找适合农村地区ATM机具风险防控和业务管理的对策。     

商业银行防控电信诈骗措施探讨

<正>电信诈骗是典型的非接触型案件,但无论其手法如何翻新,其诈骗的最终目的就是要受害人把存款转入到犯罪嫌疑人指定的账户里。那么一切的活动最终的完成都是通过银行转账、汇款的方式转移赃款,个人银行结算账户是诈骗资金的落脚点及"清洗"犯罪所得的主要途径。商业银行无论是作为支付结算的中介机构还是反洗钱工作义务的承担者,对于防控电信诈骗,保护银行与客户利益,责无旁贷。     

浅谈票据反假

在目前经济下行的巨大市场压力下,使用伪、变造票据实施诈骗的案件频繁发生,给客户和银行资金安全造成巨大威胁。该文分析了票据诈骗的主要手段和特点,以及当前票据反假工作中的薄弱环节,提出健全票据反假制度体系,并通过加强宣传、培育专业人才、加强大小票源头控制、大力推广电子商业票据等措施,加大票据反假力度,保障客户和银行资金安全。     

金融诈骗不容忽视

金融诈骗不容忽视李建武，谭曙平随着市场经济的运行和发展，金融市场向纵深拓展，社会金融意识渐趋强烈，但金融领域的新情况新问题也层出不穷，尤其是金融诈骗案件的屡查屡犯，屡禁不绝，给人们的生活、社会的安定、银行的稳健经营注入了极不安全因素．应引起有关部门和...     

论“非法集资诈骗”的成因与治理

本文从非法集资诈骗问题的成因、表现形式,阐述了案件的异同性、独特性、地域性,表述了非法集资诈骗的社会根源及成因,提出了治理此类事情的策略与办法。     

票据诈骗的特点与防范

最近一个时期,犯罪分子针对企业和银行的票据诈骗案件不断增多,据某市调查,每年发生各种票据诈骗就达亿元,有些己给企业和银行资金造成无法挽回的损失。 当前票据诈骗的突出特点是: 其一,利用“银行承兑汇票”骗取信用。“银行承兑汇票”是银行为企业开出的以银行信用作担保的到期保证支付的一种票据。     

电子商务与现代物流

物流是指物品从供应地向接受地的实体流动中,根据实际需要,将运输、储存、装卸、搬运、包装、流通加工、配送、信息处理等功能有机结合来实现用户要求的过程。在这一实体流通的行为中,可以通过管理程序有效结合运输(配送)、仓储、装卸、流通加工及物流信息处理等相关物流机能性活动创造价值,满足顾客及社会性需求。电子商务是一个以电子数据处理、计算机网络、数据交换和资金汇兑等为基础,集定货、发货、运输、保管、商检、保险、资金支付和售后服务等为一体的综合信息处理系统。我国经济的发展也带来了一个巨大物流市场,同时现代物流产业也…     

资金时间价值作用下资金成本公式的变化及影响探讨

在发展社会主义市场经济的过程中,资金成本是企业进行筹资和投资决策分析所必需考虑的重要问题之一,资金的有限性和不可缺少性使其在市经济中的作用极其重要,资金在不同经济主体之间转移会影响转移双方利益,同时资金的转移和在不同项目上的使用又会产生不同的经济效益,既带来收益又必然发生资金成本,如不考虑资金成本就很难做好筹措资金和使用资金的工作,在当前处于经济复苏的发展时期,将给企业带来极大的风险和损失。     

票据诈骗及其风险防范

□饶曦一、票据诈骗犯罪的特点目前票据诈骗犯罪具有以下特点和发展趋势：一是发案率高并呈逐年递增趋势，且递增幅度以成倍的势头上升。这是金融诈骗犯罪中典型的只增不减的案件类型。据统计，自１９９８年至２００１年８月间，全国银行系统发生的金融票证诈骗案件占同期诈骗案件的９５％。仅２０００年公安机关立案侦查的各类票据犯罪案件就达７４１９起，涉案金额高达５２亿元，其中票据诈骗案件占总数的９５％以上。二是涉案金额巨大，损失严重。票据诈骗的金额无论是单笔，还是合计数均呈大幅度上升趋势。涉案金额已从前些年的单笔诈骗…     

供应链整合视角下的流通企业盈利模式研究

近年来,我国的流通企业伴随着经济的不断发展也产生了一些前所未有的变化,然而这些变化在给流通企业的发展带来新机遇的同时,也给流通企业的发展带来了挑战。同时,也暴露出了流通企业现有盈利模式方面的不足,流通企业须从经营方式、增长方式、组织架构等方面做出改进,以增强其盈利能力,应对现有经济发展的特点。本文从供应链的视角出发,为流通企业的盈利模式改进提出新的思路,以促进流通企业的发展。     

浅析企业货币资金的内部控制

货币资金是企业资产中流动性较强的资产,货币资金管理不当极易引发贪污、诈骗、挪用等违法行为,给企业经济利益带来损失,因此必须建立健全货币资金的内部控制制度,合理、有效地使用企业资金,实现企业货币资金合法及资金使用安全。     

浅谈新型诈骗案件的特点及防范

预防诈骗案件,关键在预防、重点在宣传、着力点在于柜台人员的成功防范。结合当前通报的各类诈骗案件,文章提出了预防诈骗案件的具体措施办法。     

防止资金流失 强化企业管理

一、企业经营资金流失状况资金流失指在生产流通过程中，由于各种原因资金脱离循环系统，而使资金循环与周转不能按理想化模式进行，即出现资金总量减少，它不仅给企业的生存和发展带来很大的阻碍，而且已成为目前我国经济发展的主要障碍。从微观上看，许多企业购买原材料、偿还欠款和支付工资等项费用已受到严重影响，     

银行卡换“芯”芯片概念股走俏

银行磁条卡在取代存折的过程中给消费者的生活带来了便利.但与此同时,屡屡被盗刷、被克隆的案例却也让使用者胆颤心惊.而金融IC卡技术的发展有望使这一隐患得到解决.尽管金融IC卡尚未如预期遍地开花,却已经积累了一批拥趸.银行卡换“芯”在改善用卡安全的同时也给金融芯片概念股带来了一波发展的机遇. 不翼而飞的存款 银行卡未离身,但是卡里的存款却不知何时不翼而飞,这看似不可能的事情却在全国各个城市频繁上演.据报道,2012年1-8月深圳发生银行卡案件2177宗,涉案嫌疑人达354人.央行此前透露估算数据称,我国目前每年银行卡案件涉及金额在数亿元以上,并呈逐年上升趋势.     

我国中小型企业网络营销的分析及建议

当今我们生活在信息社会,网络遍布在我们生活的每一个角落,人们愿意将更多的时间花在上网中,通过网络购物成为时代的潮流,以至于我们国家现在中小型企业都在利用网络营销的方式来确保自己的利益不受亏损.中小型企业网络营销可以为人们的生活带来便利,网络营销可以使中小型企业不放弃任何一个潜在的客户.但是网络营销并不是只有好处,它也为人们的生活带来困扰,有时人们通过网络营销购买的产品,久久无法收到货物,同时也滋生了一些网络的诈骗行为,因为在进行网络营销时,双方都没有办法确认彼此,所以一些诈骗分子从中作梗,从而影响我国中小型企业的顺利开展,同时也使消费者傻傻分不清真假,严重影响网络营销的市场环境.本文就我国中小型企业利用网络营销的SWOT分析展开,并提出我国中小型企业利用网络进行营销的建议.     

盈富基金启示

<正> 从去年允许“三类”企业入市,将保险资金间接入市比例逐步提高到10%,到“超常规、创造性”地发展投资基金,这一系列举措都充分显示了中国证监会吸引社会资金进入证券市场,在股市扩容的同时,保证资金供给的思路。在国有股流通问题被炒得沸沸扬扬的时候,基金兴和和基金普丰,作为中国的优化指数基金登上了证券市场     

短信诈骗中的银行卡风险与防控

随着经济金融格局的变化和居民消费水平的提高,我国银行卡产业进入了高速发展期。与此同时,银行卡短信诈骗案件呈多发态势,诈骗手段亦不断翻新。银行卡短信诈骗案件的频频出现,反映出法律风险潜伏于银行经营管理的各个环节。法律风险的不断累积,使得银行在银行卡短信诈骗案件中易陷于被动局面,严重影响银行的利益与声誉,并威胁银行卡业务的健康发展。     

关于诈骗罪的几个问题

诈骗犯罪由来已久,起源较早。其直接侵犯的是财产所有关系,具有严重的社会危害性,各国历代统治者无不重视运用刑法武器严厉打击这种犯罪。当前我国正在进行社会主义市场经济建设,在商品生产、流通等领域以及资金市场中的诈骗犯罪活动十分突出,同时大量新情况、新问题不断涌现。现行刑法虽然对诈骗犯罪的规定很完善但立法规定毕竟是有限的,实践中对诈骗罪的认定仍存在许多疑难问题。因此,有必要认真研究与诈骗罪定罪量刑相关的一些问题,从而更好地指导立法与司法实践。     

农村劳动力转移对农村经济发展影响综述

农村劳动力向城镇转移是现代化进程的必然,在这一过程中,因农村劳动力向城镇转移必然给农村社会带来的一系列问题,对这些问题,我们应有一个清醒的认识。否则,不仅会影响农村经济的健康发展,也将对城市化进程产生不利影响。     

浅谈保护网上购物消费者的合法权利

随着互联网的普及，越来越多消费者开始尝试网上购物。消费者已深深感受到它给自己带来的极大便利，但是，就在省时省力的同时，一些诸如网上诈骗、知情权受限、售后服务没有保障、个人隐私遭到泄露等问题却摆在广大消费者面前。我国原有的保护消费者的权利的法律法规，如《民法通则》《合同法》《消费者权益保护法》等已不能适应时代提出的新要求。面对在网络购物中如何有效保护消费者的合法权利这一新的课题。本文将从分析网上购物引发的实际问题着手，谈一谈如何保护网上购物消费者的合法权利。