数据解读中国银行业监管的重要进展

2003年以来．在党中央、国务院的正确领导下，银监会从加强银行业风险监管的角度入手．认真贯彻落实科学发展观和宏观调控政策．着力建立银行业风险防范长效机制．树立了“管法人、管风险、管内控，提高透明度”的监管理念，确立了“提高贷款五级分类准确性-提足风险拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管模式。     

走向完善的中国银行监管事业

《银行业监督管理法》对银行监管机构界定的职责:一是规制,即法规建设;二是监督,即实施。在成立之初,银监会就明确了把“通过审慎有效的监管保护广大存款人和金融消费者的利益”作为监管的第一目标以及“三管一提高”的新的监管理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。在认真借鉴国际成功监管经验的基础上,银监会对如何全面提升监管水平已经形成了清晰的认识和中期战略考虑。在客观自我评估我国银行业遵守《有效银行监管核心原则》情况的基础上,银监会提出,到2006年底,我国要建立起有效银行监管的重要基础,到2012年基本达到核心原则的各项标准。     

关于股份制商业银行分行风险评估的思考

银监会成立后提出了“管风险、管法人、管内控和提高透明度”的监管理念，银行监管工作由合规性监管向风险监管转变。作为银行监管构架的组成部分，股份制商业银行分行风险评估工作日益受到关注，能够连续、系统、动态地监控股份制商业银行分行的风险成为监管部门对股份制商业银行实施有效监管的一项重要内容。     

加强履职行为监管突出"管法人"理念

为防范道德风险和经营风险，促进银行业稳健发展，中国银监会将“管法人”的监管理念放在十分突出的地位，提出了对银行业金融机构高管人员的监管由原先单纯的高管人员任职资格监管逐步转变到高管人员任职资格监管与高管人员履职行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念，但是，从目前的实际情况来看，对高管人员履职行为的监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。     

认真贯彻落实自治区金融工作会议精神开创新形势下新疆银行业监管工作新局面

一、新疆银行业监管主要工作情况第一,银行监管工作得到加强。三年多来,新疆银监局系统各级监管机构认真贯彻落实银监会“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的理念,不断改进监管方式,提高监管能力,努力建立风险监管长效机制。结合新疆实际,突出工作重点,狠抓不良贷款“双降”,积极处置化解中小金融机构风险,深入开展银行业案件专项治理,现场检查力度不断加大,三年来,先后开展了贷款五级分类准确性、非信贷资产、票据业务、内     

实施“双层双线”考核优化绩效考评机制

2012年银监会实施新的《银行业金融机构绩效考评监管指引》以来,农行襄阳分行坚持内控合规案防工作与业务经营管理工作实行“双层双线”并行考核,有效地改变了原有考评办法中“重发展、轻风险”,风险管理和合规经营类指标设置较低,不利于强化分支机构风险合规意识等问题,得到了监管层的高度重视和推广.     

试论用先进的监管理念指导监管工作

随着银行业改革的深入,监管理念也在不断更新并逐步与国际惯例接轨。中国银监会在总结我国银行业监管实践经验的基础上,提出了“管法人、管风险、管内控,提高透明度”的新监管理念,本文围绕这一新的监管理念,阐述新时期应如何开展银行监管工作。     

巴塞尔核心原则视角下的银行监管架构探讨

在"管风险、管法人、管内控、提高透明度"的银行业监管工作新理念下,良好的监管组织架构不仅影响银行业的合法、稳健运行,而且影响银行业的竞争能力。本文拟从监管架构的角度,尝试运用管理学原理以及模式分析的方法对当前银监会系统监管部门运行现状进行比较,对进一步建立和完善更加符合巴塞尔核心原则和管理学原理的监管架构提供政策参考。     

银监分局在监管工作中存在的问题及建议

银监会成立以来，银监分局按照“管法人、管风险、管内控、增强透明度”的监管理念，认真履行监管职责，收到了较好的效果。然而，在实际工作中，还存在着一些不容忽视的问题。     

关于监管体制改革后合作金融监管工作的思考

随着银监会省级派出机构的挂牌，银监会及其派出机构正式承担起专司金融监管(以下对“银行业监管”统一以“金融监管”代替)的任务。由于监管体制的变化，银监会刘明康主席对新时期监管工作提出了“约法三章”、“四个理念”、“四个目标”、“六个转变”和“六条良好监管标准”的要求。如何适应新     

银行高管人员任职资格监管存在的问题与对策

加强对银行业金融机构高管人员准入、退出及履职的监管,不仅是提高银行内部管理水平的需要,也是监管部门从源头上促进银行依法合规经营、保护广大存款人利益的需要.从总体上看,目前对银行高管人员任职资格监管还需进一步完善.文章从高管人员任职资格监管存在的问题入手,结合福建银监局的创新监管方式,提出提高任职资格监管有效性的政策建议,以促进银监会提出的管法人、管风险、管内控、提高透明度监管理念的实现.     

对“管法人”监管理念的理解和认识

银监会成立伊始,就明确提出了“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的监管理念。但是,国有商业银行的各分支行是统一法人的分支机构,不具备独立法人资格。那么,银监会各派出机构如何理解“管法人”的监管理念,是监管当局急需解决的问题。本文仅就这一问题谈几点粗浅的看法。     

多策并举 加强少数民族银行业监管

2003年银监会成立后，对各少数民族地区银监局各项工作给予了大力的支持，西藏银监局的银行业监管、改革和发展都取得了较大进展。一是推进确立了监管工作新的理念、目标和标准。监管工作重心初步实现了向促进完善公司治理，提高内控有效性和坚持以风险为本的审慎监管转变。在西藏银行业系统逐步形成了包括贷款风险分类、贷款损失准备金计提、资本金补充机制等在内的相对完整的银行审慎监管体系。二是监管方式上逐步向风险为本迈进。加大了对信用风险、操作风险的监管，     

银行业监管人员绩效考核应注意的几个问题

银监会组建伊始，刘明康主席就明确提出了“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的监管新理念以及“四个监管目标”和“六条良好监管标准”．一年多来．这些新的监管理念得到了广泛的认同。例如．山东银监局积极探索监管方式创新．充分发挥以“121”人才为核心的监管人才群体合力．逐步形成了以省局与市分局一体化管理为载体．管检交叉、查处分离、跟踪问责、上下联动、信息共享的有效银行监管体系，取得了良好效果。新的监管理念要真正得到贯彻落实．建立有效的激励机制是至关重要的．     

由风险监管理念对基层央行反洗钱非现场监管的思考

目前人民银行反冼钱监管由“合规监管向风险监管为本”理念转变，使得非现场监管的重要性进一步显现，如何解决金融机构不作为，反洗钱履职不全面、不彻底的问题，怎样才能为风险监管的有效实施提供基础资料，是当前基层人民银行反冼钱工作的当务之急。     

规范保险业合规监管职能实施标准的探讨

“合规风险’’始于银行业。2003年巴塞尔银行监管委员会颁布的《银行内部合规部门》中指出“合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。文中还详细论述了“合规管理应该成为银行的核心风险管理活动”的问题。2006年,我国银监会出台了首部《商业银行合规指引》,旨在指导、规范各银行内部建设全面合规管理机制、防范合规风险。     

借鉴国际先进经验 提高银行业监管水平

银监会成立以来，正视中国银行业的现状，积极响应国际银行业监管的先进经验，培育新的监管理念。突出监管重点，创新监管方式，境内银行业监管工作取得了长足的进步，中资银行业机构的经营管理发生了显著变化，主要表现在：在发展模式上。正在从规模扩张型向集约发展型转变；在经营理念上，正在从经营货币向经营风险转变；     

加强对银行业高管人员履职行为监管的思考

银监会成立后,提出了对银行业金融机构高管人员的监管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念,其目的就是通过对银行业金融机构的董事和高管人员任职资格管理,特别是通过履职行为的监管,防范道德风险和经营风险,促进银行业健康发展。但是,从目前对银行业金融机构高管人员的监管实践来看,履职行为监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存在问题在过去的监管实践中,由于缺少有效的监管手段、方式、方法和措施,监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有…     

以风险为本的监管方法探讨

随着国际经济金融环境的发展变化，银行监管方法经历了从以合规为本、资本为本到以风险为本的发展历程，特别是随着《有效银行监管核心原则》和新巴塞尔协议的发布，以风险为本的监管模式已成为银行监管部门的共识。中国银监会成立以来，明确提出了“管风险”的理念，但从目前的监管实践来看，我国的银行监管还处于从以合规为本向以资本为本和风险为本转变的初期，离国际标准仍有较大差距，特别是在如何贯彻“管风险”的理念方面还缺乏足够的研究。     

推行等级监管员制度——构建银行业监管专业人才的基础

近年来，银行业不断发展和创新，使银行业风险的种类和表现形式更加多样化。为了更好地坚持“以人为本”的监管理念，进一步优化银监会的人力资源配置，提高监管人员的专业知识和技术水平，笔建议在银监会系统推行等级监管员制度，建立有效的专业人才激励机制。