如何树立理财业务品牌之我见

随着国内经济快速增长和个人财富的提升,单一的储蓄业务已不能满足日益增长的个人财富规划和增值需求,"理财"理念已逐深入人心并付诸具体行动.     

美国注册会计师的个人理财业务

个人理财（Personal Finance,PF）正成为近几年来的热点话题。向个人提供理财服务是会计公司很有潜力的一个新领域,这使注册会计师面临一项新任务——提供个人理财服务,包括个人理财咨询（规划）业务和个人理财鉴证业务（图1）。CPA可以帮助个人设计理财方案以改变现状,并评估个人是否遵守现行法规规定及理财管理的有效性。个人理财咨询（规划）（Personal Financial Planning,PFP）业务是指CPA帮助客户有计划地系统利用自身财力资源,以实现其短期和长期财务目标。     

个人理财策划

个人理财策划是由专业理财策划人员通过明确个人客户的理财目标、分析客户的理财现状,从而帮助客户制订出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务.它不囿于提供某种单一的个人金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务.在一定程度上,可以说个人理财策划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划.     

浅析个人理财业务

个人理财业务在国内总体上讲尚处于初级阶段.但无论从个人的角度,还是从银行的角度来看,它的发展和完善都有重要的意义.对个人它可以使其资产增值保值,对银行它是其新形势下重要的利润增长点.本文从个人理财业务兴起的背景写起,概述了个人理财业务的现状和存在的问题,提出了一些个人理财业务的发展趋势.     

浅谈现阶段国内商业银行个人理财业务系统的建设

本文从国内商业银行个人理财业务系统建设的必要性入手,递推分析了国内商业银行个人理财业务发展阶段的划分及其各阶段的发展特点,并就现阶段国内商业银行个人理财业务系统建设可采取的几种模式进行了比较分析,提出了现阶段个人理财业务系统建设应解决的若干问题.     

个人理财规划案例分析

本文通过梳理和诊断案例中家庭财务状况,结合其家庭财务目标,进行合理的个人理财方案的制定,展示了个人理财规划对实现不同阶段家庭理财目标的重要意义。     

个人理财人员的配置与组织构架

为了促进农行个人零售业务的发展,对个人理财人员的配置与组织构架提如下设想：一是每个基层网点至少配置1名具有一定业务知识的专职客户经理,为基层客户提供基本的个人理财服务,对个人客户进行长期维护,不断发掘客户业务价值。当客户有较高的理财服务需求时,可以寻求专业的个人理财业务团队帮助,或者将其推荐给理财中心。二是培养选拔一批熟悉理财规划和外汇、基金、证券、期货和保险业务的高、     

个人理财业务的需求分析及发展思路

本文针对目前国内个人理财服务的现状,具体分析了个人理财业务的实际需求,并对如何借鉴国外银行的经验,制定适合自身个人理财业务发展的策略作简单分析。     

我国商业银行个人理财业务发展探析

个人理财业务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。本文对我国商业银行个人理财业务发展现状及存在的问题进行了剖析,并提出了通过制定分步骤、分阶段的发展规划、加大产品创新、加快个人理财服务质量的改进、培养专业化人才等手段大力发展我国个人理财业务水平的对策。     

理财理人生

个人理财因为要全面考虑一生的规划,所以叫人生理财.无论哪一种平衡,包括时间上的平衡,真正做到恰到好处的人寥寥无几.在人生理财中,尽量把握好其周期特性是非常重要的,具体说来,包括两个方面:     

我国现代商业银行个人理财业务思考

个人理财是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程。在我国个人理财规划行业目前还处于新兴阶段,但市场前景十分广阔。文章从现在个人理财业务发展中需要解决的问题开始分析,在认识到风险的同时,提出了自己的解决对策。     

浅析个人理财业务中的风险管理规划

随着经济和金融的持续发展,目前国内已经进入财富管理时代,全民都很重视个人理财规划,应运而生的理财规划师需要为客户提供专业,全面的理财服务。而自经济危机后,人们更加重视资产的保值增值。本文简要介绍了个人理财业务中的风险管理规划的过程,分析了其发展现状,强调了风险管理,保险规划的重要意义。     

学习理财知识,收获美好人生

在我国,由于缺少真正有效的理财教育,个人理财活动还处于较为盲目和初级的阶段,理财活动中缺乏"规划"的思想、方法和技术,这与我国市场经济的快速发展及居民收入水平的不断提高不相适应,因此,研究和促进我国居民个人理财活动的发展是非常紧迫和急需的。文章提出居民应加强理财知识的学习、提高理财技能等若干建议。     

我国银行个人理财业务和理财产品的发展

我国商业银行办理个人理财业务始于20世纪90年代中期,近年来个人理财业务得到迅速发展。各商业银行纷纷推出了自己的个人理财产品,有的银行还创立了个人理财业务品牌。但是,国内银行个人理财业务的发展仍然存在许多不足之处。本文从目前商业银行存在的个人理财服务品种入手,分析了银行个人理财发展中的不足之处以及可采取的对策,以实现银行与投资的双赢局面.     

浅谈现阶段国内商业银行个人理财业务系统的建设

本文从国内商业银行个人理财业务系统建设的必要性入手,递推分析了国内商业银行个人理财业务发展阶段的划分及其各阶段的发展特点,并就现阶段国内商业银行个人理财业务系统建设可采取的几种模式进行了比较分析,提出了现阶段个人理财业务系统建设应解决的若干问题。     

美国个人理财业的发展历程及对我国的启示

近年来，“个人理财”或“个人财务策划”、“个人理财规划”等名词逐渐成为我国银行业流行的概念。一般说来，个人理财服务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

我国商业银行个人理财业务新探析

一、我国商业银行发展个人理财业务的现状 我国商业银行个人理财业务虽然起步晚,但是发展速度快.尤其是进入21世纪,我国商业银行个人理财业务出现爆发式的增长.麦肯锡公司调查显示,2000年到2006年,中国个人理财市场每年的业务增长率高达到18%.目前.各家商业银行都把个人理财业务作为发展重心,并主要通过加强个人理财产品的品牌建设,设立面向高端客户的私人银行,来争夺理财市场.     

浅析基于生命周期理论的理财规划

近些年来,随着我国经济的飞速发展,人民生活水平的日益提高,我国各大金融机构相继开始大力发展理财业务。由此,"理财"这一热词逐渐被人们所熟识。然而,关于什么是个人理财及理财,众说纷纭。有些人把理财和投资混为一谈,认为所谓的理财往往是追逐高回报的投资或投机。大多数人并未认识到理财及理财规划对其生活的重要性。基于此,笔者认为有必要对个人理财及理财规划进行一番论述,希望对人们的日常理财业务有所启发。     

个人选择投资理财的策略探讨

在我国金融市场改革和人民货币财富的影响下,创收方式呈现了多样化,人们的思想观念和消费观念也发生了变化,很多人开始选择个人投资理财,个人选择投资理财会受到很多因素的影响,做好个人投资理财规划可以保障个人获得满意的金融增值。     

平衡个人收支的工具

通过理财规划来平衡一生的收支是有必要的,有几种工具,或许可以帮你实现各个短、中、长期的理财目标和终身理财规划,从而达到收支平衡.