银行信用证业务风险的产生及其防范

信用证在国际贸易结算中发挥着重要作用。同时也蕴藏着许多风险，银行在办理信用证业务中，应强化各环节的管理，防范和控制风险，确保信用证业务的正常开展。     

信用证软条款的常见形式及其风险防范

在国际贸易中,信用证是一种对买卖双方最可靠和最安全的付款方式。但信用证机制本身并不是无懈可击的,它在促进贸易的同时,自身也存在着一些风险,其风险主要表现在软条款方面。本文分析了信用证软条款的常见形式,并在信用证软条款风险防范方面给出了建议。     

商业银行信用证结算风险及防范

信用证结算方式的优点使其备受买卖双方青睐,并成为商业银行中间业务的一大亮点。但是,由于信用体系不健全,信用证管理机制不规范,从业人员素质较低,信用证自身运行机制存在缺陷,信用证业务也给商业银行带来了信用风险、操作风险、欺诈风险和市场风险等诸多风险。因此,应实行科学的授信制度,完善单证审核制度,提高业务人员素质,寻求法律救济,注重国际市场风险研究,以防范信用证结算风险。     

信用证的风险分析及防范

信用证是目前世界上一种主要的国际结算方式,但这种结算方式存在着一定的风险。本文对信用证结算方式所涉三方——进口商、出口商及银行各自所承担的风险进行了分析,并对各方如何防范风险提出了一些建议。     

商业银行出口信用证押汇的风险及防范

出口信用证押汇是进出口贸易中比较常见的融资方式之一.它有利于融资行与出口企业实现双赢.但由于信用证业务自身的复杂性及多样性,出口信用证押汇的潜在风险不断扩大.本文从出口信用证押汇业务的融资特征入手,从商业银行的视点分析了其中存在的主要风险点,并在此基础上研讨了商业银行应对风险的具体防范措施.     

信用证软条款的风险、识别与防范

信用证软条款在信用证生效的各个环节上制造障碍,使得受益人无法顺利结汇。信用证软条款形式多种多样,外贸公司应当采取积极措施,识别并防止软条款带来的经济损失。     

浅论信用证欺诈的防范

信用证欺诈不但损害了合法交易的经济利益，而且扰乱了正常的经济秩序，严重威胁了国家安全。本从受益人、开证人和银行的角度出发，提出一些可供借鉴的防范措施。     

我国外贸企业防范信用证业务风险的对策

信用证是目前国际贸易中最主要、最常用的支付方式.如何很好地利用信用证以及防范其在外贸过程中的风险,是中国外贸企业关注的重点之一.笔者分析了中国外贸企业作为进出口商分别面临的外贸风险,并探讨了防范信用证业务风险的相应.     

新疆商业银行国际信用证结算风险防范研究

随着国际贸易全球化进程的进一步推进,国际信用证结算方式以其拥有的银行信用特性及高收益性得到迅速普及,为企业、银行广为使用。目前,国际信用证结算已经成为新疆各家商业银行国际业务发展的主要产品,国际信用证结算量及产生的中间业务收入对新疆各家商业银行国际业务的贡献度都位居首位。在国际信用证业务为各家商业银行带来丰厚收益的同时,不可避免地存在巨大的风险,影响着各商业银行的资产质量。新疆地处祖国西北边陲,各家商业银行对于国际信用证业务的风险防范仍处于比较薄弱阶段,风险防范能力明显不足。为了保证新疆商业银行国际信用证业务能够健康发展,研究新疆商业银行国际信用证风险防范迫在眉睫。     

新疆商业银行国际信用证结算风险防范研究

随着国际贸易全球化进程的进一步推进,国际信用证结算方式以其拥有的银行信用特性及高收益性得到迅速普及,为企业、银行广为使用。目前,国际信用证结算已经成为新疆各家商业银行国际业务发展的主要产品,国际信用证结算量及产生的中间业务收入对新疆各家商业银行国际业务的贡献度都位居首位。在国际信用证业务为各家商业银行带来丰厚收益的同时,不可避免地存在巨大的风险,影响着各商业银行的资产质量。新疆地处祖国西北边陲,各家商业银行对于国际信用证业务的风险防范仍处于比较薄弱阶段,风险防范能力明显不足。为了保证新疆商业银行国际信用证业务能够健康发展,研究新疆商业银行国际信用证风险防范迫在眉睫。     

金融危机下审计风险的成因及防范

金融危机下的社会经济生活的复杂性和不确定性增加了审计的难度,相应产生了巨大的审计风险.为此,我们应正确认识金融危机下的审计风险,积极有效地防范审计风险.本文分析了金融危机下审计风险的成因,在此基础上从加强独立审计准则的制定、制定有针对性的审计程序、引入客户评价制度、改革与创新审计方法、严格事务所的内部质量控制等角度出发,探讨金融危机下审计风险的防范问题.     

信用证软条款陷阱及其防范探析

信用证是国际结算业务中被多数国家普遍采用的一种主要结算方式。信用证使用过程中暗含着单据限制条款、信用证暂不生效条款、限制运输条款等风险。可以通过采取加强信用证审证工作,确保安全收汇;谨慎处理商检条款;加强外贸从业人员的业务培训,提高外贸从业人员的专业水平等措施,防范信用证软条款陷阱。     

信用证软条款防范措施研究

当今国际结算业务中,信用证是多数国家普遍采用的一种主要结算方式.然而近年来,国际贸易领域频频出现的信用证欺诈行为,严重干扰了正常的国际贸易秩序.因而需要对信用证业务中常见的软条款特点和主要方式进行分析论述,并提出相对应的防范措施.只有清醒地识别信用证软条款,提高风险防范意识,才能确保信用证业务顺利进行,避免不必要的损失.     

试论单证一致原则在可转让信用证下的缺位及完善

信用证转让后必然出现信用证内容变动，判断单证是否一致则出现了两个标准，在第二受益人直接提交的单据和转让后信用证相符的情况下，开证行却有理由宣称单据和原信用证不符。这一问题的解决需要明确第二受益人和开证行之间的关系，并明确判断单证一致的标准是转让后的信用证。     

浅析信用证受益人的欺诈

信用证是解决国际贸易双方互不信任问题而采用的一种结算方式,在当今国际贸易中被广泛应用。信用证机制的两大支柱原则是信用证独立性原则和严格相符原则。这两大原则使得信用证机制能以最小的成本运行,但是也为信用证受益人的欺诈提供了便利。受益人的欺诈主要是通过提供表面符合信用证要求的虚假单据而获得信用证项下的款项。由此在某些国家发展了信用证欺诈例外原则。国际贸易的买方要防范卖方的信用证欺诈,首先要在商业上采取防范措施。各主要国家的法院也根据信用证欺诈例外原则提供禁令或冻结令等救济措施。     

我国政策性银行的风险识别与防范化解的对策研究

政策性银行由于其资金来源与运行机制的特殊性 ,使得其政策性融资贷款在运作过程中 ,既面临体制性风险又面临经营性风险压力。对我国政策性银行的风险类别、成因进行全面系统的研究 ,并在此基础上提出切实可行的防范与化解政策性金融风险的对策与措施     

出口商信用证风险影响因素分析—基于交易费用理论

本文从交易费用理论角度对信用证风险的影响因素进行了分析,认为买卖双方的信息不对称和信用证本身的制度缺陷引起的机会主义行为是引起风险的因素,提出了出口商可以通过事前防范和事后救济手段来降低交易费用.     

银行营业前台风险点防范及控制措施

随着中国加入世贸组织，中国的金融业将面临着前所未有的发展机遇和激烈的竞争与挑战。如何有效防范和控制风险点，如何化解经营中潜在的风险是摆在各家银行面前的首要问题。因此，加强营业前台部门的风险点管理，强化风险监控及案件的预警机制，实现防范案件关口的前移，都将成为防范和化解金融风险的重要手段和措施。