宁波海关创新监管机制的探索与实践

宁波海关通过职能整合和人力资源重新配置建立了物流监管中心、通关中心、查验中心、风险监控中心等。“四大中心”成立后，实现了365天24小时监管服务，提升口岸竞争力，顺应了区域发展形势，提高海关通关效率，促进了外经贸发展，严密海关业务管理，加强了实际监管力度，强化执法监督制约，有效防范了两个风险。     

对当前海关查验工作的几点思考

查验工作是海关履行监管职能的充分体现,是地方政府和进出口企业经常建议海关改进工作的主要领域,是海关一线监管防范风险的重要环节,是海关落实“四好”要求的重要体现。当前署领导十分关注查验工作,提出“到2015年,进出口货物查验率提高1个百分点;要推行查验和验估相分离”等新的思路要求。在新的形势要求下,研究和改进海关工作查验工作,既具理论意义,也有实践价值。笔者围绕海关查验体制这一命题,联系工作实际,谈一些认识体会。     

证券市场风险监管发展取向研究

证券市场风险的最大特点是强烈的外部性，这种外部性主要是由系统性风险决定的。风险的外部性要求加强证券监管，但风险监管中存在的俘虏、寻租、时滞等原因，降低了证券市场的效率。我国的证券监管体制属于政府监管型，行业自律缺乏法律赋予的权力，因此，我国应借鉴国外经验，充分发挥自律组织在风险防范中的一线缓冲作用，避免证监会承受过大的社会压力，逐步向“以自律为基础，政府监管为主”的监管体系过渡。     

信托产品风险分析与监管研究

目前我国信托产品风险主要体现在受托人的道德风险、风险传染、政策法律风险、受托人风险管理技术低等方面。应按照激励相容、效率和竞争的监管原则，改进监管和协调监管。具体措施是：改变监管费用收取办法；建立符合信托业务规律和法律特征的监管标准，分类监管；建立金融稳定与金融风险之间的定性和量化指标；建立配套监管的基础设施，使各方激励相容；等等。     

我国网络银行的发展及其所面临风险与控制

网络银行在我国仍处于初始阶段，目前面临着技术风险、金融业务风险和管理风险，根据国外发达国家的经验，今后应加强风险监管和控制。首先，网络技术安全方面须进一步提高风险防范的能力；其次，应强化中央银行的监管能力和方法；同时，应加快监管的法律、规章和制度建设，还应严格我国网络银行的市场准入。     

次贷危机：关于资本监管的思考

美国的次贷危机并引发金融风暴,致使有人对新资本协议关于资本监管的有效性产生了质疑。但文章认为虽然资本监管有其局限性,甚至在某些方面还有待进一步完善。资本监管在控制和防范银行风险上仍然是当今最有效的监管手段,在我国更应按照巴塞尔新资本协议框架和要求,稳步推进资本监管。     

中国内地、香港、台湾权证市场风险监管制度比较与启示

针对权证市场的潜在风险,即发行人履约风险、标的物价格异动风险、权证价格被操控风险,目前中国内地、香港和台湾分别采取了重点监管型、事前监管型和全面监控型三种监管模式来控制风险。与香港相比,台湾的监管要求比较严厉,不仅被监管的栏目较多,而且监管要求也比较详尽、具体、量化且严格;但类似的规定在早年的香港市场也曾实施过。随着权证市场的成熟与完善,香港逐渐从制度化监管转化为自律监管、市场监管和弹性监管,从全程监控转化为重在事前监控,其本质是监管重点发生转移,即在继续监控的方面加强力度、提高限制,而在放松监控的方面则以市场化手段作为替代并辅以违法严惩。目前,中国内地的权证市场还处于初级阶段,宜对各类风险实施全面监控,并对一些环节进行重点监管。     

HKMA商业银行流动资金风险监管及启示

香港金融管理局(HKMA)的商业银行流动资金风险监管在一定程度上代表了商业银行流动资金风险监管的发展趋势.本文介绍了HKMA商业银行流动资金风险监管的制度体系及其核心机制,提出HKMA做法对中国内地的启示,旨在对我国内地的商业银行流动资金风险监管提供有益的借鉴.     

论我国商业银行表外业务创新的风险与监督

商业银行表外业务创新在拓宽银行经营领域、提高银行效益的同时，也孕育着各种风险。其风险的特殊性要求对商业银行表外业务创新的监管必须多层次、全方位地进行，且监管的总体效率依赖于各个监管层次的协调动作。     

基于服务主体的互联网金融运营风险比较及监管思考

互联网金融是互联网与金融两大行业的有机对接，这使其在继承两大行业各自的风险基础上形成了独特的综合性风险。不同服务供给主体，运营风险是有显著区别的，对风险加以区分才能实现合理有效监管。因此，在探讨互联网金融内涵与优势的基础上，对其三大服务主体、四大运营模式及十个核心风险进行分析，提出了合理监管互联网金融的基本思路。     

对我国银行业风险及中央银行监管制度的思考

在计划经济向市场经济转轨的过程中，随着改革的深入，银行业风险也日益显露，并开始危及银行体系的稳健运行，因此，对银行业进行有效监管迫在眉睫。应分析我国银行业风险的形式，根源，借鉴西方国家金融监管的有效做法，构建我国有效的银行监管体系。     

借鉴风险基础资本（RBC）加强保险业偿付能力监管制度建设研究

偿付能力是衡量保险业经营稳定性和风险控制程度的关键指标,随着经济自由化和国际化的发展趋势,偿付能力监管已经成为各国保险监管的核心。由于保险业是经营风险的特殊金融行业,其监管制度必须能够衡量风险大小,所以为了弥补传统固定资本额的缺失,发展较具弹性且能反映整体经营风险的风险基础资本,借鉴美国的风险基础资本额制度,加强我国保险业偿付能力监管制度建设具有十分重要的意义。     

论我国银行风险监管长效机制

我国银行监管部门重视对商业银行的风险监管只是近几年的事情，但尚未形成银行风险监管的长效机制。本文试图从制度经济学角度，结合我国实际，对我国银行风险监管长效机制建立作些初浅研究。     

视频化查验系统对海关查验机制的创新及影响

监管是海关工作的“门户”、“基石”、“窗口”，查验作为海关通关监管各个业务环节中唯一对实货进行检查的一项工作，在海关监管中起着举足轻重的作用。长期以来，受查验外勤作业点多分散、现场资源条件有限、科技应用水平不高、关员素质参差不齐等因素影响，如何有效制约关员的自由裁量权、密切查验与布控等其他监管环节的联系与沟通等问题是查验工作面临的主要难题。创新海关查验工作机制，是严密海关监管、优化海关服务的重要基础，对于贯彻落实“把好国门、做好服务、防好风险、带好队伍”的“四好”总体要求具有重要意义。     

建立和完善加工贸易后续监管机制 有效防范“两个风险”

本文在对目前海关对加工贸易实施后续监管现状和面临的“两大风险”进行分析的基础上，对加工贸易后续监管内容及监管模式进行重新界定，进而从优化配置、资源整合、加强实地监管和提升海关加工贸易后续监管力度的角度出发，提出进一步整合、创新加工贸易后续管理机制的思路与对策。     

利率市场化进程中的银行监管研究

利率市场化改革的过程中存在着阶段性风险,造成这种风险的部分原因是监管对象和监管者对利率市场化的不适应性.因此针对这种阶段性风险,中央银行的监管应当具有前瞻性,并且既要增强自身对利率市场化的适应性,又要将商业银行的适应性问题列入监管内容当中来.     

金融领域业务外包的风险及其法律监管--从巴塞尔委员会《金融业务中的外包》咨询文件谈起

目前国际金融界为集中加强各自的核心竞争力，越来越多地将一些非主体业务交给第三方去完成，即所谓金融业务外包，这对金融监管提出了新的挑战。对此，巴塞尔银行监管委员会协同国际证券委员会组织以及国际保险监管协会联合论坛发布了咨询文件——《金融业务中的外包》，对金融业务外包提出了指导原则。通过结合该文件对金融业务外包的风险及其监管进行分析，以期对中国金融机构外包风险的管理有所裨益。     

商业银行内部风险管理与外部风险监管的协调

商业银行的内部风险管理与外部监管本质统一于风险的管理与控制。但由于内部驱动力的差异、激励与约束相容的困境以及监管的成本问题,两者又存在矛盾与冲突,因此,要想协调好外部风险监管与内部风险管理的关系,降低监管成本,提高监管绩效,还必须充分发挥银行内部风险管理的前提作用,提高其在风险资产确认中的能动性,监管部门必须为银行的风险管理提供基础性的制度保障,在监管内容、方式与手段方面加强调整,培育起激励与约束相容的监管体系。     

论网络银行的监管

互联网时代的到来为网络银行发展提供了必要的技术条件、网络银行也因其较传统的银行经营业务方式具有诸如服务领域宽、服务质量高、经营成本低、管理水平先进等优势,因而具备了较强的生命力和发展前途,但与此同时,网络银行在其发展过程中,也带来了诸多的风险,如系统风险、操作风险、法律风险、其他风险等。因此有必要加强对网络银行的监管,在监管过程中,可以采取的措施有,不断完善有关网络银行和在线支付的法律法规,采用灵活多变的监管措施,网络银行监管中的“窗口指导”等。     

浅析我国银行业风险监管及其对策

我国银行业风险监管的核心在于制度建设.对我国银行业风险监管需要从以下几个方面考虑,第一,加强银行内部控制制度的建设与完善;第二,按照<巴塞尔协议>实行充足的资本金制度;第三,实现银行业监管与国际接轨.