券商理财及三方存管新政对银行业务的影响

一、三方存管业务发展分析(一)三方存管历史演进证券投资第三方存管是从2007年3月26日起正式开始运行的。按照当时证监会的要求,到2007年8月,A股证券账户已全面实现三方存管覆盖。在此之前,证券投资账户的资金存管模式还先后经历了银证通模式、银证转账等(见图1)。     

国内证券市场动态

中国证券登记结算公司发布《境外上市公司非境外上市股份登记存管业务实施细则》，自发布之日起实施。     

新产品

中投龙卡是中国建设银行与中投证券建立战略联盟后共同构建和国内首家客户证券保证金银行第三方存管业务平台，为中投证券的个人证券投资者最身打造的专属借记卡。     

第三方存管模式下证券交易奖金结算问题探析

证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称“第三方存管”）是为落实《证券法》和有关监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度的改革。根据新修订《证券法》关于客户交易结算资金应存放在商业银行．以每个客户的名义单独管理的有关规定,证监会自2006年以来开始稳步推进第三方存管业务,并于2007年底在全行业实施。实施第三方存管后,现行的客户证券交易操作方式并不会发生改变,但客户证券交易结算资金的存取管理方式、券商的资金清算路径均发生了较大变化。本文通过详细介绍第三方存管模式下的证券交易结算流程,分析了第三方存管业务实施后证券交易资金结算的影响。并提出了有针对性的对策建议。     

证券公司客户交易结算资金第三方存管模式浅析

证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称“第三方存管”）是为落实《证券法》和有关监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度的改革。根据新修订《证券法》关于客户交易结算资金应存放在商业银行,以每个客户的名义单独管理的有关规定,证监会自2006年以来开始稳步推进第三方存管业务,     

就选你们农行

随着贵州华创证券新华路营业部客户交易结算资金第三方存管业务截止日期日益临近,前来办理业务的客户络绎不绝,侯女士就是其中一位。一番资料查询后,证券公司柜员小张告诉侯女士其存管银行是农行,需到农行办理第三方存管业务。"什么,农行?我哪时候选的农行?"侯女士颇为激动,此前,因同时具有农行和X行银证转账关系且最近一次使用农行转账渠道,其资金账户已被证券公司计算机系统批量预指定到农行,但她并不知情。     

国内动态

银监会严禁开展四类银行保理融资业务；中国城市商业信用环境指数发布；证券账户支付结算功能正式开户     

庐江县支行营销第三方存管成绩卓著

在激烈的同业竞争形势下,庐江县农行加强营销,完善服务,营销第三方存管取得喜人的成绩。截止2007年12月21日,该行共营销第三方存管业务客户1202户,其中华安证券570户、国元证券197户、海通证券435户,在县域范围内一马当先,名列前茅。     

宁国支行第三方存管业务推广取得实效

5月12日,宁国市支行在宣城分行有关部门的大力支持下,会同国元证券宣城营业部的工作人员,深入梅林镇开展第三方存管业务联合营销活动,现场办理第三方存管个人客户53户,机构类客户1户,取得了良好的宣传效果。     

华安证券池州营业部再赴石台县支行现场办公

9月5日下午，华安证券池州营业部人员来到石台县支行，指导该行开展第三方存管业务。这是华安证券8月份以来第二次到该行进行上门指导。[第一段]     

投资者如何防范证券投资中的法律风险

不要借用他人身份证开户买卖股票 根据我国《证券法》和《证券登记规则》的规定，投资者应以本人的名义开立证券账户和进行证券买卖，否则其权利难以受到法律的保护。然而，目前许多投资砉由于没有充分意识到其中的法律风险。借用他人身份证开户买卖股票。     

淮北分行提前完成第三方存管全年任务

淮北分行始终把第三方存管当作一项长期工作抓好抓实．今年以来股市持续低迷，淮北分行并未因此而放松第三方存管工作．截至11月11日已完成全年新增2300户第三方存管任务．计划完成率位列全省第二。在股市长期低迷、形势不利的形势下．淮北分行一方面坚持撤柜不撤人，在华安证券、国元证券各保留一名工作人员进行第三方存管营销工作，同时积极与海通证券、华安证券、     

人民币银行结算账户管理系统运行后如何有效开展账户现场检查

<正>人民币银行结算账户管理系统上线后,杜绝了多头开户现象。随着即将出台的改进后的《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》的实施,在省级分支行级次实现账户管理系统与同城票据清算系统、现代化支付管理信息系统的比对,与公安、工商、质(技)监、税务、财政等部门实现有关信息的共享,进一步实现非现场监管,人民币银行结算账户管理系统的功能将更加强大。     

总结经验再接再厉努力实现第三方存管持续发展——全省农行第三方存管业务南、北片会议综述

为进一步加大营销力度，总结经验，推动我行第三方存管业务持续快速发展，促进第三方存管开户数量和证券公司存款的有效增长，省分行于9月12日、l4日，分别在宿州、宣城召开全省农行第三方存管业务南、北片座谈会议。省分行机构业务处、科技处、财务会计处、电子银行处、银行卡部、个人业务处有关负责同志、有关二级分行分管行长、机构部经理及相关工作人员参加会议，省分行党委委员、副行长赵勤同志出席宿州座谈会并讲话。[第一段]     

银证博弈第三方存管浮出水面

2006年5月至今的股市让沉寂多年痛并等待快乐的股民舒舒服服地喘了口气,随着股民累计数量的不断刷新,上升的想象空间也在不断放大。送走熊迎来牛的同时,一种新的银证业务模式——第三方存管,正在逐渐取代原有银证通业务,慢慢进入投资者的视线。时隔一年,证监会的八月大限日趋临近,记者走访了数家银行后发现,第三方存管模式已经在各商业银行悄然铺开。     

华泰证券第三方存管客户营销案例

近年来,随着证券市场的不断升温,常州地区的证券投资者队伍不断扩大,截至2007年6月．股民开户数已达35万户。其中单个证券营业部中规模最大的华泰证券常州和平南路营业部股民总开户数达8万户,有效活动户达5万户。但该券商与农业银行常州分行发生银证业务往来的客户只有500余户,农行客户占有率仅为1％。随着第三方存管业务的强制推行,如何最大程度地营销华泰证券第三方存管客户．已成为摆在常州农行面前的一个重要课题。     

见证开户业务尚需被“见证”

见证开户是境内银行与境外关联银行合作,为资产达到一定规模的境内居民代理见证开立境外个人账户（简称“见证开户”）的业务。客户只需提供个人有效身份证件及明确住址证明,即可在境内申请开立境外银行相关储蓄账户、电子银行以及投资理财账户。开户成功后,客户可通过境外银行的营业网点、网上银行及电话银行等多种渠道进行交易。     

滁州琅琊路支行积极做好第三方存管工作

滁州分行琅琊路支行采取多种措施，利用在华安证券公司开设第三方存管专柜的便利条件，认真做好第三方存管营销工作，到8月31日，共营销第三方存管个人客户219户，机构客户1户，较好地推动了第三方存管业务的发展。[第一段]     

池州分行：强化领导群策群力快速推进第三方存管业务

8月15日，池州分行与属地唯一券商——华安证券池州营业部的第三方存管业务系统正式上线运行，这标志着池州市农行证券客户交易结算资金第三方存管签约工作全面启动。当日该行签约客户45户，位居全省第二，至8月24日，该行累计签约客户398户，日均签约50户，办理借记卡368张，手机银行46户。[第一段]     

加强领导用心服务第三方存管工作效果明显——安庆宜城支行第三方存管业务营销侧记

宜城支行按照上级行的统一部署，以第三方存管业务为平台，于7月23日派出人员进驻华安证券宣城人民路营业部，积极拓展第三方存管业务，效果明显。到9月27日，共办理银证转账和第三方存管业务867户，吸收存款380万元，发借记卡751张，代销基金20万元，提前完成第三方存管全年计划。该行的具体做法是：[第一段]