地下钱庄交易动因的财务分析及治理研究——以典型案例为基础

本文围绕“资金为什么要通过地下钱庄交易”这个核心问题,通过典型案例对地下钱庄客户的交易收益成本进行深入的财务分析,进而提出采用“堵”与“疏”相结合的方式综合治理地下钱庄,既要保持对地下钱庄非法经营活动的严厉打击,也要从金融供给侧出发,提高金融体系的服务能力和效率,利用市场手段压缩地下钱庄的生存空间.     

铲除“地下钱庄”

事实证明，外逃经济犯罪嫌疑人正是通过“地下钱庄”这一黑色通道，完成其不义之财非法转移境外的过程，这些毒瘤严重扰乱着经济金融秩序，因此，近年来，国家外汇管理局与公安部门已多次联手——     

论中央交易对手与交易对手信用风险管理

场外衍生产品交易被认为是导致美国次贷危机的重要因素之一.次贷危机后,各国金融监管当局以及国际金融组织都加强了对场外衍生产品的风险管理,其中,交易对手信用风险是防范的重点.由于中央交易对手的特点,使其能够在场外衍生产品的交易对手信用风险管理中发挥重大作用.本文厘清了中央交易对手的概念、类型和发展历程,阐述了其在场外衍生产品交易对手信用风险管理中的作用及需要关注的问题,并给出了结论与展望.     

刍议地下钱庄

地下钱庄是一种非法金融机构,主要存在于我国东南沿海地区。地下钱庄的存在有其现实的客观基础,其独特的营运方式使其有足够的生存空间。对地下钱庄的治理应根据实际情况,顺应历史趋势,采取堵疏结合的方法,并最终使之转型为民营银行。     

浅析温州的地下钱庄

由于国家金融体系的不健全,在温州地区滋生了大量的地下钱庄等非正式金融机构,对温州社会经济的发展起了重要的作用.温州的地下钱庄不仅为温州赢得了美名,而且也使其成为理论界一个重要的调查研究对象.本文从地下钱庄的表现形式出发,阐明了地下钱庄对经济和金融的影响,最后落脚于对地下钱庄的政府举措和法律规制.     

我国地下钱庄成因的经济学分析

地下钱庄是一种非法金融机构，主要存在于我国东南沿海地区。地下钱庄的存在有其现实的客观基础，其独特的营运方式使其有足够的生存空间。文章在对中国地下钱庄的概念、性质以及与其他国家的不同进行简单分析的基础上．重点阐述了我国地下钱庄存在的经济学因素。地下钱庄从法律角度来讲是一种非法组织，但从经济学角度来看，其有存在的必然性。地下钱庄是在高额利润的驱使下．在存在供给和需求的基础上，在监管不力和比较优势的条件下而形成的一种产物。     

我国地下钱庄的发展实际与治理

地下钱庄因"地下"性而神秘,近年来,活动频繁,对社会造成诸多不良影响,我国将其界定为非法金融,是打击的对象。文章研究了我国地下钱庄的存在和业务特征,并剖析危害性,展示了地下钱庄的运作实际,最后提出治理措施。     

地下钱庄对改善乡镇企业融资的启示

在我国经济发展中，乡镇企业起到了举足轻重的作用。在“九五”期间国民经济年均增长的8．8％中，乡镇企业贡献了3．3个百分点，创造了全国工业增长值的一半，吸纳了一亿多农村剩余劳动力，农民纯收入的1／3来自乡镇企业。然而，这一群体在目前激烈的市场竞争中却表现平平，优势不明显，究其原因，融资难是制约其健康、快速发展的重要原因之一。     

基金会变地下钱庄的考问

我国在立法上为了防范基金会非法谋私,特别设计了诸如审查年度工作报告、财务审计、公开监督等程序,民政部门作为登记管理机关依法负有监管职责,遗憾的是监管部门的监管效果很难令人满意。最近,媒体曝出河南省宋庆龄基金会放贷的新闻,无异于在公众近来受伤的善心上再撒了把     

温州地下钱庄200％月利率，不可思议但发生了

6月下旬，浙江省温州市鹿城区人民法院收到了一份起诉状：被告乐清某服饰有限公司老板，向自然人原告借款120万元，并约定该笔借款分两期归还，第一期于2008年3月5日归还60万元，第二期于2008年4月5日归还50万元，被告逾期未还款，因此被起诉至法院。     

我国股票地下交易的现状及其治理对策

我国股票地下交易是在企业进行股份制改造之后出现的一种现象。随着证券市场的兴起和变迁,股票地下交易几经波折、几度兴衰。然而,不管形势如何变化,股票地下交易从来没有停止过。不仅如此,而且公开的场外交易越是被禁止,地下交易越是兴盛。这说明,股票地下交易有其存在的客观合理性。我们应当正视这一现实,并通过建立规范的场外交易市场,将其纳入到国家法律调整范围的市场体系中来。     

中国地下金融的成因及规范对策分析

随着中国经济的快速发展，居民财富迅速集聚，大量的民间资金受制于较少的投资渠道，在监管体系之外，形成了地下金融交易。紧缩货币政策的推行，使地下金融活动更加活跃。其规模庞大，涉及领域广泛，并且难以监管，地下金融未来走向如何，关乎中国经济的平稳发展。因此，从地下金融的成因、作用及对策研究等方面入手探究中国地下金融这一经济现象是十分必须的。     

老股票的故事（五）：钱庄股份有限公司股票背后的故事

提到钱庄这个词，相信大家一定不会陌生，比如现在媒体上就经常出现“地下钱庄”、“黑钱庄”等报道，在这里，钱庄大多与“地下”、“黑”等修饰词语连接在一起，给人的印象除了是一种金融活动外，更多的是负面和不好的印象，以致现今的钱庄一词已成为非法金融活动的代名词。[第一段]     

对行政处罚种类与行政处罚设定权的解读

比较修订前后行政处罚种类和行政处罚设定权等内容的异同,并对其进一步完善提出一些建议。首先,当前应当在司法解释中将每一项行政处罚种类解释为一个类别,而非仅拘泥于名称理解为某一个行政处罚,并将实践中呼声较高的处罚措施及时进行列举,之后再按照类型化的方式规定行政处罚种类。其次,应当在法条中增加一条规定来完善对行政法规和地方性法规行政处罚设定权实施情况的评估制度。最后,应当正确理解地方性法规可以设定的行政处罚种类范围的变化。     

我国环境行政处罚面临的问题及对策

早先社会经济的快速发展往往是以牺牲环境为代价的,公众没有普遍形成环境保护的观念。而如今公众对环境问题的重视程度日益得到增强,尤其是对于污染环境行为的制止与惩处问题。环境行政处罚本身就是对违反法律破坏环境行为的惩处,结合社会生产生活的实际情况,污染环境的问题难以治理,通过行政手段乃至刑事手段加以规范是十分必要的。但我国的环境行政处罚起步较晚,相关法律的制定也存在一定的滞后性,因此这一制度在设定上仍然存在着诸多问题。文章旨在分析我国环境行政处罚中所面临的一系列问题,并针对这些问题提出相应的解决对策,以此完善我国现阶段的环境行政处罚,使环境行政处罚能够更好地适应现阶段保护环境的需求。     

论行政处罚的归责原则

行政处罚归责原则法学界存在四种不同的观点。主观归责原则存在其合理性,已渐成学界主流。我国行政处罚归责制度存在缺陷,应进一步完善。     

关联交易的经济学分析及政策建议

通过对上市公司关联交易的理论模型分析,在比较了消除或减少关联交易的不同管理方式的优劣后,得出了国家必须对属下有上市公司的企业集团内部关联交易进行间接的宏观控制的结论,即利用税收手段人为地增加交易成本,从而避免无经济效率关联交易。     

浅析近代钱庄未能蜕变为新式银行的内在因素

清代末年至民国初年,中国钱庄业曾蓬勃发展,盛极一时,但到了20世纪30年代初,曾经辉煌的钱庄业迅速衰落。钱庄业执掌中国金融界百年之久,但始终未曾蜕变为新式银行,除了世界经济危机的冲击、国民政府法币改革等外部因素之外,钱庄本身的因素以及当时社会环境的保守倾向也值得我们探讨。在组织方面,传统的合伙制以及无限责任经营方式无法使其吸收大批投资人,有碍钱庄扩大股份,以形成上规模的股份公司的形态。此外,社会经济形态的传统性,社会态度的保守倾向,家族中心组织上的限制,社会责任心的缺乏等因素,都在阻碍钱庄蜕变为新式银行,因此不可避免地归于消亡。     

钢铁电商交易的困境

<正>钢铁电商可以通过长短期资金利差进行拆借获利,但这种商业模式盈利的前置条件是需要解决质押资源的安全问题,和一级代理商传统托盘盈利模式相似。只有解决托盘质押资源的可靠性上才可以获得成功。     

近代上海钱庄银拆利率探究:基于1912—1933年上海汇划钱庄银拆的数据

本文以近代上海钱庄的银拆利率为研究对象,从货币市场的角度分析近代上海金融市场发展变迁过程。以银拆简单的水平值和标准差来衡量,1912年较之以前,上海金融市场的资金效率和稳定性显著提升,1927年前后指标进一步得到了提升;与同时期的英美两国金融市场的基准利率相比较,上海钱庄利率均值水平显著高于英国,但在剔除了高于10%的高值月份之后,与英美的利率水平也没有显著的差异。在近代上海金融市场发展的过程中,影响金融市场波动和银拆变动的因素很多:一方面,开放竞争的环境使得其比较容易受到外部冲击的扰动;另一方面,变迁中的金融制度安排和市场特点会放大外部扰动的影响。外部的频繁冲击与深度不够和制度缺陷的市场内因相结合,造成了近代上海金融市场的频繁动荡,而内在的不稳定性可能是更主要的原因。