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个人外币现钞管理存在的问题和相关建议 总被引:1,自引:0,他引:1
个人外币现钞管理是我国个人外汇管理中的薄弱环节。近几年,受人民币升值的影响,我国的个人外汇收支交易日趋复杂,个人外汇净流入规模迅速膨胀,已成为左右当前国际收支顺差格局的重要因素。虽然《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》正式颁布后对个人外币现钞管理起到了积极的促进作用,但还存在现钞统计、流向监测、结汇等亟待完善的地方。本文就此对个人外币现钞管理存在的问题进行了分析,并提出相关建议。 相似文献
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近来,外汇局廊坊市中心支局通过个人外汇业务非现场监管系统核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国 相似文献
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一、境内居民个人外汇资金流入管理现状
在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况:结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态:人民币、现汇和外币现钞. 相似文献
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近来,外汇局廊坊市中心支局通过“个人外汇业务非现场监管系统”核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国内市场存量和流量。 相似文献
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银发[2001]376、384号文发布的关于外币现钞管理的<通知>与<补充通知>,对方便居民个人外币兑换,引导居民个人到银行办理外币结汇,有效抑制外汇非法交易,维护正常的外汇秩序具有十分积极的意义. 相似文献
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目前,外汇局监测个人外汇资金流动的渠道主要有国际收支统计、汇兑业务统计、购汇统计、外汇反洗钱统计、携带外币现钞出境统计等。从实际情况看,主要存在以下几个问题缺乏对外汇资金流入后在境内使用情况和资金去向的监测信息居民个人可通过多头开户、化整为零方式规避监管;银行业务系统不能有效区分居民、非居民外汇业务;缺乏对外币卡购汇还款的有效统计等。 相似文献
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一、境内居民个人外汇资金流入管理现状
在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况:结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态:人民币、现汇和外币现钞. 相似文献
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为有力打击外汇黑市的猖獗活动,鼓励大众到外汇指定银行办理现钞结汇,就必须扼制黑市的外币现钞来源,加强外币现钞管理。通过打击地下黑市外币现钞交易活动,增加外汇指定银行结汇业务数量,从而增加银行现钞来源,扩大银行收入水平,改善银行经营效益。 相似文献
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为进一步了解个人外币现钞管理政策执行情况,近日开展了个人外币现钞管理调查工作。从调查情况来看,亟需完善现有的外汇业务系统,建立规范的外币现钞统计管理制度,以加强个人外币现钞管理。 相似文献
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田耘 《金融经济(湖南)》2018,(2):96-97
外币现钞是外汇资产的主要形式之一,随着经济全球化、一体化进程的加快,境内机构及个人通过携带外币现钞出入境的规模逐步扩大,外币现钞交易频繁,持有外币现钞的机率上升。由于外币现钞具有极强的流动性,易被洗钱、非法外汇买卖、非法对外资产转移等违法犯罪活动所利用。因此,加强外币现钞管理始终是发展中国家监管部门的一项重要内容。本文通过分析目前我国外币现钞管理政策执行中存在的不足,探索进一步加强机构及个人外币现钞管理的途径。 相似文献
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随着对外经济的不断发展,外币市场业务的放开,外币理财产品的不断增加,由于“藏汇于民”的外管新理念,使我国的外币现钞总量呈扩大势态,公众对接触和使用外币的机率呈上升趋势。在调查中发现,基层行由于外币现钞管理制度不完善、跨行或异地划转难、外币反假宣传不够、职能不明确等因素,致使个人外币现钞管理工作缺位。[第一段] 相似文献
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56人280万美元个人结汇疑点重重
话说2008年9月中旬,正是初秋时节,江南滨海市外汇局根据个人结售汇管理信息系统非现场监管发现,滨海市丰恒银行2008年9月1日办理的56笔、合计279.9万美元个人现钞结汇业务比较可疑:一是个人结汇系统业务流水号相连。从系统可知,该行当日共办理了100多笔个人结汇,而这56笔结汇却是业务流水号相连;二是均为大额美元现钞结汇,除一人结汇4.9万美元外,其余55人结汇金额均为5万美元; 相似文献
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《个人外汇管理办法》实施近一年了,管理办法规定了对个人外汇收支活动将不再区分现钞和现汇账户。对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。现钞现汇账户合一。这是否意味着现钞现汇结汇价格相同呢? 相似文献
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《个人外汇管理办法》实施近一年了,管理办法规定了对个人外汇收支活动将不再区分现钞和现汇账户。对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。现钞现汇账户合一。这是否意味着现钞现汇结汇价格相同呢? 相似文献
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个人外汇管理办法及其实施细则颁布以来,简化了个人购、结汇手续,极大地改善和满足了人们日常用汇需求,对规范个人外汇管理发挥了较好的作用,但政策中仍然存在一些问题值得关注。存在的问题(一)对外币大额现钞存入和取出无法实时监控。《个人外汇管理办法实施细则》第三十一条规定"个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效 相似文献