香港商业银行“风险为本”的反洗钱实践与启示

当前人民银行正在积极推进"风险为本"的反洗钱监管思路。香港地区商业银行在实施"风险为本"反洗钱工作取得了良好效果,这既得益于监管部门的正确引导,更受益于各商业银行成功的反洗钱工作实践。借鉴香港商业银行的反洗钱成功经验,扎实做好客户身份识别和可疑交易识别报告,并积极开展反洗钱业务培训,将有力推进我国商业银行开展风险为本的反洗钱工作。     

大数据背景下反洗钱监管有效性研究

随着金融业务的日益发展,传统的反洗钱监管方式已无法适应新形势的要求,大数据的运用为反洗钱监管拓展了新的空间。文章分析了大数据的概念及特征,列举了大数据对反洗钱监管的作用,探讨如何在反洗钱监管中运用大数据,并就在大数据背景下提升反洗钱监管有效性提出了相关建议。     

风险为本反洗钱监管实践存在的问题及改进措施

风险为本反洗钱监管的实践正在反洗钱领域逐步深化。文章从理论认识层面、法规制度层面和技术操作层面分析了当前实施风险为本反洗钱监管存在的问题,并立足实际,从提高理论认识、完善法规制度、改进可疑较易识别方法、建立反洗钱激励机制、提高监管的针对性等方面提出了建议和具体措施。     

中国寿险保全业务反洗钱监管探讨

寿险保全业务因其自身业务特点,容易成为洗钱分子利用的对象,其潜在的洗钱风险大,洗钱手法多样。目前中国保险业反洗钱工作已取得了一定成果,但监管制度仍不够完善,对寿险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则,在此原则下完善中国对保全业务的反洗钱监管。     

证券、保险业金融机构反洗钱监管研究

证券、保险业金融机构是反洗钱义务主体之一，但从监管者的角度分析，可疑交易标准执行难、监管难；监管信息系统建设滞后；现场和非现场监管缺乏评估体系等问题一直困扰着处于起步阶段的证券、保险领域的反洗钱工作者，迫切需要从法规体系、监管信息系统建设、监管手段完善和队伍建设等多个方面分析和改进，进而推动我国反洗钱工作向纵深发展。     

浅谈网上银行业务的反洗钱监管

文章阐述了网上银行的概念及其发展概况，指出了网上银行业务存在易被利用于洗钱的特点以及在监管中的薄弱环节，并借鉴国外网上银行业务的反洗钱监管措施，提出了相关的政策建议。     

反洗钱监管模式的国际比较与借鉴

对于中国来说,反洗钱监管是一个产生于21世纪的新问题。随着我国经济发展速度加快,对外开放程度提高,反洗钱监管已经成为社会监管体系中的一个重要组成部分。站在国内和国际两个视野来看,要构造适应于中国的反洗钱监管体系,除要在刑事、经济、金融领域开展深入的国情研究外,也还需要对世界其它国家的反洗钱监管体制进行较广泛的比较研究,以期获得可为我国借鉴的方面。     

金融机构对新的反洗钱监管制度的思考

文章通过新旧反洗钱监管制度的比较分析,提出金融机构在反洗钱的实际工作中需要关注的若干问题和建议。     

我国反洗钱监管工作存在的问题和对策

中国人民银行是我国国务院规定的最主要的反洗钱行政主管部门,具有对管辖范围内银行业金融机构、证券机构以及保险机构反洗钱监督管理职能。近几年中国人民银行加强了反洗钱监管工作的力度,在反洗钱工作上取得了一定的成绩,但目前仍有一些问题须解决。本文就我国反洗钱监管工作存在的问题和对策进行了探讨,首先讨论了反洗钱的相关概念,然后指出了我国反洗钱监管工作上所存在的一系列问题,并针对这些问题提出了一些建议。     

金融市场风险为本的监管制度建设研究——基于银行监管演进方式的分析

本文通过对银行监管演进方式的分析,立足于国内金融市场的现状,探寻有效完善我国金融市场监管模式的原则,并提出框架设计,为国内金融市场健康发展提供参考建议.     

金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。     

中国反洗钱对策研究

洗钱行为也许对一些部门地方带来了一时或局部的利益;但对整个国家利益破坏显然是严重的,破坏了国家金融管理秩序,阻碍了整个国民经济的发展,更为严重的是导致了人们对党和政府的经济政策、国家司法环境信心的破坏。没有完整的法律体系,正如没有结实完好的渔网,洞口一步一步撕开拉大,违法犯罪的洗钱行为如漏网之鱼会越来越多。只有建立完整的反洗钱罪的法律体系,才能有效地从根本上遏制和打击洗钱违法犯罪行为。     

中国企业环境保护合规风险防范机制与对策

国内外环境保护形势的变化要求我国企业必须实现环保合规经营。由于历史原因,我国企业走的是广义“违规”的路子,这种“违规”惯性导致我国企业正面临很大的“环境保护合规风险”。加强我国企业环境保护合规风险防范机制建设是我国企业进行环境保护合规风险识别、防范和补救的关键。本文应用制度经济学的基本研究框架,在分析我国企业环境保护外部环境、内部风险控制制度以及我国企业环境保护合规现状的基础上,提出了加强我国企业环境保护合规风险防范机制的结论及相关对策。     

商业银行在反洗钱中的地位与作用研究

文章在对洗钱的流程进行了描述之后,对商业银行在洗钱与反洗钱过程中的地位与作用进行了分析,明确了金融机构是洗钱的必经途径,商业银行在反洗钱活动中扮演核心角色。最后,对商业银行在反洗钱中的局限性进行了分析。     

我国中小企业合规指导计划构建研究——以“导师—门徒”计划为镜鉴

中小企业是我国国民经济和社会发展的主力军,对其推行合规计划具有迫切的必要性与重要现实意义。从制度和实践两个层面出发,系统分析我国中小企业合规的正当性与可行性。针对中小企业“短平快”“小而精”的合规需求,提出以大型企业、监管部门、行业协会为核心主体为中小企业提供“引扶兜”式的合规帮扶和指引。运用比较分析法,系统考察了美国“导师—门徒”计划的制度样本,以此为蓝本,在企业共生理论指引下,提出系统构建中小企业合规指导计划的主要思路和基本框架,以期为合规制度改革的全面推进提供理论参考。     

办企业必须坚持“以人为本”与“以智力为本”

文章以浙江银行混凝土有限公司的发展为例论述办企业要坚持以人为本和以智力为本,对内可以提高企业的凝聚力和创新力,对外可提升企业的竞争力和知名度,这是企业发展的两个基本面。     

以“生命为本”培养学生的体育兴趣

高校体育教育遵循以“生命为本”的发展理念，是未来发展中的基本原则。体育教学是学校教育的重要组成部分，对体育运动兴趣的培养以及运动习惯的养成是实现终身体育的前提。高校体育教学和体育教师应该主动适应这种社会变化，从以“生命为本”的角度激发和培养学生的运动兴趣，使学生更自觉地进行体育锻炼，是需要体育教师共同探讨的一个问题。     

基础设施产业收入监管方式研究 --以电力监管为例

收益率监管可以在一定的时间内为企业提供降低成本、提高运行效率以获取额外利润的激励 ,但该机制的成本加成的本质扭曲了企业的投资行为和投资的动态经济效率。激励监管通过给予企业自主确定价格水平和价格结构的权力 ,可以提高企业的动态经济效率     

中国商业银行监管方式的有效性分析

正银行监管的核心问题便是监管效率,监管效率的关键在于监管对于银行效率的影响。银行业监管方式纷繁复杂,除了熟知的资本监管、经营活动监管以外,还有政府政策等因素对银行业进行约束。不同的监管方式对于银行效率有着不同的影响,银行效率的提高对于促进技术进步与经济的长期增长意义非凡。一、银行监管有效性的理论基础银行监管的目的在于更好地提高商业银行的效率,提升商业银行竞争力,而监管是否能够有     

银行监管、监管有效性与银行风险承担：跨国异质性分析

为了考察银行监管、监管有效性对银行风险承担的差异性影响,本文选取85个国家和地区1998-2011年间的相关数据进行实证分析。结果发现：（1）较强的银行监管增加了以Z值测量的银行信用风险;（2）较强的资本要求、业务限制监管降低了银行的不良贷款率。但监管权力的增强却会提高银行的不良贷款率;（3）由于银行监管对银行信用风险的影响依赖该经济体的监管有效性水平,因而表现出很强的异质性;（4）按人均收入水平标准将各经济体划分为高收入经济体和低收入经济体组别后,结果发现银行监管对银行风险承担、银行监管与监管有效性之间的相互影响在两组别上也存在很强的异质性。