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近年来,我国银行卡市场快速发展,发卡量大幅上升,用卡环境明显改善,持卡消费比例不断提高,银行卡已经成为我国非现金支付系统中的一个非常重要的工具。但与此同时,银行卡犯罪也在迅速增多,并呈现出上升趋势。银行卡犯罪成为影响我国银行卡市场进一步健康快速发展的一个障碍,提升惩治银行卡犯罪的有效性和效率问题日益突出。 相似文献
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当前银行卡犯罪案件不断增多,不法分子以银行卡为载体,借助移动电话、互联网、银行自助终端等手段,通过短信诈骗、复制和篡改他人银行卡信息等形式实施银行卡犯罪。银行卡已成为不法分子归集与转移诈骗资金、非法使用他人账户资金的主要工具和作案对象。因此,深入分析银行卡案件反映出的银行卡账户和与其关联的支付账户开立、使用和管理,以及居民身份证管理中存在难点和问题,并在此基础上提出对策建议,对有效预防和打击银行卡犯罪具有积极意义。 相似文献
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银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何有效防范银行卡洗钱犯罪,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡发卡及使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。 相似文献
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我国银行卡产业发展迅速,银行卡支付在社会商品流通领域所占比例稳步上升,银行卡已成为人民群众日常生活中不可缺少的一部分,可银行卡犯罪也如影随行地来到我们身边。本文就我国银行卡犯罪的主要特征和行为进行分析,并提出相应的解决措施和建议。 相似文献
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银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子正是利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何防范银行卡洗钱犯罪活动,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。 相似文献
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近年来,黑龙江省银行卡产业保持快速健康发展的良好态势,银行卡发卡总量持续增长,全省人均持卡达到1.46张。银行卡使用更加普及,用卡消费支付快速增长。受理环境明显改善,填补了居民用电刷卡缴费、刷卡缴手机费、互联网支付等多个空白领域,银行卡已经成为人民群众日常生活中使用最为频繁的一种非现金支付工具。发展与机遇并存,黑龙江省... 相似文献
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银行卡反洗钱的开展,涉及监管机构、银行类金融机构、第三方支付机构、银行卡组织等诸多主体,产业链中某一环节(或领域)反洗钱力量增强,必然会导致银行卡洗钱犯罪向产业中反洗钱力量薄弱环节(或领域)迁移。故而,需构建基于银行卡产业宏观角度的反洗钱体系、从银行卡产业角度开展反洗钱工作,以提升银行卡对洗钱犯罪的免疫力。当前,国际社会对银行卡反洗钱问题的研究很少。已有相关研究,也仅是针对信用卡发卡和商户收单活动(The Wolfsburg Group,2009),或是预付卡等新支付工具洗钱脆弱性研究(FATF,2006/2010)。在我国,对银行 相似文献
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银行卡具有多种属性。从宏观层面看.银行卡是一个产业.制卡、发卡、收单、信息转接、机具制造、软件开发等各个环节巳形成相对完整的产业链。从商业银行的角度看,银行业是一项很重要的中间业务。是银行个人金融服务的重要方面.信用卡透支还是个人消费信贷业务的重要组成部分。从中央银行的角度看,银行主是重要的非现金支付工具,银行卡支付网络是重要的支付系统. 相似文献
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<正>中国移动支付领先全球,在支付便利性上已经实现了对全世界的弯道超车。中国移动支付之所以有如日中天的局面,离不开我国银行卡产业的良好基础。表面上移动支付的发展对银行卡支付形成了媒介替换,但卡只是介质和形式,支付体系依然是银行卡账户体系,银行卡产业伴随着经济的持续稳定发展而繁荣。向银行卡时代致敬今天我们偶尔还会谈起那段高歌猛进的岁月;于后来者,这近在昨日的波澜壮阔却已像在讲述另一个时代的故事——1985年,第一张信用卡中银卡问世;1993年,国家启动"金卡工程";1997年,全国银行卡发卡量达到5万张;2002年,中国银联成立,标志着我国银行卡产业开始向集约化、规模化发展; 相似文献
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加快发展农村地区银行卡业务路在何方 总被引:1,自引:0,他引:1
银行卡是由金融机构发行,集消费信贷、转账结算、存取款等功能于一体的信用支付工具。加快发展农村地区银行卡业务,对于建立适应农村经济发展需求和农民生活需要的、科学合理的支付结算体系,推动社会主义新农村建设的健康、快速发展,促进农村地区消费,都具有十分重要的意义。目前国内银行卡市场发展如火如荼,如何抓住新农村建设这一契机,大力发展农村银行卡业务,在农村地区开拓出一片新天地,是当前摆在农村金融机构面前的一项重要课题。 相似文献
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银行卡支付是我国现代化支付体系的重要组成部分,近年来网上支付市场发展迅猛,与POS支付市场共同构建了银行卡支付市场的新格局。论文按照银行卡支付市场的双边市场特征,对国内外银行卡POS支付和网上支付市场的体系结构、价格机制及监管环境进行了系统的比较研究,分析了影响我国网上支付市场发展的一些瓶颈问题,提出了促进我国网上支付市场健康发展的几点建议。 相似文献
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支付是最广泛、最基本的金融活动,支付创新影响着金融发展的走向,也日益成为影响社会经济发展的重要力量;支付产品是支付服务机构进入新领域、新区域的先导产品。银行卡是信息技术应用于支付领域的最佳载体,互联网支付、移动支付、第三方支付等时下热点支付创新都属于"卡基支付"创新的范畴,银行卡支付创新本质是电子支付指令发起、传输、验证、执行四个环节的创新组合。 相似文献
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银行卡作为先进的电子支付工具和重要的金融产品,在推动居民消费增长、提高金融服务水平、提高商业银行竞争能力等方面发挥了巨大作用。但也应当看到,我国银行卡产业的发展仍较落后,还存在许多问题。为了解我市银行卡现状,最近笔对抚顺市银行卡发展情况进行了调查。 相似文献
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作为重要的非现金支付工具,近年来银行卡产业发展较快。在银行卡业务不断提升金融机构中间业务、促进经济发展的同时,也为犯罪分子洗钱活动提供了可乘之机。 相似文献
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随着互联网技术的快速发展与支付模式的不断创新,保障支付信息安全(主要指银行卡账户信息,包括银行卡号、有效期等信息)成为当前金融领域面临的重要课题。对支付产业而言,如何在不影响支付体验和便捷性的前提下,保护好用户的支付信息及敏感数据,已成为支付产业链各参与方关注的重点。支付标记化技术兼顾支付安全及支付体验。 相似文献