个人结算账户管理存在洗钱风险隐患亟待关注

<正>近期,山东东营市东营区人民法院对该市首起非法吸收公众存款案作出一审判决,依法对被告单位东营市海诺生物工程有限责任公司判处罚金50万元,对杨金光等14名被告人分别判处9年至3年不等的有期徒刑。该案非法吸收公众存款7亿     

企业信誉:最大的挑战

一个不该告到法院的例子:1999年12月1日,金王保健品公司将800万元存入北京市商业银行复兴分行.十几天后金王保健品公司却发现795万元被人无故取走,经查原是银行工作人员黄明喜偷拿金王公司预留印鉴片并提供给外部工作人员景庆春内外勾结所为.西城区法院于2001年10月16日一审判决北京市商业银行归还警方无法追回储户的272万元.法院认为,存款虽为黄明喜、景庆春勾结骗取,但复兴支行在这笔存款被取走时未严格审查有关划转手续,因此负有过错责任.但是北京市商业银行不服一审判决,提起上诉,最后二审的结果是:追不回的存款由黄明喜、景庆春归还,因为这是由个人行为造成的后果.     

为养老金理理头绪

小李,30岁,月收入5000元,父母健在.家庭年收入10万元,有房一套,剩余房贷40万元(月供2500元),家庭日常支出3000元/月(约4万元/年),存款5万元,基金市值2万元.本刊2010年第4期<社保养老对对碰>一文中分析,小李的基本养老需求缺口为1.65万元/年,考虑20年的养老生活,总共缺口在33万元左右(未考虑通胀因素).     

拖欠工会经费 法院判决追回

6月14日，安徽省灵壁县人民法院判决一起拖欠工会经费案件，判令灵壁县农村信用合作社给付2003年以来拖欠灵壁县总工会工会经费413万元，并支付滞纳金1．7065万元，共计6．0065万元。     

似是而非的储蓄卡纠纷

存款安全的同时,也给银行设定了法律义务。2004年8月16日,对于A市建设银行某支行来说,绝对不是一个轻松的日子。这天,该市人民法院作出终审判决,认定该支行对储户周某龙卡中的存款被盗取负有一定的法律责任,并判决该行承担返还周某10万元及其相应利息的法律责任。一次看起来不大的过失,却让银行承担如此大的损失,给该行所有的工作人员,上至行长下至普通的柜员以很大的震动。     

富滇银行重庆江北支行开业

<正>4月28日,富滇银行重庆江北支行正式开业。开业当日,江北支行存款余额突破10亿元,其中对公存款100476万元,储蓄存款3341万元,泛亚卡开卡150余张。据悉,重庆江北支行将秉承"发展兴行"的经营理念,坚持以"支持当地经济建设、支持当地中小企业发展、服务当地民众、发展当地经济"     

存贷款稳步增长 支持经济力度不断加大

<正>2014年3季度,人民银行东川支行认真贯彻稳健的货币政策,各金融机构积极应对不断变化的经济金融形势,金融运行总体态势健康平稳。截止2014年3季度,全区金融稳步发展,服务水平日趋提升,东川辖区银行业金融机构7家,机构网点45个,从业人员467人,全区各项存款余额1039969万元,各项贷款余额613305万元。一、存款、贷款平稳增长(一)储蓄存款仍是存款增长中坚力量,单位存款扭降为增     

青云农行专柜存款逾7000万

截止11月15日,我行储蓄专柜存款余额达7012万元,比年初净增4112万元,完成市行下达年计划的150％,完成年力争计划的128％,比市行1998年要求的     

存款失踪敲响警钟

<正>截至2014年末,中国金融机构的各项存款余额高达116万亿元。但是,被公认的最有安全感的银行存款却在没有短信提醒、没有电话告知的情况下"不翼而飞"了,多则上亿元、几十亿元,少则几千万、上百万元。有报道称,杭州庆春某支行100多名储户超过亿元存款"失踪"。同是在杭州,42位银行储户的数百万元存款仅剩少许甚至被清零,总计9505万元存款不知所踪。上市公司酒鬼酒、泸州老窖、洋河     

边疆民族地区提高存贷款比例的建议

<正>一、存贷款比例偏低现状2015年6月24日国务院常务会议通过《金融机构法修正案(草案)》,规定从2015年10月1日起,废止75%的存贷款比例监管指标,旨在缓解企业融资成本高的难题,释放银行资金流动性,增加银行可用信贷资金。2016年末,多伦县金融机构人民币各项存款余额492058万元,各项贷款余额290123万元,存贷款比例为58%,反而低于75%。2017年2月未,各项存款余额486925万元,各项贷款余