实名制保护储户合法权益 中国人民银行负责人就个人存款账户实名制答记者问

《个人存款账户实名制规定》于２０００年４月１日起正式在全国实行。中国人民银行负责人就有关问题回答了记者的提问。问 :什么是个人存款账户实名制？我国为什么要实行这项制度？答 :个人存款账户实名制 ,是指个人在金融机构开立存款账户办理储蓄存款时 ,应当出示本人法定身份证件 ,使用身份证件上的姓名 ,金融机构要按照规定进行核对 ,并登记身份证件上的姓名和号码 ,以确定储户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度。实行个人存款账户实名制的主要目的是为了保证个人存款账户的真实性 ,保护存款人的合法权益。我国现行的储蓄制度已经…     

中国人民银行发出通知进一步明确实名制实施中的有关问题

本刊讯据新华社报道 ,《个人存款账户实名制规定》自今年４月１日实施以来 ,进展平稳、顺利。为更好地推行这项制度 ,方便广大储户办理存款 ,严格执行有关存款管理规定 ,中国人民银行于最近发出通知 ,进一步明确《个人存款账户实名制规定》实施中的有关问题。通知指出 ,凡居住在境内的１６周岁以上的中国公民 ,在有关金融机构开立个人存款账户或在原账户上办理第一笔存款时 ,其实名身份证件除居民身份证或者临时居民身份证外 ,还包括户口簿、护照。军队离退休干部（武装警察）以及在解放军军事院校学习的现役军人 ,在有关金融机构开立个人存…     

个人储蓄要用真名了

读者朋友 ,您好 !也许您现在正忙这忙那 ,不亦乐乎。这里特向您提个醒 :从２０００年４月１日起 ,您到银行、信用社存钱时可别忘了带法定身份证件 (如身份证或户口簿等 ) ,不然忙忙的 ,您会白跑一趟。最近 ,国务院发了一个《个人存款账户实名制规定》 ,已从４月１日起正式实施。储蓄实名 ,即到银行、信用社存款时不能再用自己的“小名”或随便编个“化名”了 ,必须以本人身份证 (或其他法定证件 )上的姓名进行开户。国务院的《规定》要求 :个人在金融机构新开立存款账户、办理储蓄存款时 ,必须出示本人法定身份证件。使用实名开户之后 ,再办…     

外债管理暂行办法

第一章 总则 第一条 为加强外债管理规范举借外债行为,提高外债资金使用效益,防范外债风险,制定本办法。 第二条 本办法所称“外债”,是指境内机构对非居民承担的以外币表示的债务。 第三条 本办法所称“境内机构”,是指在中国境内依法设立的常设机构,包括但不限于政府机关、金融机构、企业、事业单位和社会团体。 第四条 本办法所称“非居民”,是指中国境外的机构、自然人及其在中国境内依法设立的非常设机构。     

中华人民共和国人民币管理条例

中华人民共和国国务院令第２８０号《中华人民共和国人民币管理条例》已经１９９９年１２月２８日国务院第２４次常务会议通过 ,现予发布 ,自２０００年５月１日起施行。总理朱基２０００年２月３日第一章总则第一条为了加强对人民币的管理 ,维护人民币的信誉 ,稳定金融秩序 ,根据《中华人民共和国中国人民银行法》 ,制定本条例。第二条本条例所称人民币 ,是指中国人民银行依法发行的货币 ,包括纸币和硬币。从事人民币的设计、印制、发行、流通和回收等活动 ,应当遵守本条例。第三条中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人…     

合作社银行存款核算

现金管理制度规定,结算款项除允许以现金收付的结算项目和内容外,其余一律通过银行转账划拨。因此,农民合作社应该在银行或信用社开立存款结算账户。银行存款是开户单位存入银行或其他金融机构的货币资金。一、银行存款核算方法银行存款与现金的核算方法基本相同,通过"银行存款"账户进行。     

农村五保供养工作条例

农村五保供养工作条例（１９９４年１月２３日国务院令第１４１号）第一章总则第一条为做好农村五保供养工作，保障农村五保对象的正常生活，健全农村的社会保障制度，制定本条例。第二条本条例所称五保供养，是指对符合本条例第六条规定的村民，在吃、穿、住、医、葬方面...     

反洗钱中的个人银行结算账户管理

《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《管理办法》）自2003年9月1日实施以来,总体看来,适应了市场经济发展的要求,满足了不同经济成分结算的需要,特别是规定存款人可凭身份证件以自然人名义申请开立个人银行结算账户,该类账户的开立使得个人投资、消费和理财活动更加方便、快捷和便利,得到了各方的欢迎和肯定。但是,在对个人银行结算账户管理中也存在一些漏洞,给反洗钱工作带来了一定的困难。     

有机产品认证管理办法

第一章总则第一条为促进有机产品生产、加工和易的发展,规范有机产品认证活动,提高机产品的质量和管理水平,保护生态环,根据《中华人民共和国认证认可条例》等关法律、行政法规的规定,制定本办法。第二条本办法所称的有机产品,是指产、加工、销售过程符合有机产品国家标的供人类消费、动物食用的产品。本办法所称的有机产品认证,是指认证构按照有机产品国家标准和本办法的规对有机产品生产和加工过程进行评价的动。第三条在中华人民共和国境内从事有产品认证活动以及有机产品生产、加工、售活动,应当遵守本办法。第四条国家认证认可监督管理…     

小企业贷款在绍兴获风险补偿

浙江省农信社系统电话银行对公业务程序经完善和优化,目前已在全省(除宁波外)成功投入使用。在浙江省农村合作金融机构开立人民币对公存款账户的单位客户,可与个人客户一样方便地使用电话银行系统的相关服务功能,只需填写对公客户电话银行服务申请表,并按要求提供相关资     

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法

中华人民共和国国务院令第２７２号现发布《对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法》,自１９９９年１１月１日起施行。总理朱基１９９９年９月３０日第一条根据《中华人民共和国个人所得税法》第十二条的规定,制定本办法。第二条从中华人民共和国境内的储蓄机构取得人民币、外币储蓄存款利息所得的个人,应当依照本办法缴纳个人所得税。第三条对储蓄存款利息所得征收个人所得税的计税依据为纳税人取得的人民币、外币储蓄存款利息。第四条对储蓄存款利息所得征收个人所得税,适用２０%的比例税率。第五条对个人取得的教育储蓄存款利息…     

金融机构对存贷款计息应遵守哪些规定

根据中国人民银行的规定,金融机构对单位和个人的存贷款计息应遵循以下规定. 一、金融机构存款的计息规定 1.个人活期存款按季结算,按结息日挂牌活期利率计息,每季末月的20日为结算日.未到结息日清户时,按清户日挂牌公告的活期利率计息到清户前一日止.     

居民储蓄有新规定

本刊讯据１月２９日《中国资产新闻》报道,中国人民银行最近对居民个人储蓄存取款作出了十条新规定:一、储户当日存入的储蓄存款,如果在２４小时内支付的,必须到原存入储蓄网点办理支取手续。二、居民个人定期存款单笔金额超过５万元的,银行必须使用相应的特种存单,特种存单必须经商业银行授权人员签发并加盖银行印章后才能生效。三、储户办理个人定期或活期存款单笔金额超过２０万元或同一存款人存款超过１００万元的,必须向办理此项业务的金融机构登记备案。四、个人一日一次性从储蓄账户（包括信用卡户）提取现金５万元以上的,除按原规定…     

出纳工作相关知识(五)

八、如何开立银行账户机关、团体、企业、事业单位,以及想要在日常经济活动中便于结算的个体工商户(以上统称为存款人),都可以在银行(或信用社)开立存款账户。出纳员应当了解和参与银行账户的开立过程,以利于日后与银行打交道。现行《银行账户管理办法》规定:“存款人可以自主选择银行,银行也可以自愿选择存款人开立账户。”那么,存款人如何向银行申请开立账户呢?(一)要选择好开户银行。一般应在下列几种情况中权衡利弊:①单位与银行是否就近;②银行服务设施及项目是否先进、齐全,能否直接办理异地快速结算;③银行信贷资金是否雄厚,能否在企…     

储蓄实名制答疑

储蓄实名制已于４月１日起实行,当人们去存款时,需要哪些有效证件？异地存款怎么办？下面我们就有关问题解答如下:去存款别忘带证件国务院４月１日颁布的《个人存款账户实名制规定》确定了以下五种证件为实名证件:（一）居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证;（二）居住在境内的１６周岁以下的中国公民,为户口簿;（三）中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件;（四）香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证;台湾居民,为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;（五）外国公民,为护…     

代理记账管理办法

中华人民共和国财政部令第27号《代理记账管理办法》已经部务会议讨论通过,现予公布,自2005年3月1日起施行。部长金人庆2005年1月22日第一条为了加强代理记账机构的管理,规范代理记账业务,促进代理记账行业的健康发展,根据《中华人民共和国会计法》及其他法律、法规的规定,制定本办法。第二条设立代理记账机构,以及委托人委托代理记账机构办理代理记账业务,适用本办法。本办法所称代理记账机构是指从事代理记账业务的中介机构。本办法所称委托人是指委托代理记账机构办理会计业务的单位。本办法所称代理记账是指代理记账机构,接受委托办理会…     

财政部中央单位政府采购管理实施办法

财库［２００１］３０号２００１年４月９日 第一章　　总　则 第一条　为了加强中央部门和单位政府采购管理,建立规范的中央政府采购运行机制,根据《政府采购管理暂行办法》和《政府采购运行规程暂行规定》,制定本办法。 第二条　本办法适用于有政府采购活动的中央部门和单位（含直属单位,简称“中央单位”,下同）。有关法律、法规另有规定的除外。 本办法所称中央部门和单位,是指在中央财政单列并与中央预算有直接经费领拨款关系的国家机关、事业单位和社会团体。 第三条　中央单位政府采购是指中央单位按照政府采购制度规定的范围…     

中华人民共和国个人所得税法

中华人民共和国主席令(第四十四号)《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国个人所得税法〉的决定》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议于2005年10月27日通过,现予公布,自2006年1月1日起施行。中华人民共和国主席胡锦涛2005年10月27日第一条在中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人,从中国境内和境外取得的所得,依照本法规定缴纳个人所得税。在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人,从中国境内取得的所得,依照本法规定缴纳个人所得税。第二条下列各项个人…     

央行颁布结算账户管理办法

本刊讯从今年9月1日起,单位或个人只要符合相关条件,均可根据需要在异地开立相应的单位银行结算账户或个人银行结算账户。中国人民银行最近颁布的《人民币银行结算账户管理办法》对此作出明确规定。据中国人民银行有关负责人介绍,根据现行的有关规定,银行结算账户只能“属地开立、属地管理”。近年来,市场经济的发展打破了原有的地域限制,越来越多的经济组织跨地区开展生产经营活动,长期或频繁地异地经营活动需要在经营地银行开立银行结算账户,以方便办理支付结算。这位负责人说,为顺应市场经济发展需要,按照《人民币银行结算账户管理办法》…     

商业银行中间业务暂行规定

第一条为进一步促进商业银行发展中间业务，规范与完善银行服务，提高竞争能力，同时有效防范金融风险，根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》，特制定本暂行规定。第二条本暂行规定所称的商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的银行机构。第三条本暂行规定所称中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。第四条商业银行开办中间业务，应经中国人民银行审查同意，并接受中国人民银行的监督检查。第五条商业银行申请开办中…