当前国际金融业反洗钱形势的主要变化与政策建议

本文基于毕马威国际公布的调研数据与FATF新监管政策,从业务和监管两个方面分析了当前国际金融业反洗钱形势的主要变化,提出了国际金融业应对反洗钱形势变化的政策建议。     

当前我国反洗钱工作的形势变化与政策建议

近年来,受政治、经济多重因素影响,我国反洗钱工作面临的形势发生了深刻而复杂的变化。在面临诸多挑战的同时,我国反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段将发生根本性调整。结合当前面临的洗钱风险形势,本文提出了加强我国反洗钱工作的政策建议。     

论金融业反洗钱监管的理论基础

对金融业实施反洗钱监管有充分的理论基础。本文分别从公共利益说的外部性、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析五方面理论对金融业反洗钱监管进行了剖析,明确了金融业反洗钱监管的理论基础。     

论金融业反洗钱监管的理论基础

金融业反洗钱监管存在一定的理论基础,本文分别从公共利益说、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析五个方面对金融业反洗钱监管进行了理论剖析,明确了金融业反洗钱监管的理论基础。     

我国金融业反洗钱工作中存在的问题及对策建议

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱严重损害了金融体系的安全和信誉,扰乱了经济秩序,腐蚀了社会风气,当前我国反洗钱法律尚不健全,监管力度不足,部分金融机构责任心不够,反洗钱成熟度较低。应采取加强制度建设、发挥金融机构的作用、发挥有关部门监管职能、加强国际交流合作、建立健全组织体系等措施,遏制乃至杜绝洗钱犯罪的发生。     

证券业反洗钱监管的国际经验与启示

文章从四个方面分析了几个发达国家证券业反洗钱监管体系的特点,这些国家在中小金融机构建立反洗钱合规程序、行业自律性组织参与反洗钱监管、建立有针对性的反洗钱培训体系等方面的经验值得我国现阶段证券业反洗钱监管工作借鉴.     

我国的反洗钱法律体系与国际比较

构建有效的反洗钱体系,是反洗钱工作有效开展的前提和保证,而反洗钱体系有效性的首要方面体现为反洗钱法律体系的完善程度和发展水平。     

我国预付卡反洗钱监管模式研究

预付卡能够减少现金使用、为公众支付结算提供方便,但由于持卡消费的匿名性、便利性特征,也给违法犯罪分子提供了可乘之机。随着预付卡市场的快速发展,利用预付卡非实名、流通领域广、现金替代性强等特性,将其作为转移资金替代工具的现象有所抬头。本文就如何加强预付卡反洗钱监管进行了探讨,并提出相关政策建议。     

反洗钱的现状与对策研究

作为一种犯罪活动，洗钱早就引起了世界的忧虑。本文对洗钱的定义、特点、手段、危害以及反洗钱的国际经验进行论述，并对我国反洗钱所面临的问题及对策进行探讨。     

金融业反洗钱:我国现状、难点及对策

金融业反洗钱具有重要的意义.我国金融业反洗钱工作正走上制度化、法规化,本文分析了我国金融业反洗钱工作的难点,并提出了相应解决对策.     

对我国反洗钱监管模式及其优化改进的探讨

自2003年人民银行承担反洗钱监管职责以来,中国的反洗钱工作取得了长足的发展,反洗钱监管体系基本形成.但是随着反洗钱国际组织(FATF)积极倡导“风险为本”的反洗钱理念并在2012年修订的最新反洗钱国际标准中明确“风险为本”的工作建议后,对我国现有的反洗钱监管模式进行改进,建立“风险为本”的反洗钱监管体系成为面临的紧迫课题.     

论金融业反洗钱监管的理论基础

从公共利益说的外部性、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析等五方面说明了金融业反洗钱监管的必要性,构成了金融业反洗钱监管的理论基础。     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段.但是由于其法律关系的复杂性、多样性,以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾,现行规章在操作性上暴露的缺陷,法律环境不完善等,给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险.笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险,提出政策建议.     

反洗钱监管理念探析

反洗钱监管工作是一项不断发展、不断完善的系统工程.怎样从反洗钱工作实际出发把握监管原则,是一个重要课题.目前,许多反洗钱监管办法、措施、手段仍然比较破碎、不成体系.本文试图寻求一些指导理念,将反洗钱监管遵循的思想、实施的办法、预期目的等因素比较系统的串起,为改进反洗钱工作提供一个简单的参考.     

当前我国反洗钱工作中存在的法律问题探讨

随着全球范围内洗钱活动的日益猖獗,各国政府和国际组织纷纷加入反洗钱战斗中来,共筑反洗钱防线.中国政府也高度重视反洗钱工作,加快反洗钱法制建设.但受时间和经验所限,我国反洗钱法规体系尚处于构建阶段,需要一个逐步完善的过程.本文在调查研究的基础上,着重从法制的角度对我国当前反洗钱工作的现状、困难进行剖析,并提出相关建议.     

加强基层央行反洗钱监管工作的思考

反洗钱监管是人民银行重要职能之一。基层人民银行在履行反洗钱监管职责过程中,存在一些问题亟需完善。本文结合实际工作中存在的问题,提出了认真履行反洗钱监管的相关对策建议。     

我国企业年金监管的几点政策建议

企业年金在整个养老保障体系中发挥着对基本养老保险重要的补充作用。本文主要针对年金监管提出一些政策建议,以期构建严密的监管体系,推动我国企业年金健康快速地发展。     

完善基层反洗钱现场监管工作建议

一、人民银行要充分发挥反洗钱行政主管部门的作用。进一步明确各部门在反洗钱的工作职责,建立有效的沟通协调机制,提高部门之间配合行动的可操作性,进一步发挥反洗钱合力。     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段.目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合.提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管.     

金融业综合经营的监管制度研究

我国"十一五"规划建议提出,要稳步推进金融业综合经营试点,这标志着中国金融业的经营体制将实现一次转型,这使得当前的"一行三会"格局如何形成对金融业综合经营进行有效监管的制度安排成为现实而紧迫的课题.本文试图对此进行探讨,并提出相应的制度设想.