防范银行业计算机犯罪

一、银行业计算机犯罪的特点 （一）内部人员作案占比高由于银行业务都是通过内部计算机网络完成的，所以了解银行业务流程、熟悉计算机系统运行原理、对银行内控制度上存在的漏洞和计算机程序设计上的缺陷比较清楚的内部职员往往比其他人员更容易犯罪。据有关部门统计，我国银行系统发生的计算机犯罪案件，九成以上是内部人员或内外勾结作案。     

关于金融计算机犯罪与对策的思考

计算机技术的高速发展,带来了金融电子化进程的突飞猛进,计算机已成为了当今世界金融业的主宰。然而计算机技术在使我们的金融理念发生翻天覆地变化的同时,也使金融业面临着前所未有的风险,这种风险来自于一种新的犯罪形式-金融计算机犯罪。金融计算机犯罪是指以计算机为工具或     

关于金融计算机犯罪与对策的思考

金融计算机犯罪是指以计算机为工具或以计算机资产为对象,运用计算机技术和知识所实施的犯罪行为。目前这种犯罪形式的发生率在我国正以每年30％的速度增长,严重威胁了我国的金融安全和政治经济的稳定,应及早预防和铲除。本文就金融计算机犯罪的特点、手段和应对策略进行一些     

银行业中电脑犯罪的防范对策

◇银◇行◇业◇中◇电◇脑◇犯◇罪◇的◇防◇范◇对◇策□王盛东目前电脑已被广泛运用于银行的储蓄、会计、结算、信用卡、电话银行、自动柜员机等业务领域，银行电子化程度越来越高，其效益及前景是毋庸置疑的，但银行业中犯罪的问题也日益突出，防范犯罪已成为银行的一...     

WTO对我国中西部地区银行业的影响及其对策思考

近年来,我国中西部地区银行业得到较快发展,但相比东部地区,仍有相当大的差距.     

预防银行计算机犯罪的对策初探

银行电子化程度的不断提高,降低了银行职工的劳动强度,提高了工作效率,加快了资金周转。但近几年来,金融界利用计算机犯罪的案件逐渐增多,给国家和人民财产带来巨大损失,直接威胁着国家的正常金融秩序和政治稳定。     

金融计算机犯罪的防范与对策

金融计算机犯罪是随着高技术发展而出现的一种新的刑事犯罪现象,世界各国尤其是发达国家普遍存在.我国近年来金融计算机犯罪较为突出,给金融行业带来极大的损失.因此,防范金融计算机犯罪已刻不容缓.     

浅谈对银行业进行计算机审计

审计作为一种独立的经济监督活动，其内容随着经济的发展而不断更新。二十世纪中，计算机诞生，在其后短短的几十年中迅速发展，并得到了广泛运用，计算机审计就是在这种背景下逐步产生并发展起来。     

当前银行业犯罪之特点、趋势及其防范

面对巴塞尔《新资本协议》对现代商业银行经营产生的深刻影响,本刊与中国工商银行团委联手推出"银行转型中的风险防范"专题,希望我们的银行观念、行为和命运能得到大改变,做到基业长青!     

银行业实现集约化经营的对策思考

改革开放以来，金融业对支持国民经济的发展起了重要作用，与此同时，金融业自身也在改革开放中不断发展壮大。但是，必须看到，同整个国民经济发展一样，我国银行业走的也是一条追求速度和规模、忽视质量和效益的粗放型经营的路子，这主要表现在：一是盲目追求资产规模的扩张。在目前缺乏有效的信贷资产损失责任约束机制的情况下，各家银行更多地采用信贷资产规模扩张的方式去追求利润的增长，盲目争规模、上项目，而不是靠提高现有资产质量去实现利润的增长。二是资产形式单一。长期以来，贷款一直是我国商业银行的主要资产形式（贷款占商…     

浅析防范金融计算机犯罪之对策

随着以信息技术为支撑的网上银行、手机银行、ATM等金融创新产品的日益发展和普及。金融业在国民经济和人们生活中的作用越来越突出。然而，伴随以计算机、网络为平台的高新技术与金融业务的紧密结合，利用现代高新技术犯罪案例日见凸现，与其他金融犯罪相比，金融系统人员利用计算机犯罪更具隐蔽性、便利性和智能化，     

金融计算机犯罪现象与防范对策

近年来,我国金融电子化事业发展势头迅猛,从最早的对公业务发展到今天的电子联行、电子汇兑、电子商务等等,已经涉及金融业的各个角落。金融电子化的发展使银行业务的处理方式发生了根本性的改变,从传统的手工操作发展到了跨区域性的计算机联网作业。但是,在金融电子化迅猛发展的同时,与之相关的安全管理规章制度及安全技术     

“入世”对厦门银行业的影响及其对策

一、目前厦门银行业的概况截至１９９９年底 ,经中国人民银行批准在厦门设立的中资商业银行有９家 ,即工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、兴业银行、光大银行和城市商业银行 ,以及正在筹办的中信实业银行厦门支行。另外 ,还有一家农村信用联社。１９９９年末 ,全市８家商业银行的本外币资产总额中四大国有商业银行占８４.２８ % ;存款总额中四大国有商业银行占８０.８５ % ;贷款总额中四大国有商业银行占８３ .８６ % ;机构总数３７６家 ,其中四大国有商业银行２８７家 ;职工总数为７３２９人 ,其中四大国有商业银行５６０…     

银行计算机犯罪的表现形式及防范对策

改革开放以来，计算机在银行业的广泛应用，为人们提供了新的交换方式的和支付手段，极大地提高了工作效率，给客户带来了方便。但同时它也带来了新的问题：银行业务的电子化程度愈高，人们对计算机的依赖程度愈大，银行电子信息及数据的风险性也就愈大，使银行业面临着严峻的挑战。 一、银行计算机犯罪的特点 （一）银行计算机犯罪是一种高技能、高智能、专业性极强的犯罪形式，大多为银行内部的计算机操作人员所为。据有关资料统计，在计算机犯罪中，有７０％～８０％是行家所为，因此，作案手段十分高明。（二）银行计算机犯罪的危害极大…     

对银行业监督管理工作的思考

中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日挂牌成立，即迅速借鉴国外监管经验，向国际监管标准靠拢，更新监管理念。特别是2004年2月1日（《中华人民共和国银行业监督管理法》（后简称（《银行业监督管理法》）的实施，为银行业监管工作提供了法律依据，经过两年多的努力，在被监管机构多、监管人员少的情况下，坚持科学发展观，坚持更新理念，转换观念，抓住机遇，组织学习相关法律知识，依法监管、依法行政，     

对我国银行业改革的思考

银行业是金融的核心,而金融又是国家经济的核心。总结我国改革开放以来银行业改革历程,分析改革的特征和经验,对我国银行业今后的改革发展具有重要的借鉴意义。本文概述了我国银行业改革的历程,对改革的特征和经验进行了分析,对我国银行业的改革进行了总结。     

对我国银行业改革的思考

银行业是金融的核心,而金融又是国家经济的核心。总结我国改革开放以来银行业改革历程,分析改革的特征和经验,对我国银行业今后的改革发展具有重要的借鉴意义。本文概述了我国银行业改革的历程,对改革的特征和经验进行了分析,对我国银行业的改革进行了总结。