央行金融机构编码工作若干问题的思考

正一、存在问题(一)编码入库范围扩大及推进进度缓慢。银行类机构在2010年金融机构信息管理系统(简称"系统")上线时,存量机构已入库管理。截至2013年6月,系统中机构类别依然没有变化。从时间推进上看,编码入库范围的扩大进度依然较为缓慢,且金融机构由于其业务系统研发的特殊性,编码的应用受到很大程度的制约。编码应用的深度和广度还有很大不足。(二)部门联动不够到位。关于保证期类机构编码     

打造金融机构全景信息图——《金融机构编码规范》解读

正杨竑:金融机构编码标准在参与全球金融市场法人机构识别码系统标准规则的制定过程中,以我国金融机构编码体系为基础,积极合理主张并维护我国的权益。2014年9月,人民银行正式发布《金融机构编码规范》(以下简称《规范》)金融行业标准,从宏观层面统一了我国金融机构分类标准,明确了我国金融机构涵盖范围,界定了各类金融机构具体组成,规范了金融机构统计编码方式与方法,标志着其将成为我国实施金融标准化战略的重要基础资源。以下分别从建设背景、《规范》内容、建设成效等方面介绍金融机构编码相关工作。     

基层金融机构反洗钱工作亟待加强

基层金融机构反洗钱工作存在的问题组织机构不健全,工作职责不清。目前,人民银行中心支行以上行成立了独立办公的反洗钱机构,但县支行除按上级行的要求成立了反洗钱工作领导小组外,都没有设立专门机构和配备专职人员,均采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,如保卫部门或会计部门。由于没有设立独立的反洗钱岗位,实践中反洗钱岗位与其他业务操作岗位混同,使得反洗钱岗位形同虚设,岗位责任制无法真正落实到位。此外,反洗钱工作分散于支付清算、外汇管理、现金管理、货币信贷等多个职能部门,在没有设立专门机构和配备专职反洗钱工作人员的情况下,基层央行无法进行统一管理和有效开展工作,容易造成工作脱节和相互推诿。     

关于完善金融机构信息管理系统的建议

正一、存在问题(一)系统信息维护修改繁琐。系统设置三级管理用户,且切换频繁。另,新增机构信息提交保存后发现错误不能立即修改。(二)区划和分类编码无权管理。地区和三级分类编码是由总行在系统中统维护,申请环节较多,容易造成时间上的延迟。(三)导入申请未启用。金融机构信息的维护均逐条手工录入,工作量大,且存在录入错误的可能。在审批用户界面中有"导入申请",但此项功能还未启用。(四)机构状态无临时停业。目前系统中机构状态     

金融机构信息管理工作有待完善

中国人民银行总行于2010年出台了《金融业机构信息管理规定》,并开发了金融业机构信息管理系统。但在实际操作中,存在的一些问题影响了金融机构信息管理日常维护工作的有效开展。例如,一些金融机构常常不能在规定时间内对金融机构的变更进行报送,甚至认为是否报送新增材料对公     

金融业企业划型规定对金融机构编码管理的影响及建议

2015年9月底,人民银行会同银监会、证监会、保监会、统计局联合发布《金融业企业划型标准规定》(以下简称《规定》),对金融企业分类方法、划型标准指标、组织实施等内容进行了明确规定。文章就《规定》对金融机构编码管理影响和目前编码类别存在的问题进行分析并提出相关建议。对金融机构编码管理的影响1.进一步规范金融机构编码类别管理。此前,《中     

县级金融机构反洗钱工作存在的问题及建议

一、县级金融机构反洗钱工作存 在的问题 (一)认识存在偏差，思想重视不 够。主要表现在：一是部分金融机构学 习规章和办法的力度不够，存在麻痹 懈怠思想，存在“洗钱犯罪离我们很 远”、“洗钱犯罪与自身业务工作没什 么关系”等认识，尤其是有的金融机构 领导不重视，工作部署不到位；二是多 数金融机构在组织机构和人员配置上 明显力量不足，反洗钱工作基本上都 是兼职人员，而且这些临柜人员反洗     

基层金融机构落实金融标准化建设的思考

一、金融机构信息管理中反映出的一些问题(一)相关制度及规定还需在实践中完善。首先,《管理规定》还需进一步的完善,如机构信息分类设置不明确,分支机构和事业部的区分条件需要进一步明确;其次,在机构提交的相关材料中,金融许可证及营业执照的信息存在不一致     

金融机构信息管理实践与策略

为提高我国金融业管理水平,确保金融机构信息的真实性、准确性和完整性,2010年6月8日,中国人民银行发布《金融业机构信息管理规定》(以下简称《管理规定》),与之配套的金融业机构信息管理系统(以下简称管理系统)也上线运行。这标志着人民银行为建立我国首个规范、     

金融机构信息管理系统年度信息验证问题及建议简

金融机构信息管理系统是人民银行依据《金融机构编码规范》开发,提供注册、维护、查询和统计金融业机构相关信息的应用系统。为规范和加强金融业机构信息管理工作,确保金融业机构相关信息在金融机构信息管理系统中的准确和完整,人民银行定期组织金融机构开展信息核对和验证工作（见图1）。金融机构信息管理系统信息验证是一项年度性、常规性工作,通过集中的信息核对、治理和整改,对保证金融机构信息数据质量起到了重要作用。人民银行徐州市中心支行在2013年度金融机构信息验证工作中,对存在的问题进行了分析,并提出了相关建议。     

我国金融机构信息管理现状分析

为推进金融业标准化建设,统一我国金融机构分类标准,明确金融机构涵盖范围,规范金融机构编码的方式方法,加强信息系统之间的互联互通,提高信息共享效率,中国人民银行分别于2009年、2010年出台《金融机构编码规范》（以下简称《规范》）和《金融业机构信息管理规定》（以下简称《规定》）.     

对金融机构反洗钱工作的建议

目前,金融机构反洗钱工作还面临一些问题。首先比较普遍的是一些金融机构的领导和职工对反洗钱工作的重要性认识不足。反洗钱意识淡薄,对有关制度、办法缺乏学习。其次是反洗钱信息收集与分析存在纰漏。当前,人民银行反洗钱手段主要是分析金融机构报送的大额支付交易和可疑交易报告。反洗钱工作的基础是对交易信息的处理,但由于人民银行尚没有建立专门的反洗钱信息监测系统,     

金融机构信息管理欠规范

为贯彻实施《金融机构编码规范》,规范和加强金融业机构信息管理工作,确保金融业机构信息的真实、准确和完整,促进金融机构信息系统(FIIMS系统)互联互通,提升共享效率,2010年6月,中国人民银行制定了《金融业机构信息管理规定》(以下简称《规定》),并出台了相关的实施细则。人民银行各级分支行在金融机构信息     

完善金融机构编码管理的思考

正为吸取国际金融危机教训,真实、完整地掌握我国金融机构设置与分布,建立完整的金融机构档案库,有效防范系统性金融风险,满足金融监管部门之间系统互联、信息共享的需要,并深化金融标准化工作,人民银行总行从2009年起启动金融机构编码体系建设工作。目前,该工作已基本完成金融机构编码体系基础框架的搭建,并在加强金融机构监督管理力度、提升监管水平、促进系统互联互通和信息共享等方面初见成效,但基层央行在推动金融信息管理工作中还存在诸多亟待解决的问题。一、问题表现(一)认识有待提高基层人民银行对于金融机构编码的作用在认识上     

RADIUS协议扩展应用的新研究

本文介绍了RADIUS协议的基本概念和工作原理，指出了在实际应用中网络管理员会遇到的IP地址管理问题。为了达到实现IP地址动态绑定管理的目的，提出了对RADIUS协议进行扩展应用的方法，并详细分析了应用的过程。     

我国金融机构信息验证工作的难点及对策

为进一步规范和加强金融机构信息管理工作,确保金融信息的准确性、完整性、唯一性,2010年中国人民银行发布了《金融机构信息管理规定》（以下简称《规定》）,明确提出以“统一管理、分级维护、实时公布”为管理原则,对金融机构信息进行管理、维护和公布,并推广上线了与《规定》相配套的金融机构信息管理系统,建立了较为全面的、规范的名录库。     

从非银行类金融机构编码申请工作看金融机构信息管理

正一、抓业务契机,助推金融机构编码入库和应用范围银行类金融机构在2010年金融业机构信息管理系统(以下简称"系统")上线时,存量机构已直接纳入管理。截至2013年6月,尽管人民银行各级机构做了深入推广宣传,系统中机构类别依然没有新增,机构编码入库范围停滞不前,机构编码应用范围推进缓慢。2013     

金融行业机构信息管理系统存在的问题及建议

由于金融机构网点众多,信息不定期变动,维护工作量较大,因此需要建立一个具有注册、查询、维护及发布等功能的信息平台。金融行业机构信息管理系统（以下简称＂管理系统＂）是人民银行依据《金融机构编码规范》（以下简称《规范》）开发,提供注册、维护、