物流银行质押贷款:化解中小企业融资难问题

融资难问题一直制约着中小企业的发展,本文对物流银行质押贷款业务进行了介绍,认为物流银行质押贷款可以在很大程度上解决中小企业的融资难问题。     

物流金融模式下中小企业仓单质押融资选择

仓单是合法提取仓储物的一种所有权凭证。在物流金融模式下,金融机构与物流企业合作,仓单作为一种物权凭证可以进行质押,实现资金的融通。所谓仓单质押融资是贷款企业将其拥有的完全所有权的货物存放在商业银行指定的第三方物流企业,并由第三方物流企业出具仓单在银行进行质押,作为融资担保,银行依据质押仓单向贷款企业提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。仓单质押融资过程中,一般会涉及中小贷款企业、银行和第三方物流企业。     

中小企业仓单质押贷款策略探讨

仓单质押贷款是利用仓单的金融性质解决国内中小企业融资难问题的有益尝试。目前,我国中小企业存在发展不确定性、缺乏现代融资意识、机会主义盛行、资信等级普遍低等问题。因此,中小企业应加强与第三方物流的合作、建立与商业银行的长期合作机制,结合自身需要选择合适的质押方式。     

物流企业对中小企业实施物流金融服务的浅析

本文通过对目前国内中小企业在生产经营过程中普遍存在库存量大、资金沉淀、企业运营资金不足、融资困难的现象进行深入分析,提出了盘活库存货物,以物流企业为中间担保人实施抵押贷款的融资模式、物流企业贷款和委托金融机构贷款的融资模式,并对以物流企业为主导的这项业务提出了可行的操作方法和合理化措施,解决了中小企业资金不足的经营问题,同时也为物流企业开展供应链增值服务提供了创新的思路。     

商业银行非标准仓单质押贷款风险识别与控制

非标准仓单质押贷款可以有效解决广大中小企业的融资问题,拓宽商业银行盈利空间,并能有效控制信贷风险,是新型物流金融融资模式。但是由于非标准仓单质押业务涉及法律、信用管理方法、具体操作等一系列问题,风险比较复杂,对非标准仓单质押贷款业务的风险识别和控制是该模式能否在我国成功的关键因素。本文重点分析了我国商业银行开展非标准仓单质押融资业务中所面临的信用风险、操作风险和法律风险,并提出具体风险控制措施。     

中小企业存货质押供应链金融博弈及数值分析

本文根据供应链金融理论,分析存货质押供应链金融融资模式中各主体间的博弈关系,对复制动态方程表示的银行、物流企业及中小企业利益函数进行数值分析,认为存货质押供应链金融融资模式对三方收益具有积极影响,三者之间信任关系的建立及维护对供应链金融融资模式的实施具有重要影响。最后提出了同一供应链条上的核心企业与中小企业加强信任与合作、强化物流企业对中小企业贷款抵押存货的监管、建立和完善银行对中小企业的还款追加制度和存货质押管理制度以及成立中小企业政策性银行四点政策建议。     

金融创新对我国中小企业融资的影响

<正>随着新一轮的信贷紧缩政策的出台,中小企业融资难这个长期困扰我国中小企业发展的问题日益突出。我国金融机构和民间团体认识到中小企业借贷市场的重要性,推出了很多金融创新产品。各大银行先后与大型物流公司签订协议,推出了存货质押贷款、应收账款质押贷款和预付账款融资业务,在此基础上又针对中小企业融资推出了的相应融资产品。这些新的金融产品对我国中小企业融资产生了积极的影响,与此同时,金融创新带来的新风险也需要引起我们的注意。     

仓单质押驶入物流快车道

榜样中储 目前国内以仓单质押为主的物流金融链条上.贷款银行主要有华夏银行、广东发展银行、光大银行等非国有商业银行,监管仓储企业主要有中国物资储运总公司、中外运等国有大型物流企业,融资企业主要是库存周期长、库存量大的中小企业.     

物流银行——中小企业融资新途径

中小企业一直存在融资难的问题,本文介绍一项金融创新--＂物流银行＂质押贷款业务,该业务的推出成功地解决了这一问题.但在实际运作中仍存在很多问题,而且要注意风险防范,本文对此给出了建议.     

基于多方共赢的物流银行综合信息服务平台构建

<正>1物流银行1.1物流银行的概念物流银行是"物流银行质押贷款业务"的简称,指银行以价格稳定、市场畅销、流通性强并且符合质押物品要求的物流产品抵押作为授信条件,通过运用第三方物流公司的物流信息管理系统,将银行资金流同企业物流有机结合,向中小企业、客户提供集融资、估算、结算等多项银行服务于一体的银行综合服务业务。物流银行依托银行和物流公司,将银行、经销商、生产商、物流监管方的物流、资金流、信息流进行互补,扩展了中小企业的融资渠