对银行内部加强信用卡业务风险防范的初步认识

随着信用卡业务的迅速发展,加强和规范信用卡各项业务操作、防范信用卡风险的要求日益迫切。信用卡业务是建立在电子技术上的银行新业务,涉及面广、风险大,各项规章制度不象银行传统业务那样规范和完善。如不加强管理,就会给各种犯罪分子以可乘之机。因此,必须制定和完善各种内部管理制度和办法,以完善的管理制度来约束每个职工的业务行为,以规范化的     

加强对信用卡业务管理刻不容缓

加强对信用卡业务管理刻不容缓人民银行项城支行对所辖国有商业银行开办的信用卡业务进行了稽核调查,调查发现信用卡业务存在以下问题：１．信用卡户变成了一些企业的基本户。近几年,由于人民银行加强了对企业开户的监督和管理,一些专业银行为了拉存款,在信用卡帐户上...     

银监会发布《关于进一步规范信用卡业务的通知》

近日,银监会印发《关于进一步规范信用卡业务的通知》（以下简称《通知》）,督促和指导银行业金融机构进一步加强信用卡各业务环节的操作规范和风险管理,不断提升信用卡业务的服务质量,防范相关业务风险。《通知》重点从信用卡发卡营销管理、收单业务与特约商户管理、催收外包管理以及投诉处理等四个方面提出了规范要求。     

商业银行信用卡业务经营战略研究北大核心

截至2004年6月末,我国发行信用卡的银行已达14家,信用卡发卡量2900多万张,684个城市实现了银行卡联网通用,银行卡特约商户近30万家。随着2006年我国金融市场全面开放日期的临近,诸多外资银行也加速对中国金融市场的渗透,国内信用卡市场快速发展并重新分割的时期已经来临。 然而,从1985年国内第一张信用卡问世,毕竟只有十几年的发展历程,无论是理论基础、业务经验还是运作水平都处于较低层面,与国际先进银行相比有很大差距。本文拟从分析信用卡的业务本质和特异性入手,对其主要经营管理方法和模式进行比较,结合国内信用卡业务的发展实践,就探索和开辟符合信用卡业务本质要求的改革发展道路,从根本上提高国有商业银行信用卡业务的经营水平和核心竞争力,提出了推进信用卡业务向集约经营和集中管理模式转变的思路和观点,以期能以此为契机,促进国内信用卡业务的健康快速发展。     

商业银行信用卡监管机制比较研究北大核心SSCI

近年来,我国信用卡业务迅速发展,但商业银行信用卡监管机制不完善等因素也导致控制欺诈风险的形势越来越严峻,金融风险和社会风险随之增加。本文从信用卡营销、信用审批、用卡监控、催收及坏账处理以及收单业务等方面对国有商业银行与股份制商业银行信用卡监管机制的差异进行了分析,以探析信用卡风险上升的深层次原因,并就推动信用卡市场发展提出相关政策建议。     

浅谈我国信用卡业务的风险管理

伴随着信用卡业务在我国的高速发展,信用卡风险也层出不穷,如何有效管理和控制风险,已成为发卡行关注的重点。本文介绍了信用卡风险的种类,分析了信用卡风险形成的原因,提出了加强信用卡风险管理的建议。     

信用卡规模经济发展探究

近几年,无论是股份制商业银行,还是国有商业银行都将信用卡业务作为了重点战略业务之一,投入了大量人力、物力、财力予以发展,通过开发特色产品、开展形形色色的促销活动进行“跑马圈地”,信用卡发卡量呈现几何级数的增长。     

关于加快信用卡业务发展的建议

近几年来,农业银行的信用卡(贷记卡和准贷记卡)业务,由于管理体制、经营方式等多种因素影响,在整个卡业务中,呈现出停滞甚至萎缩的状况,特别是借记卡发行后,以其安全方便而迅使发展,一方面冲击了信用卡业务,一方面也因借记卡的存款、消费增长掩盖了信用卡业务萎缩的困窘局面。当前在已加入世界贸易组织的形势下,国有商业银行在转变经营机制、调整经营结构、精简经营机构人员等方面的改革步伐无疑将会加快,信用卡业务必然成为入世后个人金融业务竞争的一个焦点,因此,认真分析一下我行信用卡业务发展中的经验教训,面对新的形势尽快调整发展思路,统一认识,启动和加快信用卡业务发展,已成为应对入世后信用卡市场竞争的当务之急。     

内部控制与业务发展:新时期国有商业银行经营管理的两大主题

内部控制与业务发展是新时期国有商业银行经营管理的两大主题.国有商业银行要坚持“两手抓”的策略,以加快发展为第一要义,同时在业务发展过程中要树立“业务越是发展,内控越要加强”的思想,把风险控制放在重要位置,重视内控管理的同步跟进.     

2006：信用卡激战的前夜

近几年，无论是股份制商业银行，还是国有商业银行在信用卡的经营理念上都发生了很大的转变，真正认识到信用卡业务是商业银行零售业务中重要的组成部分。从2004年下半年开始，各家银行都展开了大规模的信用卡营销行动，一些股份制商业银行还纷纷引进战略合作，对信用卡业务进行合作经营。2006年，国内外银行将在中国信用卡市场上展开激烈的热身赛，与之相适应地，中国信用卡市场将会发生重大变化。     

数据挖掘技术在信用卡业务中的应用及实例分析

信用卡业务具有透支笔数巨大、单笔金额小的特点，这使得数据挖掘（Data mining）技术在信用长业务中的应用成为必然。国外信用卡发卡机构已经广泛应用数据挖掘技术促进信用卡业务的发展，实现全面的绩效管理。我国自1985年发行第一张信用卡以来，信用卡业务得到了长足的发展，积累了巨量的数据，数据挖掘在信用卡业务中的重要性日益显现。     

商业银行结算业务存在的问题及对策

支付结算业务不仅为国有商业银行广大客户办理支付结算活动提供了便捷的服务,同时也为国有商业银行带来了安全、稳定的收益,是国有商业银行汇集团散资金、扩大信贷资金来源的重要手段,其在国有商业银行业务经营与管理中的作用无疑是重要的.但长期以来由于支付结算业务存在许多问题应采取合理的措施改进商业银行结算业务现状.     

信用卡管理风险防范之我见

随着银行信用卡业务的迅猛发展，信用卡在流通市场上开始发挥“电子货币”的作用，越来越受到人们的青睐。它作为农行开拓的一项新业务，已成为优化负债结构，降低资金成本、增加收入，提高经营效益的一个新渠道。但从近年来发行信用卡情况看，农行信用卡管理上还存在诸多问题，潜伏着风险隐患。现就加强信用卡管理，促进提高银行经营效益，略谈几点浅见。一、信用卡管理风险形成的原因从目前一些地方农行信用卡业务发展情况看，主要存在盲目追求效益，缺乏规范化管理，不按资金来源制约资金运用原则办事的倾向，具体表现在：1、内部管理偏…     

工行境外银行卡发展日新月异

2011年第一季度末中国工商银行信用卡发卡量超过6666万张并一举成为全球第四大信用卡发卡行,这之中,境外信用卡业务发挥了不可磨灭的作用。据了解,随着工商银行国际化战略的深入推进,信用卡业务作为工商银行零售业务全球化战略的重要组成部分,也开始向境外市场迈进。为实现境外信用卡业务发展的规模化、规范化、集约化,工商银行参照国际先进同业通行的管理模式,于2010年10月在香港成立了工银信用卡中心（国际）,主要负责境外银行卡包括信用卡、借记卡、预付卡的业务管理,     

应注重对国有商业银行业务创新的监管

随着金融改革的逐步深入,国有商业银行的业务创新力度大大加快.这在促进国有商业银行加快发展步伐的同时,也带来了一系列风险问题.因此,本文对如何推进国有商业银行创新业务健康发展和有效实施央行监管提出了相应的政策建议.     

外币信用卡业务管理亟待加强

最近国家外汇管理局泰州市中心支局对辖内各外汇指定银行外币信用卡业务进行了全面调查。调查结果显示：目前对外币信用卡业务的管理，较为滞后，是外汇管理的一个盲区。因此，制定相关管理法规，加强对外币信用卡的监管刻不容缓。     

信用卡业务的信用风险管理策略探析

目前,我国的经济飞速发展,信用卡业务也在飞速发展,信用卡业务也逐渐成为银行盈利能力(中间业务收入)最强的业务。所以目前商业银行必须要解决的一个问题就是信用卡业务风险的控制和管理。我国的信用卡业务方面的管理目前处于不断改善和不断提升的阶段。本篇文章主要是对信用卡业务的风险形式进行了分类,并且对信用卡的业务管理措施进行探析。     

我国信用卡业务的风险管理研究

随着信用卡业务发展速度加快,信用卡业务风险的控制管理越来越成为商业银行必须解决的问题之一。目前,我国信用卡业务的风险管理仍处于不断探索、不断改善的阶段。文章在对我国信用卡业务的现有风险形式进行分类的基础上,提出了我国信用卡业务风险管理的改善措施。     

论我国商业银行信用卡业务的风险管理

近几年我国的信用卡业务进入飞速发展阶段,信用卡业务在带给商业银行高收益的同时,也带来了很大的风险,因此,对信用卡业务的风险管理就尤为重要.本文介绍了信用卡风险的种类,分析了信用卡风险形成的原因,指出了信用卡风险管理的重要意义,并提出了信用卡风险管理的具体策略.     

《商业银行信用卡业务监督管理办法》的六个关键词

《商业银行信用卡业务监督管理办法》（以下简称《办法》）初步构建和完善了我国信用卡业务法规框架，将作为我国信用卡业务风险监管的长期制度安排，充分保护金融消费者合法权益，促进我国信用卡业务的规范、健康和持续发展。我们从中总结了六个关键词来描述这一《办法》的核心理念。