洗钱，离我们有多远？

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱的本质就是将非法收入企图合法化的过程。由于银行能提供现金支票、旅游支票、电子转账等金融工具,这在方便客户的同时,也为洗钱犯罪提供了便利条件。据国际货币基金组织的专家估计,每年通过洗钱由非法收入变成     

论未成年人刑事法律制度

未成年人犯罪已经成为国际社会普遍关注的严重社会问题,在我国刑事犯罪案件和犯罪人数量上占据着较大比例。由于未成年人犯罪与成年人犯罪在犯罪形成的原因、刑事责任的认定及刑罚的适用上有着明显区别,预防、减少未成年人犯罪和制裁、改造未成年犯罪人就成为刑事立法、司法和刑法理论研究共同面对的特殊刑事法律问题。     

金融机构反洗钱法律规则探析

经济全球化使国际资本流动更加便利和频繁，并推动金融业有了一个空前飞跃的发展，为世界经济带来了极大的好处。但不容忽视的一个重大问题是，随之而来的洗钱犯罪活动也日益猖獗。尤其利用金融机构进行洗钱，已成为20世纪以来现代洗钱活动的突出特征。我国加入WTO，融入全球经济，也不可避免地面临犯罪分子     

非自然人客户身份识别策略探讨

<正>近年来,人民银行密集发布反洗钱监管文件,对金融机构履行非自然人客户身份识别反洗钱义务提出更高标准与要求。近年来,国内改革不断深化,营商环境不断改善,企业创设及注册流程的简化使得开办企业及企业开立结算账户日益简单快捷。但在日益趋严的反洗钱监管要求和复杂的国际形势下,农发行各级行有必要从支持企业发展、服务实体经济同时防范洗钱风险的角度,在保证合规运营的前提下,尽可能降低对业务办理效率的影响,有效履行非自然人客户身份识别义务,构筑打击洗钱犯罪的第一道防线。     

网银时代如何防控洗钱风险

正网银在为客户带来便利的同时,由于其所特具的虚拟性和隐蔽性,也给不法分子的洗钱活动提供了可乘之机,给农发行反洗钱工作带来挑战。网银作为农发行适应时代新需求推出的电子化服务渠道和经营方式,给农发行带来前所未有的发展机遇,同时也带来一定的风险与挑战。在发展网银的同时,防范和控制网银的洗钱风险,保障国家金融市场安全、维护金融秩序稳定,成为农发行一项重要工作职责。一、农发行网银使用现状分析农发行网银于2018年10月29日正式上线。网银面向客户提供在线查询、     

关注互联网金融洗钱风险

互联网金融的迅速发展为一些不法分子利用互联网金融洗钱活动提供了便利条件。本文通过分析互联网金融的洗钱风险点,对互联网金融洗钱风险的监管提出相应政策建议,呼吁相关部门更加关注互联网金融洗钱风险。     

新时期大学生犯罪的原因及预防机制研究

随着高校大学生数量的不断增加,大学生犯罪问题逐渐升温,成为全社会关心的焦点之一。大学生是代表国家高素质人才的主力军,因此有必要通过研究大学生犯罪的原因,制定相应的措施以期预防大学生犯罪,减少大学生犯罪的比例。大学生犯罪具有冲动性、高科技性和团伙性,大学生犯罪行为的发生是自身、家庭和社会共同作用的结果,应当从自身、家庭、学校和社会构建立体的大学生预防机制。     

艺术犯罪——以澳大利亚为例

当艺术与犯罪结合在一起,许多非法活动显现出来——仿制、伪造、偷盗、勒索、洗钱、制造虚假的文件等。这些问题严重威胁到文化遗产的完整性,也牵涉到古董和其他文化遗产的进出口问题。据国际艺术研究基金会的统计数据,每年全世界被偷窃的艺术品价值估计达60亿美元。在澳大利亚,由于艺术市场的规模较小,加上地理上的相对独立,使得这里的艺术犯罪主要是绘画作品的伪造和盗窃。伪造给艺术市场带来严重的影响,一些伪造的事     

高度关注未成年人犯罪夯实和谐社会基础——对未成年人违法犯罪情况的调查与思考

近几年来，未成年人犯罪数量呈上升趋势，逐步出现成人化、低龄化、团伙化、高智商化暴力化等新特点，未成年人犯罪已成为危害社会治安一个亟待解决的社会问题。     

农业行政执法中刑事案件

一、农业行政执法中刑事案件的构成要件 1、犯罪主体 是指实施农业执法中刑事犯罪行为的人。犯罪，都必须有犯罪主体，有的犯罪是一个人实施的，犯罪主体就是一人，有的犯罪是数人实施的，犯罪主体就是数人。根据刑法规定，公司、企业、事业单位、机关、团体实施犯罪的，构成单位犯罪，因此，单位也可以成为犯罪主体。如某种子公司生产假种子，种子公司就为犯罪主体。     

识别和审查假发票

<正>笔者在农村财务审计工作中发现,目前利用发票舞弊已经成了经济活动中一种很常见的行为,应该引起各级农村财务工作者的高度重视。发票舞弊的恶劣影响不可小视。一是侵蚀了国家税基,诱发偷税、骗税等涉税违法犯罪行为,威胁国家税收安全和经济安全。二是为财会造假、贪污贿赂、洗钱诈骗、侵吞国家资产等经济犯罪提供了便利条件。三是与其他制假、售假违法行为交织在一起,成为恶化社会治安环境、破坏社会稳定的重要诱因,败坏社会诚信,严重扰乱经济社会秩序。从基层农村财务审计实践看,假     

要防范企业登记验资中的"洗钱"行为

所谓企业登记验资中的“洗钱”行为,是指投资人通过提取现金的方式逃避监督,将信贷资金作为登记企业的注册资金,从而改变信贷资金性质及用途的行为。这种“洗钱”行为不仅违反了银行的信贷政策,也诱发企业虚假出资,导致银行信贷资产沉淀、质量低下,影响金融经济的健康发展。笔者为防范银行信贷资金风险,规范投资人的出资行为,就企业登记验资中“洗钱”行为形成的原因及危害谈以下意见。     

农发行反洗钱工作现状及建议

近年来随着世界经济加速融合,洗钱也以同样迅猛而惊人的速度在国内外蔓延,成为腐败、资金外逃、偷税漏税等犯罪行为孳生的温床,严重影响着世界金融体系的健康发展和社会安定.农发行在助力我国反洗钱事业中责任重大,必须全力配合人民银行与其他金融机构共同驻守我国反洗钱工作的前沿阵地.     

2006年中国十大环境新闻

1.第六次全国环境保护大会召开。2.环境保护成为国民经济和社会发展约束性指标。3.《环评公众参与暂行办法》正式发布。4.中国发布第一份绿色GDP核算研究报告。5.最高法公布环境犯罪定罪量刑标准、最高检公布环境监     

丝绸之路经济带构建中的新疆反洗钱研究

发展"丝绸之路经济带"对新疆经济实现跨越式发展无疑是个巨大的推动力。笔者认为,反洗钱之于新疆的重大意义不同于我国其他省份,是新疆实现"长治久安"的必选项,也是新疆经济腾飞的必由之路,更是丝路经济带构建中金融合作的重要内容。在此大背景下,本文以新疆为例,结合实际数据,就"洗钱与社会稳定"、"反洗钱与经济发展"之间的密切联系做一浅析。     

生态文明制度改革视野下的象牙贸易犯罪治理研究

在生态文明制度改革背景下,严厉打击象牙贸易犯罪已经成为我国重要的政策。经济全球化导致国际间人员流动的增长和贸易设施的完善,这在一定程度上为象牙贸易犯罪增长提供了条件。但在野生动物保护执法国际合作实践中,缺少完善的国际合作机制,制约了象牙贸易犯罪治理的效率提升。整合国内执法资源,加强以中国为主导的象牙贸易犯罪热点国家合作机制,有助于提高象牙贸易犯罪治理的经济效益和生态效益,促进社会可持续发展。     

计算机系统的安全管理亟待加强

随着计算机在金融业广泛运用，计算机犯罪已经成为信用社“三防一保”工作的新课题。鉴此，笔者对如何进行并加强信用社计算机安全管理谈点建议：1、加强人事管理，以防为主利用计算机犯罪与其他犯罪类型一样，人是犯罪的主体。因为计算机由人制造、使用，而人会受到社会影响所以为了私利，就有可能挺而走险。因此要对内部涉密人员加强人事管理。在人事审查和录用、岗位和职员范围确定、人事档案管理以及工作评价、提升、调动、免职等方面应有具体措施。此外，应加强思想教育和安全业务培训，进行社现社纪、法制教育，不断提高人员的思想素…     

如何让留守儿童不再是社会之殇——访中国农业大学人文与发展学院院长叶敬忠

正据相关统计,我国的农村留守儿童数量已从2004年的约2000万增加至当前的6100多万。在亲情缺失、生活抚育、教育监护、安全保护等留守儿童面临的基本问题尚未得到有效解决的同时,留守儿童自杀、溺亡、遭受性侵、越轨犯罪等极端事件时有发生,引发强烈社会反响。这一群体面临的诸多现实问题和成长困境正在成为我国社会发展过程中的沉重社会代价。今年2月,国务院印发《关于加强农村留守儿童关爱保护工作的意见》(以下简称《意见》),     

农民刑事犯罪现象剖析

一、当前农民犯罪的现状和特点改革开放使农村经济得到了空前的发展,但伴随农民物质文化生活翻天覆地变化的同时,农民刑事犯罪问题也日益突出,不能不引起整个社会的极大关注。近年来,农民刑事犯罪居高不下并呈上升趋势,例如某县在判处死刑的刑事犯罪分子中,农民所占的比例达87.9％。农民犯罪有如下特点:     

金融

<正>国办:印发完善反洗钱、反恐怖融资反逃税监管体制机制的意见。经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》正式印发,要求相关部门认真贯彻落实。《意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面提出二十余项具体措施,目标是到2020年逐步健全适应社会主义市场