浅析如何做好金融监管档案管理工作

金融监管档案是监管部门从事现场检查、非现场监管、金融机构行政管理等活动过程中的历史记录，是进行工作查考和金融研究的重要依据。借助金融监管档案，我们可以更好地了解过去、把握现在、预见未来，为防范化解金融风险和做好金融监管工作提供重要的“服务、保障、支持、促进”作用。     

建立健全金融监管档案

档案是历史的记载和实际情况的反映,金融监管档案记录了金融工作中的真实内容,反映了金融机构的现状,提供了金融业发展变化的预期信息,是金融监管工作的重要组成部分.进一步充实,完善和丰富金融监管档案,并对其进行规范管理,从而更好地服务于金融监管工作.……     

金融监管专门档案的建立方式与方法

基层人民银行处于金融监管工作的第一线,随着金融监管工作的日益深化和规范,工作中所形成的监管材料和监管报表,在归档保管和利用上的矛盾日益突出,有必要建立系统的、专门的金融监管档案,并使之成为中央银行加强监管的一项重要的基础性工作.本文拟就如何建立金融监管专门档案进行一些探讨.     

对非现场监管统计工作的思考

1997年,中国金融统计进行了重大改革,在全国金融系统推出并施行"全科目"上报指标体系.实现非现场监管的要求、建立非现场监管统计制度是"全科目"改革的一项重要内容,旨在从统一的数据源入手,准确地测算出各金融机构的安全性、流动性和效益性各项指标,为金融监管提供基础信息."全科目"改革进一步拓展了金融统计的范围、深化了金融统计的内涵,这是金融统计改革和发展的必然趋势.制度实施至今,几经修改和完善,为中央银行金融监管发挥了一定的作用.但在制度的具体实施过程中也显露出一些问题、存在一些不足,随着金融监管作为中央银行重中之重地位的确立,直接服务于金融监管的非现场监管统计只有从制度、方法、手段加以不断地改进和完善,才能为实施动态、持续的有效监管提供扎实的工作基础.     

建立金融监管档案体系实行金融监管信息共享

当前；各地创建金融安全区活动深入扎实地开展，人民银行分支机构根据职能分工，进一步加大了现场检查和非现场监管工作力度。但是，由于人民银行内部金融监管工作的沟通与协调机制尚未建立健全和正常运作，监管真空、重复检查．多头收集同一数据、监管资料散落等现象时有发生，造成了监管人员精力．监管资料资源的浪费，既不利于金融机构的正常运作，也影响了金融监管工作的质量和效率，还损害了央行的形象建设。笔者认为，亟需建立健全多功能的电子化金融监管档案体系、使金融监管工作全过程转化成为看得见、摸得着的可查询的信恩，并实行…     

全国提高现场检查工作的有效性

作为金融监管主要手段之一的现场检查，因其在金融监管工作中发挥着极其重要的作用，而普遍受到各级人民银行的高度重视，通过实施各种现场检查手段，来达到金融监管目的。但是当前人民银行的现场检查工作在内容、方式方法、组织管理制度、人员配制等方面尚存在一些亟待解决的问题，我们必须认真地加以分析研究，以提高现场检查工作的有效性。     

充分发挥金融监管办的现场检查职能

一、树立履行职责、有所作为的观念是前提.从两年来的实践看,金融监管办在上级行的领导下,对辖内国有商业银行、政策性银行、城乡信用社和其它金融机构进行现场检查,在化解局部地区金融风险,促进国有商业银行依法合规经营,发挥城乡信用社作用支持地方经济发展,为上级行制定有关政策措施提供依据等方面均取得明显成效.实践证明,金融监管办大有作为.今后更应当积极履行职责,依法加强监管,尤其是要高质量完成现场检查工作.……     

谈对农村信用社的监管工作如何落实"重中之重"

加强监管是金融工作的重中之重,这是党中央、国务院对金融监管工作的基本定位.把"重中之重"的要求真正落实到监管工作中去,需要各级人民银行和金融监管部门深刻领会江泽民总书记"三个代表"重要思想,紧密联系监管工作实际,与时俱进,认清工作的侧重点,把握工作的切入点,抓住工作的着力点,使金融监管维护市场秩序、规范经营行为、规避金融风险的效能充分发挥出来.本人认为,作为农村信用社监管机构,应着重做好以下几个方面的工作.     

金融监管信息系统总体框架研究

一、金融监管信息系统建设现状与存在问题1.金融监管信息系统建设现状为了提高监督管理的效率,监管当局在监管信息化方面做了大量的工作,开发了具有不同特点、覆盖不同业务功能的多个版本的金融监管信息系统,如现场检查监管信息系统、外资银行非现场监测分析系统、金融业机构信息管理系统及农村信用社非现场监管系统等。从系统功能上看,现有系统覆盖了机构管理、非现场监管、现场检查等金融监管的各主要方面。但由于各系统均为独立开发,功能相对单一,因此每个系统只能覆盖三大业务的一个或两个部分,很多关键的监管业务还无法满足,各系统之间…     

贯彻实施稳健的货币政策 强化金融监管 优化金融服务

2001年,全辖各级人民银行以"三个代表"重要思想为指导,紧紧围绕货币政策、金融监管、金融服务和党的建设,认真履行职责,较好地完成了全年工作任务.特别是通过去年一年的工作,辖内金融运行状况继续向好的方向发展,金融监管和风险处置工作取得了重大突破,金融服务水平有了明显提高,党建工作得到了进一步加强.     

重视金融监管效率低下问题

目前,在中央银行的金融监管中,最为突出的是监管效率低下的问题,究其原因主要是: 1.分业监管造成监管盲区.一是按照金融业分业经营、分业管理原则建立的中央银行金融监管和证监委、保监委体系,使我国的金融监管体系初步形成了"三足鼎立"的格局.虽然有利于监管机关集中精力对各自负责的对象进行监管,但工作中各自为战,条块分割,往往使监管出现真空,需要跨业监管时三部门间的工作协调难,造成中央银行货币政策作用空间的缩小.     

浅谈影响基层央行金融监管有效性问题

一、金融监管中间目标变化不定,使监管工作难以有序开展.金融监管的最终目标是控制金融风险,保证金融稳定,支持经济发展.为实现这个最终目标,人民银行各级分支行应设置、并围绕一些相对稳定的过渡性的中间监管目标开展金融监管工作.然而,近年来人民银行制定、并追求的监管中间目标却是变化不定,随意性大,连续性差,甚至相互差距很远.这些目标多数是就事论事、急于求成的.例如,1999年以前,基层人民银行金融监管的重点是中小金融机构,特别是农村信用社的支付风险.进入2000年以来,金融监管的重点突然又转向国有商业银行分支机构,而对中小金融机构的监管不再着重强调,甚至禁止对高风险中小金融机构出现的支付危机实施再贷款、拆借等救助措施.而对国有商业银行分支机构的监管也重点在于贷款质量、表外业务等方面的检查,缺乏完整、系统的监管理念.由于金融监管没有明确的相对稳定的中间目标,基层人民银行在实施监管过程中只能扮演成"维持会"和"消防队"的角色,头疼医头、脚疼医脚,被动地忙于应付、忙无头绪,直正的监管工作难以有序开展.     

加强基层央行金融监管探析

当前,如何进一步加强和完善金融监管是基层央行面临的重大课题.本文对基层央行金融监管方面存在的问题进行了分析,提出了落实监管责任制、实现非现场与现场检查的有机结合、重点弱化城乡信用社风险、提高监管人员素质及建立监管信息管理系统等建议.     

浅论我国金融监管法制创新

改革开放20多年来，我国的金融监管工作在健全金融监管法律体系、完善金融监管内容等方面都取得了很大的成绩。特别是近十多年来，金融监管在规范现场检查、整顿金融秩序、健全有关监管法律和规章制度等方面都取得了长足的发展。可以说，我国的金融监管正逐步走向科学化、法制化、规范化的轨道，但在具体的监管操作中仍然存在着有法不依、执法不严、违法不究的现象。金融监管法制建设滞后使金融监管部门的权威性受到严重的制约，健全我国金融监管法制工作是摆在我们面前急待解决的课题，本文就此问题进行探讨。     

切实加强金融监管努力营造金融安全区--人行陇南地区中心支行是怎样加强金融监管的

近年来,人行陇南地区中心支行以创造金融安全区为目标,以防范和化解金融风险为重点,以有效履行人民银行的监管职能为职责,认真落实金融监管责任制,强化金融监管基础,努力提高现场和非现场监管水平,走出了一条中心支行抓好金融监管之路.     

应发挥社会中介组织在金融监管中的作用

应发挥社会中介组织在金融监管中的作用廖有明随着金融业在国民经济中作用的增强，国家和社会公众对金融行业的关注度提高了，对金融监管工作的要求也越来越高，人行金融监管的责任加大了。长期以来一个基本事实是，尽管金融稽核监督人员长年累月都在做现场检查工作，但从...     

农村合作金融机构非现场监管工作中的若干问题研究

在金融监管工作中,非现场监管重在事前,通过报表和数据信息进行系统分析、预测和监测,可以第一时间发现金融机构的风险预警信号和重大问题的端倪,对银行风险预警有前瞻性,所以非现场监管工作已成为银行业监管的核心.近期,延边银监分局开展专题调研,对农村合作金融机构非现场监管工作中存在的问题,进行深人分析并提出了开展非现场监管工作...     

“互联网金融”和“绿色信贷”专题征稿启事

<正>《金融监管研究》是由中国银监会创办和主管的金融专业学术期刊,旨在传播金融监管思想,刊发金融监管相关的理论研究和实证研究成果,服务金融监管理论创新与工作实践。目前,《金融监管研究》发行量近2万本,已覆盖国务院、"一行三会"等金融管理部门、国务院发展研究中心等政府智库、主要银行业金融机构、全国主要高校和研究院所等,在政策层、学术界     

“互联网金融”和“绿色信贷”专题征稿启事

<正>《金融监管研究》是由中国银监会创办和主管的金融专业学术期刊,旨在传播金融监管思想,刊发金融监管相关的理论研究和实证研究成果,服务金融监管理论创新与工作实践。目前,《金融监管研究》发行量近2万本,已覆盖国务院、"一行三会"等金融管理部门、国务院发展研究中心等政府智库、主要银行业金融机构、全国主要高校和研究院所等,在政策层、学术界和金融业具有较强影响力。     

“互联网金融”和“绿色信贷”专题征稿启事

<正>《金融监管研究》是由中国银监会创办和主管的金融专业学术期刊,旨在传播金融监管思想,刊发金融监管相关的理论研究和实证研究成果,服务金融监管理论创新与工作实践。目前,《金融监管研究》发行量近2万本,已覆盖国务院、"一行三会"等金融管理部门、国务院发展研究中心等政府智库、主要银行业金融机构、全国主要高校和研究院所等,在政策层、学术界和金融业具有较强影响力。