网络洗钱犯罪的特点及对策

网络洗钱成为当前洗钱的新趋势,犯罪分子利用网络为媒介,使得洗钱根据有隐蔽性,本文分析了网络洗钱的特点,成因及对策.     

浅谈我国洗钱犯罪的方式、特点及其打击对策

本文列举了我国洗钱犯罪的几种常见方式,并分析了我国近期洗钱犯罪的主要特点,进而根据实际对如何有效打击洗钱提出具体的策略和建议。     

证券业金融机构洗钱特点与对策

本文对当前利用证券业金融机构进行洗钱的基本方式及当前证券业反洗钱工作面临的问题进行了系统的分析,并进一步提出了证券业金融机构反洗钱的对策及相关改进建议,以强化证券业反洗钱的科学性及实用性。     

浅谈网络洗钱犯罪的防范

随着互联网和电子商务的迅猛发展,通过网络进行洗钱已成为犯罪分子洗钱的新途径。文章列举几种较为常见的网络洗钱方式,分析目前控制网络洗钱犯罪的障碍和难点,并提出防范网络洗钱犯罪的政策建议。     

略论网络洗钱犯罪及其对策

本文认为利用互联网技术,通过网上银行业务和电子商务活动中提供的支付手段,掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质所形成的网络洗钱犯罪活动,与传统的洗钱方式相比更为隐蔽、便捷,全球化程度更高,成本更低廉。通过分析网络洗钱方式,探寻和思考遏制网络洗钱犯罪的对策具有重要意义。     

浅论洗钱犯罪

洗钱犯罪是20世纪50、60年代毒品犯罪、走私犯罪日益猖獗的产物,是毒品、走私、贪污贿赂等各种经济犯罪,尤其是有组织犯罪的润滑剂和"生命线。现在,洗钱犯罪已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害,全球几乎没有一个国家可以幸免。在经济全球化的大背景下,尤其是中国对外开放并加入世界贸易组织后,加强了与世界经济的联系,成为外商投资的热点,洗钱犯罪分子也必然会乘虚而入,妄图浑水摸鱼,从而不可避免的使我国面临境外日益猖獗的洗钱犯罪。与此同时,中国境内越来越多的毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、贪污贿赂犯罪也助长了境内洗钱活动发展。因此,我们有必要对洗钱犯罪的发展的一般规律进行认识研究,把握其发展的动向,从而针对洗钱犯罪提出行之有效的斗争策略和手段,达到预防和打击洗钱犯罪的结果,保证我国政治、经济、文化的和谐、健康发展。     

防范洗钱犯罪的现金管理探讨

本文立足于现金管理实践,探讨当前防范洗钱犯罪的现金管理特点、问题和发展趋势,并在此基础上提出防范洗钱犯罪的现金管理对策,以期对现金洗钱犯罪的防范、查处提供借鉴。     

洗钱犯罪的危害及对策

洗钱，就是把非法得来的钱款，通过存入银行改变名义，性质成为合法收入，洗钱犯罪不仅破坏国家金融管理秩序，而且为其他犯罪活动提供财政支持，助长新的犯罪。     

网络支付洗钱犯罪风险分析及对策建议--以连云港市一起网络炒汇集资诈骗案为例

近年来,一些不法人员将炒汇平台与第三方支付平台对接,通过控制大量支付账户进行资金代收代付,故意隐匿割裂资金来源和去向,给司法机关对洗钱犯罪行为的认定、上游犯罪涉案金额的认定及追赃带来极大困难。本文以连云港市警方破获的一起特大网络炒汇集资诈骗案为例,剖析网络支付机构在单位支付账户管理、交易明细保存、重点可疑交易报告报送等方面存在的洗钱风险漏洞,并提出相关对策建议,以期对反洗钱工作有所裨益。     

网络APP炒鞋市场洗钱风险及对策研究

“炒鞋”现象在全国范围内广泛出现,特别是通过APP平台进行“交易”能在短期内产生巨大收益,吸引大量盲目跟风人员的参与。当前,受到网络交易平台准入门槛低、法规不健全、监管缺失等因素影响,通过网络APP平台进行交易背后可能存在非法集资、非法吸收公众存款、金融诈骗、非法传销、洗钱等涉众型经济金融违法问题。本文通过对当前网络APP交易现象及其风险进行研究,并指出对其开展反洗钱工作存在的难点和问题,有针对性地提出解决问题的政策建议。     

网络金融业务中存在的洗钱风险及防范途径选择

目前,互联网的新型支付和资金转移工具在中国发展十分迅速,洗钱犯罪手段也不断翻新,涉及领域逐步扩大,造成反洗钱监管监测手段有所滞后,提高基层央行反洗钱监管有效性变得越来越迫切。本文剖析了新型网络金融业务存在的洗钱风险,为预防和遏制洗钱犯罪提供参考。     

浅谈保险业洗钱犯罪的防范与监管

随着银行业反洗钱力度的不断加大,利用银行系统洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他行业,保险业因其自身特点导致洗钱风险不断增加,面临着愈演愈烈的洗钱威胁与冲击。本文通过对保险业的洗钱方式、洗钱风险的分析,提出了保险业洗钱犯罪的防范与监管对策。     

网络洗钱方式及监控难点探析

近年来,互联网成为洗钱活动的新型载体,通过网络发挥中介作用,使洗钱行为产生了一种新形式一网络洗钱。如何有效地控制网络洗钱正在逐步成为国内甚至国际上所面临的一个重要的课题。本文侧重从网络洗钱的方式以及监控难点来进行分析与研究。     

预付卡洗钱风险及对策研究

本文通过对预付卡存在的洗钱风险的客观分析,对预防预付卡洗钱风险对策进行研究。     

中小银行业金融机构洗钱风险及对策

近年来,反洗钱工作逐渐向“风险为本”的理念转变,中小银行业金融机构反洗钱工作起步晚、投入小,面临的洗钱风险较高,成为反洗钱工作的薄弱环节.对此,中小银行业金融机构应加大反洗钱工作的资源投入,加强内控制度建设,夯实洗钱风险评估工作.同时,监管机构应进一步加强对中小银行业金融机构反洗钱工作的监管力度,强化“风险为本”“法人监管”“分类评级”的监管理念,并督促其建立起较为完善的反洗钱工作体系.     

银行理财产品洗钱风险及防范对策

本文针对当前理财产品品种不断丰富、规模急剧上升的实际,分析理财产品存在的洗钱风险隐患及制约理财产品反洗钱水平提升的瓶颈,在工作机制、风险控制等方面寻求办法,切实解决理财产品中反洗钱风险管理存在的机制不畅、被动性和难识别等问题。为金融机构理财产品洗钱风险管理提供借鉴。     

网络洗钱特征分析及政策建议

加强对网上金融机构进入市场的条件和资格的审核力度,包括对初始设立的网上银行开展审批业务的限制,在认证、安全、保密、风险提示、网络连接、跨境服务等方面做重点的审批,从而在源头上防范洗钱活动。     

P2P网络借贷洗钱风险剖析及策略选择

P2P网络借贷,随着互联网的普及和人们对资本便利快捷的需求应运而生,并在国内外快速发展。然而,在现行法律规范和监管缺位的情形下,网络借贷平台不仅缺乏客户身份识别的手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,本文从国内外网络借贷平台的发展、操作模式及交易流程着手,结合基层央行反洗钱工作实践,剖析网络借贷潜在的洗钱风险,并提出相关的对策与建议。