巴塞尔委员会电子银行监管的原则

近期以来，我国的电子银行获得了迅速的发展。中国工商银行于1999年下半年在全国227个城市统一推出“95588”理财热线，中国银行、中国农业银行、建设银行、招商银行亦相继推出各自的服务热线。此外，据中国人民银统计，我国目前已有20多家银行的200多个分支机构拥有网址和主页，其中开展实质性网络银行业务的分支机构50多家，客户数量超过40万户。如何对这些电子银行进行有效监管，是监管层面临的一个迫切问题。巴塞尔委员会涉及电子银行有效监管的若干指南和指导性意见或许会对我国的电子银行临管有所启示。     

有效银行监管的核心原则

有效银行监管的核心原则巴塞尔银行监管委员会１９９７年９月目录前言有效银行监管核心原则一览表第一节简介第二节有效银行监管的先决条件第三节发照程序和对机构变动的审批Ａ所有权结构Ｂ经营计划、控制制度和内部组织结构Ｃ董事和高级管理人员的资格审查Ｄ包括...     

开创我国金融监管的新局面──浅评巴塞尔委员会的《银行业有效监管核心原则》

开创我国金融监管的新局面浅评巴塞尔委员会的︽银行业有效监管核心原则︾李强进入９０年代以来,随着国际资本市场自由化程度的提高,新技术特别是计算机网络、通讯技术的运用和大量金融创新的出现以及国际金融市场上竞争的日趋激烈,发达国家各大商业银行纷纷向跨国银行...     

新版有效银行监管核心原则的变动及影响

2006年10月，巴塞尔委员会于第14届“国际银行监督官大会”期间，正式发布了新版《有效银行监管核心原则》（以下简称（《核心原则》）及《核心原则评估方法》（以下简称《评估方法》）。     

我国银行监管与《有效银行监管核心原则》的差距与措施

2006年12月11日我国履行WTO的承诺:实现金融业业的全面对外开放。我国对银行业的监管面临新的挑战和情况。如何应对这些挑战和新情况是我国当前银行监管工作的重要任务。     

银行监管事业任重道远——写在尚福林履新中国银监会主席之际

“中国银监会在机构准入、资本补充、不良容忍度等方面出台了一系列政策措施,通过政策引导,使商业银行对小微企业的金融服务有更好的持续性,更好地支持小微企业发展。”11月7日晚,中国银监会主席尚福林在接受央视《新闻联播》记者采访时坦露出对小微企业的特别关注和重视,这是他上任中国银监会主席后的首次公开亮相。     

国际银行业进入对风险全面管理的新时期——评《巴塞尔委员会银行业有效监管核心原则》

为了有效控制银行风险,防范金融危机,最近,巴塞尔银行业务条例和监管委员会又推出新举措——发布了《银行业有效监管核心原则》(征求意见稿)。本期摘要编发了这一文件,并特别发表了本刊评论员文章《国际银行业进入对风险全面管理的新时期》,以期引起学术界和有关部门对这一问题的关注,并就此展开进一步的讨论。     

国际银行监管理念的最新演进——基于有效银行监管核心原则修订的分析

巴塞尔有效银行监管核心原则是公认的银行审慎监管领域最重要的全球性标准,本研究作者通过比较修订前后的巴塞尔核心原则及其评价方法的规定,认为本次修订一是从独立性、问责制度、透明度三方面强调监管当局自身良好治理结构对维护金融稳定的重要作用;二是在明确监管当局职责的基础上以强化银行公司治理为核心,构建全面风险管理体系。本研究作者认为应从立法程序、立法形式、立法内容三个角度吸收借鉴以巴塞尔核心原则及其评价方法为代表的国际银行监管先进经验和做法,完善我国金融监管法律体系。     

金融监管电子化是银行实现有效监管的重要途径

随着金融信息化的飞速发展,金融业潜在的风险也日益暴露出来。金融机构业务规模、品种的快速扩增以及金融业务电子化的高速发展,使得金融监管的难度大大增加,特别是银行基层机构显得捉襟见肘,     

小额信贷和有效银行监管的核心原则（三）

其他牌照的发放标准被审慎监管的ODTI的基本发照标准不应与银行的发照标准有太大差异,如股东和管理层的适当性、资本、治理和风险管理等不能存在过大差异。尽管有必要适当修改这些标准,以使这些标准针对特定机构的规模、复杂性、结构和运作具有可行性,而且还可以借此决定投入发照程序的努力程度。这需要发照当局对小额信贷业务及小额信贷机构有很好的了解。     

小额信贷和有效银行监管的核心原则（二）

第一部分——巴塞尔核心原则应用于存款类小额信贷的指导方针本部分目的是帮助监管者设计吸收存款的小额信贷活动的监管核心原则．以及对使用这些原则的灵活性和适应性进行说明。要特别注意对吸收存款类小额信贷机构的监管（即ODTI）,银行不是重点,因为ODTI的业务和技术通常与传统的小额银行业务不同。下面引述的每一项原则均附有关适用性的指导方针。     

小额信贷和有效银行监管的核心原则（四）

原则10—大额风险暴露限制监管当局必须满意地看到,银行的各项政策和程序能协助管理层管理集中的风险,银行监管当局必须制定审慎限额,以限制银行对单一交易对手或相关联对手集团的风险暴露。     

《有效银行监管的核心原则》：特点与启示

《有效银行监管的核心原则》：特点与启示许伟１９９７年９月,巴塞尔委员会正式通过了《有效银行监管的核心原则》（以下简称《核心原则》）。这是继《巴塞尔协议》（１９８８年版）之后,在国际银行监管领域又一份具有划时代意义的文件。它的通过与实施,必将对世界银行...     

小额信贷和有效银行监管的核心原则（一）

小额信贷是一项为低收入人群和小型、非正式企业提供有限金额借款的金融服务。越来越多的金融机构开始提供小额信贷服务,包括银行和非银行机构,该项业务也开始成为金融机构的核心业务或者多元化产品的一部分。正如有效银行监管的核心原则中建议的,吸收公众存款的非银行机构,应受到与其交易类型和规模相适应的监管。一般来说,小额信贷监管,无论是针对银行或是针对其它吸收存款类机构,都应该权衡小额信贷监管成本与小额信贷促进金融普惠之间的利弊。为帮助各国制定统一的小额信贷监管法规,巴塞尔银行监管委员会的小额金融工作组制订了核心原则指南,指导存款机构在许可范围内开展小额信贷业务。     

《有效银行监管核心原则》在区域金融生态环境建设中的作用

银行业金融机构是金融生态中的重要主体。因此．有效的银行监管．也就成为区域金融生态环境不可或缺的重要组成部分。作为银行监管的国际性指导文件，巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管核心原则》（以下简称《核心原则》）．与区域金融生态环境建设追求的目标是一致的。《核心愿则》所闻述的有效银行监管的前提条件，就充分证明了这一点。     

学习借鉴先进经验提高中央银行监管水平——新加坡金融监管情况简介及启示

金融业是近十年来新加坡增长最显著的行业,1989年占国民生产总值9.7%,2000年为29%,其中银行业占12%.金融业从业人员占总人口的10.9%,预计2003年新加坡将发展为世界级的金融中心.新加坡目前共有商业银行132家,其中本地银行8家、外国银行分支行124家;金融公司10家;商业银行56家和银行代表处58家;保险公司150家,其中直保公司54家、自保公司50家和再保公司44家,可以看出新加坡的金融机构相当齐全.