自由贸易区洗钱风险与反洗钱对策研究

自由贸易区优惠措施与便利措施在便利交易的同时也给其带来了洗钱风险,加强自由贸易区反洗钱监管已经成为国际共识。本文在研究自由贸易区洗钱风险的基础上,剖析了自由贸易区洗钱的上游犯罪与洗钱手法,总结了自由贸易区反洗钱的国际经验,并提出了我国自由贸易区反洗钱的政策建议。     

金融机构腐败洗钱风险与反洗钱对策分析

金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动,从服务风险、客户风险、国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险,从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施,提出了加强多方合作的政策建议。     

非金融支付机构银行卡收单业务的乱象与治理

《非金融机构支付服务管理办法》实施以来,非金融支付机构(以下简称"支付机构")的银行卡收单业务迅速向一线以下城市发展,延伸到市、县甚至乡镇等基层地区。与此同时,部分支付机构银行卡收单业务的违规行为也呈现多发态势。笔者结合辖内银行卡收单业务的现场检查、日常监管情况,呼吁高度重视和尽快治理部分支付机构银行卡收单业务"野蛮生长"过程中出现的种种乱象,并提出相应的治理政策与建议。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

论我国典当业的潜在洗钱风险与反洗钱

近年来,随着我国典当业机构数逐年攀升,典当业的潜在洗钱风险不断增大。本文在调查了解福建省漳州市典当行经营状况的基础上。通过剖析典当业洗钱风险,揭示典当业反洗钱工作存在的问题,探索有效开展典当业反洗钱工作的途径。     

网络支付洗钱风险探析

随着我国电子商务的迅速发展,网络支付年交易额已达万亿元．成为非现场主流支付方式。现实中．网络支付作为一种新兴的支付方式,经常被犯罪分子利用,从而导致非法资金通过该领域进人经济体系,逐步完成洗钱的放置、离析与融合三个阶段。央行于2010年6月21日颁布了《非金融机构支付服务管理办法》,正式将第三方支付纳入反洗钱监管范围,规定第三方支付机构应当遵守反洗钱的有关规定、履行反洗钱义务。但由于该行业所具有的特殊性与复杂性．目前对第三方支付机构进行有效的反洗钱监管还存在一定困难。     

网络支付洗钱风险探析

<正>随着我国电子商务的迅速发展,网络支付年交易额已达万亿元,成为非现场主流支付方式。现实中,网络支付作为一种新兴的支付方式,经常被犯罪分子利用,从而导致非法资金通过该领域进入经济体系,逐步完成洗钱的放置、离析与融合三个阶段。央行于2010年6月21日颁布了《非金融机构支     

音频口刷卡器进入我国银行卡收单市场的影响分析与建议

本文介绍了境内外音频口刷卡器产品概况,分析了音频口刷卡器产品优缺点,分析了音频口刷卡器产品对境内POS支付市场的影响,提出了推动音频口刷卡器产品有序发展的建议.建议包括监管机构尽快出台《银行卡收单业务管理办法》,银行卡组织出台相关规则标准和风控措施,积极研究该终端应用于普通消费支付的解决方案,以为更广大的个体户、小商贩和农村地区提供便捷低成本的银行卡收单服务.     

音频口刷卡器进入我国银行卡收单市场的影响分析与建议

本文介绍了境内外音频口刷卡器产品概况,分析了音频口刷卡器产品优缺点,分析了音频口刷卡器产品对境内POS支付市场的影响,提出了推动音频口刷卡器产品有序发展的建议。建议包括监管机构尽快出台《银行卡收单业务管理办法》,银行卡组织出台相关规则标准和风控措施,积极研究该终端应用于普通消费支付的解决方案,以为更广大的个体户、小商贩和农村地区提供便捷低成本的银行卡收单服务。     

支付机构收单业务风险与监管研究

目前收单业务是支付机构的主要业务之一,也是监管重点。但支付机构收单业务高度集中管理、广泛采用外包模式、且对外包业务疏于管理的现状,导致违规问题频发,扰乱收单市场秩序,存在风险隐患。本文结合山西监管实践,通过深入调查,总结了当前支付机构收单业务存在的主要问题及风险,分析了其原因,并提出监管建议。     

银行卡收单市场拓展中的问题与对策

随着银行卡业务的快速发展,大量第三方支付机构涉足银行卡收单业务,银行卡收单市场竞争日益激烈,支付机构合规经营理念淡漠,管理机制不健全,风险防控水平亟待提升。因此,应进一步完善相关法律、监管体系,强化支付机构内部管理,加大对收单机构的检查处罚力度,建立支付机构退出机制,以提高支付机构的合规经营能力,防控支付业务风险。     

刍议支付机构银行卡收单业务的风险与监管——基于辽宁省收单业务市场的研究

自《非金融机构支付服务管理办法》颁布以来,非金融机构支付机构如雨后春笋般蓬勃发展起来,其银行卡收单业务的竞争也尤为激烈。本文结合实践,总结了非金融支付机构银行卡收单市场的问题和风险,分析了问题产生的原因,提出了防范相关风险的若干监管建议。     

艺术品拍卖洗钱手法、风险诱因及反洗钱对策

近年来,我国艺术品拍卖市场异常繁荣,潜在洗钱风险不断增加。本文通过总结艺术品拍卖洗钱手法,分析我国艺术品拍卖领域由于艺术品特性、拍卖规则设计、市场经营环境及监管真空等诱因导致的洗钱风险,并借鉴国际反洗钱监管实践经验,提出针对性对策建议。     

透过POS机非法套现案件浅析收单机构对收单市场管理松懈的主要原因及对策

文章通过分析收单机构风险管理松懈的内外部原因,指出当前对收单机构管理存在法规缺失、监管合力不足,收单机构自身管理过于依赖外部、重业务拓展轻风险防控、资金监测分析不力等方面问题。提出鼓励理性竞争,加强风险管理,强化风险防范责任落实等措施,以推动银行卡收单市场健康有序发展。     

我国移动支付中的洗钱风险应予以关注

随着国内外移动支付市场的持续升温,以微信支付为代表的移动支付得以普及。移动支付可以突破时间、空间的限制,不仅使城乡居民都能享受到普惠化的现代金融服务,而且使支付服务在线上、线下相互融合,形成一体化的移动支付生态闭环。移动支付在给人们生活带来快捷便利的同时,也带来诸多问题,其中蕴含的洗钱风险不可小觑。本文首先描述我国移动支付的基本情况,分析移动支付业务在反洗钱监管方面存在的问题,提出加强反洗钱监管的对策和建议,以实现移动支付业务的健康发展。     

透过POS机非法套现案件浅析收单机构对收单市场管理松懈的主要原因及对策

文章通过分析收单机构风险管理松懈的内外部原因,指出当前对收单机构管理存在法规缺失、监管合力不足,收单机构自身管理过于依赖外部、重业务拓展轻风险防控、资金监测分析不力等方面问题。提出鼓励理性竞争,加强风险管理,强化风险防范责任落实等措施,以推动银行卡收单市场健康有序发展。     

浅议新型支付结算业务的洗钱风险及对策建议

相对于传统的银行支付结算而言,目前我国新型支付结算业务表现在银行新型支付结算和非金融支付结算两个方面。随着银行新型支付结算工具和非金融支付业务的迅速发展,其交易网络化、隐蔽性化和操作远程化、程序复杂化等特征,潜藏许多洗钱风险,亟待重视并加以防范。本文分析了当前银行新型支付结算工具和非金融支付业务潜在的洗钱风险,并从多方面有针对性地提出了防范风险的对策建议。     

我国保险业洗钱风险分析及监管对策

保险行业的高速发展和保险产品尤其是投资类产品的不断创新,使保险业成为犯罪分子洗钱活动的重要渠道.保险机构处于反洗钱的前沿地位,是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分.在这种背景下,对保险业反洗钱问题进行研究有着重要的意义.本文主要通过新型保险产品洗钱风险和新型业务模式中的反洗钱问题进行介绍和探讨,分析我国保险业金融机构反洗钱义务,并指出其存在的问题和对策.     

非金融机构支付服务潜存洗钱风险应予关注

随着信息网络技术的快速发展,非金融机构支付服务发展迅速,为人们提供了便捷的支付途径。但其特有的资金转移方式也暴露出新的洗钱风险,应予以高度关注。本文梳理了非金融机构支付服务的种类及发展现状,对其洗钱风险进行了深入分析,并提出政策建议。     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险,因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面,分析代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,阐述银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。