UCP600框架下对“相符交单”概念的理解与运用探讨

“相符交单（complyingpresentation）”是国际商会《跟单信用证统一惯例》（UCP600）提出的新概念。本文在解释“相符交单”概念的基础上，分析其产生的原因，结合国际商会《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》（ISBP]，阐述在信用证结算中“相符交单”标准的运用，即“单据满足其功能”标准、“单据无须等同一致，不得矛盾”标准以及对“开证申请人和受益人地址”标准等，目的是从理论和实践角度对“相符交单”进行探讨，以便学术界、国际贸易实践和银行国际结算业务中对“相符交单”标准认识统一．使信用证结算业务能够顺畅运行．     

UCP600中严格相符原则的解读与受益人的出路

严格相符原则是信用证运行的基石,是银行审核单据的标准,为信用证的高效运作提供了制度保障的同时银行审单标准的严格相符也给受益人带来诸多不利。本文通过解读UCP600中严格相符的规定,结合具体案例分析受益人的困惑与出路。     

UCP600对银行业的影响

通过与UCP500的对比,分析了UCP600在银行处理单据中的新变化,解析了在审单期限、相符标准、不符点处理、转开信用证等方面对银行实务操作带来的正、负面影响,以及如何趋利避弊。     

对受益人直接交单的反思

如果出现了受益人不通过银行而是自己直接向开证行交单这种极少发生的情况,开证行需妥善处理,严防风险发生。     

UCP600实施后银行审单标准及单证实务的变化

<跟单信用证统一惯例>UCP600经国际商会银行委员会通过,于2007年7月1日正式生效,它是信用证业务发展进程中的又一个里程碑,将对国际贸易、国际结算、法律、司法、运输以及保险业务产生重大影响.     

远期付款交单的缺陷及防范措施

远期付款交单在国际贸易中是一种有利于出口商的付款方式,其先付款后交单的特点保证货款的收取.但是,这种结算方式有着很大的缺陷和风险,尤其出现货物到港日期远远早于汇票到期日的情况下,而且国际商会也不提倡采用这种结算方式,出口商在选择远期付款交单的时候需要综合考虑对方信誉、运输时间、出口地立法状况等多方面因素之后,才可选择这种结算方式.     

浅论《跟单信用证统一惯例》对单证业务处理相关规则的发展与影响——从UCP400到UCP600的比较分析

跟单信用证是国际贸易中最常用的支付方式,也正因为这种国际性,所以有了<跟单信用证统一惯例>的制定和它的几度变迁.在这些修订中,对于单证业务处理规则的更改始终在随着实践的发展而不断革新着,从UCP400到500再到600,银行审理单据在审单时间、审单标准以及不符点的规定上不断进步着.     

一种有争议的托收方式——远期付款交单

在国际贸易实务中,一些出口企业采用了远期付款交单的结算方式,以为这样既能保证进口商付款前物权在出口商手中,又能减轻进口方的资金负担,而忽略了这种结算方式存在的弊端。远期付款交单与即期付款交单和承兑交单在交单的时间和条件、物权转移的时间上既有相同点又有不同点。远期付款交单的风险主要来自于代收行改变交单方式和条件以及不能及时提货,并且这种交单方式也得不到国际商会的支持,出口商应在签订合同时和货到目的港后采取应对措施。     

尴尬的交单地点

UCP对交单地点的规定是：“可在其处兑用信用证的银行所在地即为交单地点。可在任一银行兑用的信用证其交单地点为任一银行所在地。除规定的交单地点外,开证行所在地也是交单地点。”ICC对交单地点的总体规定为：交单地点要与兑用银行保持匹配。同时判别交单地点也需要关联银行（开证行、指定银行、非指定银行）和兑用方式（即期付款、延期付款、承兑、议付）。     

远期付款交单托收业务蕴含的风险

A公司委托托收行N银行办理了两笔D/P30DAYS AFTER SIGHT的出口托收业务,提交的出口单据中包括全套正本海运提单。几日后代收行I银行以MT410报文通知N银行已收到托收单据。但之后一个月N银行未收到款项,数次催收I     

电子交单业务的未来

近年来,随着互联网技术及电子商务的高速发展,作为主要结算方式之一的国际信用证交单也发生了技术上的重大变革：贸易双方以及船公司通过电子商务提供商的网络平台传递电子单据逐年增加。一些国际上铁矿石、锰矿、原油等大宗商品的提供商是电子交单业务的重要推动者。客户的需求同时也催生了银行客户服务的重大变化,越来越多的银行参与到此项业务中。     

电子交单业务风险分析与流程再造

在单证业务集中化处理的大背景下,业务流程设计的标准化与集约化尤为重要,业务的流程再造需要我们共同去关注与思考。     

排除性条款对信用证交单的影响

自《跟单信用证统一惯例》(UCP600)实施后,信用证经常出现对UCP相关条款做排除的情形。信用证开立排除性条款是否确有必要,以及如何应对其带来的风险,值得信用证各方加以重视并进行深入探讨。本文分析了相关排除性条款对信用证实务带来的影响,并对交单行、开证行业务操作提供一定的建议。     

信用证电子交单的未来

信用证电子交单业务必将得到越来越多的应用,发展前景堪称广阔,甚至有可能取代纸质交单。随着互联网及电子商务技术的发展,无纸化贸易成为可能。为顺应这一趋势,国际商会制定了《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则》(eUCP),并于2002年4月生效。但在随后的十年间,信用证电子交单业务却很罕见(备用信用证除外)。究其原因,首先是信用证诞生数百年来,当事各方已习惯了较为保守的纸质单据;其次是信用证项下的电子单据,尤其是电子提     

UCP600下对不符点单据的处理

在商业银行大力深化金融改革、积极转变发展方式的时代背景下,国际结算和贸易融资已成为商业银行中间业务中利润丰厚而不可或缺的重要组成部分。国际结算业务的开展是遵循国际惯例和法律法规进行的,但个案所处环境不同,各银行、企业的处理方式也各有不同,如何处理因此而产生的纠纷,是考量商业银行业务处理能力和风险管理能力的重要指标。本刊将陆续与读者分享日常积累的国际结算业务经验与业务案例。     

一则出口信用证交单纠纷带来的警示

案情回放交单行受理一笔信用证项下交单,经审核发现,该单据有晚装、提单显示的货物数量少于发票显示的货物数量等多个不符点,之后按受益人指示将单据寄往开证行。开证行在收到单据的五个工作日之内依据UCP600+六条的规定进行了拒付,提出的不符点之一即为提单显示的货物数量与发票不一致。     

对流动资金垫交税款的探讨

近年来企业流动资金紧张的现象十分严峻,流动资金垫交税金无疑也是形成企业资金现象严重的重要因素之一。一、对新税制下流动资金垫交税款的认识。统一税法,公平税负,促使社会经济的各行各业之间公平竞争,是新税制的主要指导思想。但是在实践过程中,新税制的这一指导...     

UCP600前瞻（接上期）——概念与措词的改革

在上一期里，我们谈了UCP600条款与语气的变化，本期我们主要介绍概念与措词的变化。对众多概念进行定义，是一项复杂而又系统的正本清源工程，尽管ICC曾表示，概念的定义是一个“可怕的尝试”，但我们欣喜地看到，UCP600大胆地做了这样的尝试；措词的变化也是一项根本性的变革，因为有时仅一个单词的不同便可能形成新的标准。我们相信，ICC这些新的举措必然会大量减少不必要的纠纷。[编者按]