加强商业银行基层行案件防控工作的思考

坚持"预防为主、查防并举、惩防并重、标本兼治"的原则,建立和完善监督检查体系,加大警示教育和问责力度,努力探索建立防范案件风险的长效机制,从源头上消除各类案件风险隐患。近年来,国内各大商业银行在案件防控工作方面做了大量的工作,案件防控能力都有所加强,但从内外部监管机构和审计通报中可以看出,各商业银行基层机构不同程     

商业银行基层机构会计风险与防范对策

本文通过对商业银行基层机构存在的会计风险进行分类和成因分析,提出防范风险的对策。     

农村金融机构多发案件的类型、成因及防控对策

面对当前复杂严峻的经济金融形势,银行业金融机构特别是农村金融机构陈案暴露,新案时有发生,不良贷款呈上升态势,作案手段多样化,使形成的案件极具隐蔽性和复杂性,给国家及农村金融机构造成了损失。本文试对多发案件进行归纳分类,剖析案件形成的原因,并由此提出现阶段应采取的防控措施,有针对性地进行治理。     

浅谈基层商业银行银企对账面临的问题及建议

银企对账是指银行和企业对当前发生账务进行核对的工作。作为银行结算业务的重要一环和内部控制的组成部分，银企对账在防范操作风险，预防金融案件发生，最大限度保障企业和银行资金安全，提升银企合作关系等方面发挥着极其重要的作用。然而，由于对银企对账的重要性认识不足和工作力度不够，基层行在实际工作中也面临着一些问题，对账不及时，对账回收率不高，难以达到预期的效果。为此，有必要加以改进，以便充分发挥银企对账的应有作用。     

浅谈加强商业银行基层营业机构风险防范

商业银行基层营业机构是商业银行最基本的业务经营单位,是直接对外服务的窗口.在激烈的市场竞争中,基层营业机构是各种矛盾和风险的聚焦点,它既是业务拓展的前沿阵地,也是风险防范的第一道防线.历来是商业银行加强内部管理、实施风险防范的重点.本文通过对基层营业机构风险现状的分析,探究基层营业机构防范风险的对策.     

商业银行基层机构合规管理浅谈

近年来,随着经济金融环境的变化,银行信贷规模受控制,不良贷款持续攀升,风险防控压力加大,银行经营风险增大,特别是基层商业银行合规管理仍较薄弱。本文分析商业银行基层机构合规管理存在的问题,并提出措施建议。     

探析风险经理在基层机构关键风险点防控中的作用

根据建设银行近三年（2004年-2006年）发生的案件数量和涉案金额分析，85％的案件和80％的涉案金额在基层机构（县级支行及以下营业网点），每一案件的发生无一例外都是有章不循、违规操作造成的。说明基层机构是案件发生的主要领域，其操作风险管理还比较薄弱。而任何突发案件和违规行为，都将为所在机构带来严重的负面影响。     

商业银行基层机构的薪酬激励问题研究

随着市场经济的全球化、知识经济的快速发展和金融市场的不断开放,我国银行业处于蓬勃发展的阶段,但外资银行、中小股份制银行凭借雄厚的资金实力和先进的管理经验,对我国商业银行造成了巨大的人才压力。对于国有商业银行来说,如何最大限度发挥员工的积极性,建立一套全面、高效、科学的薪酬激励机制具有重大意义。     

基层行案件多发的成因及对策

随着社会经济的不断发展和金融体制改革的不断深化,金融案件的防范工作也有了长足的进步。但在金融系统,特别是基层行各类违规、违纪甚至违法的案件仍时有发生,有些甚至酿成恶性案件。这些案件的教训是深刻的,危害也是极大的。一方面,案件的发生损害了银行在社会上的形象,败坏了银行的声誉,疏远了银行与客户的距离,另一方面给银行在人力、物力、财力上造成了巨大的损失,特别是间接损失是不可估量的;同时,也严重影响和压抑了基层行干部职工的工作积极性,阻滞了各项业务经营的发展。本文拟从内部管理方面,对基层行案件多发的成因及对策谈几点肤浅的看法。一、基层行案件多发原因基层行是银行的创利之源,同时也是各类案件易发地     

政策性银行案件风险防控工作研究

本文通过对大庆市区域内政策性银行2017年以来的案件风险防控工作情况的认真分析,归纳总结出其存在的问题,一是对案防工作重要性的认识有待提升;二是案件风险排查有待加强;三是案件风险防控机制有待完善。并针对存在的问题进行了认真的研究,提出了案件风险防控工作建议,一是加强宣教,进一步提高案件风险防控意识;二是压实责任,进一步加强案件风险排查;三是联防联控,建成“网格化”的案件风险防控机制。     

商业银行与第三方支付机构合作风险及防控建议

第三方支付灵活丰富的支付方式给金融消费者带来了便利,但也给传统的支付体系带来挑战和冲击,其风险也极易向银行业蔓延。本文简要介绍了商业银行与第三方支付机构合作现状,对商业银行与第三方支付机构合作的风险进行了全面分析,提出了防控银行与第三方支付机构合作风险的建议。     

基层商业银行风险管理研究

风险管理能力是商业银行的核心能力,优秀的风险管理能力可以提升商业银行的竞争能力,为其稳健发展保驾护航。作为市场最前沿的基层商业银行,面临更多的风险管理难题和考验。文章通过对加强基层商业银行风险管理的必要性和意义进行阐述,分析当前存在的主要问题,进而结合具体案例提出建议措施。     

基层商业银行拓展网上银行市场面临的问题及对策

随着我国计算机和网络宽带的日益普及以及广大客户对网络支付的不断认知与认同,我国网上银行业务进入了高速发展阶段,也迎来了激烈的市场竞争.本文试就基层商业银行在拓展网上银行市场中面临的客户群体风险防范意识薄弱、目标客户定位不明确、激励约束机制滞后、系统服务功能仍不够完善、存在重拓展轻维护的观念等问题进行了分析,提出了进一步加强网上银行产品营销,拓展网上银行市场的对策,以不断适应日趋激烈的市场竞争和满足客户日益多样化的金融服务需求.     

商业银行基层机构零售条线风险防控浅议

当前商业银行零售业务转型步伐加快,凸显零售条线风险防控的重要性。商业银行基层结构零售条线在风险防控方面仍然存在诸多问题,必须从提升认识理念高度、切实加大风控力度、健全完善管理制度、坚决维护"法度"权威、有效控制负面舆情、提升风控文化建设深度等方面,加强和改进零售条线风控工作,以高效服务商业银行"大零售"战略实施。     

我国商业银行基层营业机构操作风险管理问题初探

基层营业机构操作风险管理是一个系统工程,对其进行管理研究,不单纯仅是防范风险、控制损失的需要,而且更是银行业风险文化、服务理念、营销模式、会计制度设计在整个社会金融行为不断变化、创新下的积极选择和有益尝试。一、我国商业银行操作风险管理的现状及成因分析(一)操作