认真领会《反洗钱法》的立法精神

2006年10月31日,第十届全国人大常委会会议通过的《反洗钱法》自2007年1月1日起施行。这部法律是我国第一部反洗钱工作的行政法律。这部法律的颁布和施行,将会极大地促进我国反洗钱工作的开展,将会有效地预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪。     

中国商业银行反洗钱的法律框架和制度建设浅析

伴随着《反洗钱法》的出台，我国金融系统反洗钱体系已初步建立。但是，由于我国反洗钱工作开展较晚，法律、法规不完善等原因，还有很多问题亟待解决。特别是在反洗钱工作一线的商业银行反映出的具体问题如不能得到及时解决，必将制约我国反洗钱工作的深入开展。因此急需结合我国商业银行的反洗钱现状，与时俱进，积极建立起具有中国特色的商业银行反洗钱法律框架。     

浅谈推进商业银行反洗钱工作

首先，商业银行反洗钱工作需要更加完善的法律环境。2003年1月，人民银行连续发布了三项反洗钱规定（第1、2,3号令），标志着我国反洗钱工作进入法制化阶段。但这三项规定仍属于部门规章范畴，适应范围较窄，’且在内容方面大多是对商业银行义务方面的规定，缺乏对商业银行履行反洗钱义务相应的、必要的授权。同时，由于我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪范围相对狭窄，不能满足商业银行反洗钱工作开展的需要，一定程度上制约了反洗钱工作的发展。因此，我国迫切需要一部《反洗钱法》，从制度上保障商业银行反洗钱工作的实施。     

我国反洗钱行政法律制度存在的问题和建议

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称为《反洗钱法》）于2007年1月1日起施行,随后人民银行相继出台了关于反洗钱制度的具体实施办法,最主要的是四部规章,包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等,作为我国反洗钱行政法律制度核心内容,“一法四规”在实施过程中还存在某些规定不够明确、规定与实际情况存在出入、缺乏配套的制度措施或技术手段保障等问题,需要尽快通过立法修改完善。     

我国反洗钱法律制度存在的主要问题与对策

洗钱犯罪活动已成为现代市场经济的一颗毒瘤，严重威胁到世界各国的金融秩序、经济安全和社会稳定。为了有效打击洗钱犯罪活动，我国基本上建立了比较健全的反洗钱法律制度体系，尤其是2006年1０月《反洗钱法》的出台，标志着我国反洗钱法律制度建设进入了一个历史性的发展阶段，但在实际操作中，我国的反洗钱法律制度体系仍有许多不足之处需要发展完善。     

基层反洗钱工作存在的问题及建议

2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》开始施行,这标志着我国预防、监控洗钱活动的基本法律制定正式建立。新疆基层反洗钱工作目前存在的问题有:     

《反洗钱法》与金融机构反洗钱义务

2006年10月31日,全国人大常委会审议通过《中华人民共和国反洗钱法》(简称《反洗钱法》),自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》系统构建了我国反洗钱基本法律制度,填补了相关立法领域的空白,是我国反洗钱法制建设取得的重要成果。《反洗钱法》与金融机构的关系十分密切,是金融机     

完善我国反洗钱法律制度的若干建议

我国已初步建立以《刑法》相关条款和反洗钱行政规章为主体、刑事立法与预防立法相结合的反洗钱法律制度,但与国际上反洗钱法律制度以及目前国内所面临的反洗钱形势相比仍存在诸多问题与不足,本文就上述问题与不足进行了分析并提出了相应的立法建议。     

合力法制 防范为先——赴德国“反洗钱”培训的启示

德国反洗钱的基本情况 完善的法律体系。在德周涉及反洗钱内容的法律有9部。主要有：反洗钱法、对外经济法、商业银行法、银行信贷法、税收法和刑法等。较为完备具体、操作方便的反洗钱法律体系，为反洗钱工作的实施打下了良好的基础。     

反洗钱法有望年内出台

中国人民银行7月12日首次对外发布《反洗钱报告》，报告明确透露了反洗钱立法的进展，称我国反洗钱法草案2005年正式提交全国人大常委会审议，并有望年内出台。央行在报告中指出，中国反洗钱法制建设已经进入一个高速发展、与国际反洗钱法律制度迅速接轨的时期。     

当前做好反洗钱工作应该解决的四个问题

本文从《反洗钱法》的法律权威性、反洗钱行政主管部门的法律定位、国家反洗钱工作范围的界定和金融机构在反洗钱工作中的义务界定四个方面,论述了反洗钱工作应迫切解决的问题。     

当前做好反洗钱工作应该解决的四个问题

本文从《反洗钱法》的法律权威性、反洗钱行政主管部门的法律定位、国家反洗钱工作范围的界定和金融机构在反洗钱工作中的义务界定四个方面,论述了反洗钱工作应迫切解决的问题.     

特定非金融机构反洗钱义务主体法律定位的难点与对策

《反洗钱法》将特定非金融机构纳入了反洗钱义务主体范围并规定其义务,这是我国反洗钱法律的一个实质性突破,既是国际反洗钱的新趋势,也符合中国国情。但对特定非金融机构的反洗钱法律定位问题却没有在现行法律中解决,留下了很大的空间。本文试通过分析特定非金融机构形势以及特定非金融机构反洗钱立法的难点,对特定非金融机构反洗钱义务主体法律定位的对策进行探讨。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

关于我国反洗钱立法的思考

在我国改革开放进程不断加快的新形势下，由于具有经济快速发展而法律体系尚不够健全完善的特点，我国洗钱犯罪逐步增多，我国成为犯罪洗钱发生地和高发区的可能性正在加大，中国反洗钱面临着巨大的挑战和严峻的考验，因而，加快反洗钱立法、推动我国全面反洗钱法律体系的构建刻不容缓，意义重大。     

学习贯彻《中华人民共和国反洗钱法》认真履行央行职责

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》经过第十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过，将于2007年1月1日正式实施，《反洗钱法》的颁布，正式建立了我国预防，监控洗钱活动的基本法律制度，标志着我国反洗钱工作在法制化轨道上又迈出了关键的一步，是我国反洗钱法制建设新的重大成果，必将对我国反洗钱工作产生重要而深远的影响。     

关于修订《中华人民共和国反洗钱法》的一些思考

《中华人民共和国反洗钱法》是一部集反洗钱预防、内控监控制度和部门间协调制度为一体的行政法律,其明确了我国反洗钱监督管理体制,扩大了我国反洗钱义务主体,促进了我国反洗钱的国际交流.但在实际操作过程中,一些法条、法规难以对工作进行有效指引.本文就《反洗钱法》法条中存在的几点不足予以归纳总结,并提出相关建议.     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

我国反洗钱法律制度存在的主要问题及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,为有效打击洗钱犯罪活动,我国参照国际标准,建立了比较完整的反洗钱法律制度体系.但在实际工作中,我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要继续予以完善.     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。