警惕跨国第三方支付平台成为恐怖融资通道

近年来.随着国家对外开放的不断深入.中国公民对外交往的深度和广度逐步增加.个人项下跨境外汇收支越发频繁.其中通过境外第三方支付平台如美国PAYPAL(贝宝)汇入我国境内个人账户的外汇资金呈逐年加速增长态势,但由于目前对境外第三方支付平台尚未实施有效监管.影响了外汇国际收支申报、个人外汇反洗钱、反恐怖融资监管以及跨境资金流动监测等工作的有     

支付机构反洗钱自我管理、自主管理机制研究 ——健全制度、提高认识、防范洗钱

随着中国人民银行对非银行支付机构反洗钱工作要求的提高,非银行支付机构需根据其自身非金融领域特点设计制定出一套符合现行反洗钱相关法律法规及监管要求的反洗钱框架模型和管理思路。本文从从反洗钱框架模型建设体系展开阐述,对反洗钱开展工作现状及结合科技手段对反洗钱管理流程进行全面科学的监控、管理和洗钱风险识别分别作了介绍,最后对非银行支付机构反洗钱管理面临的挑战进行了分析。     

银行业反洗钱工作现状分析及对策

一、我国银行业反洗钱工作现状进入2003年,中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法》等三项法规,这标志着我国打击日益猖獗的洗钱活动已出重拳,反洗钱工作再次升级进入实战。目前,加强金融反洗钱工作迫在眉睫,但是金融机构在反洗钱工作的政策宣传和业务引导方面还存在以下几个问题:(一)对反洗钱工作形势认识不足,有关政策没有吃深、吃透、反洗钱意识淡薄。一系列法规在基层人行和商业银行的学习、贯彻、执行力度参差不齐,大部分仅停…     

第三方支付平台反洗钱工作存在的问题及建议

在当前互联网金融快速发展的背景下,不法分子利用第三方支付平台进行洗钱犯罪迅速蔓延。反洗钱主管部门于2019年上半年对汇潮支付公司开出半年度单笔最大金额罚单,处罚理由为"未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易"四项。本文通过分析反洗钱行政处罚案例的基本情况,结合当前第三方支付平台业务实际情况和监管法规体系,提出第三方支付平台反洗钱工作存在的主要问题并提出相应的建议。     

商业银行如何做好反洗钱工作

自2007年起,我国相继实施了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱法律法规,并由人民银行牵头组织一年一次的反洗钱部际联席会议;2009年,中国人民银行、最高人民法院、公安部等部委又联合发布了《中国2008～2012年反洗钱战略》,这标志着我国反洗钱工作步入一个新阶段,境内金融机构的反洗钱工作也面临着更新、更高的监管要求。银行业作为我国金融体系中融资比重最大的行业,理应全面履行反洗钱职责。     

公安机关反洗钱与反恐融资的难点分析

文章根据洗钱与恐怖主义融资呈现的新特点、新情况,就公安机关反洗钱与反恐融资工作中的难点作一分析。     

公安机关反洗钱与反恐融资的难点分析

文章根据洗钱与恐怖主义融资呈现的新特点、新情况,就公安机关反洗钱与反恐融资工作中的难点作一分析.     

关于会计事务所洗钱风险及政策建议

会计事务所属于非金融机构,经营的业务包括资产评估、财务审计、税务代理、基建审计及工程监理等,出资人的自筹资金为事务所的主要资金来源,收入来源则包括验资活动、评估及审计等服务收费。事务所的业务流程与工作环境较为特殊,容易出现洗钱风险,本文分析了洗钱风险产生的原因,同时阐述了规避事务所发生洗钱风险的政策建议,包括完善反洗钱监管体系,改革支付结算方法;充分发挥行业协会作用,协调配合反洗钱;建立与业务流程相适应的激励体系。     

关注公安机关反恐融资问题

随着恐怖主义日趋猖獗,反恐融资凸显其艰巨性和重要性。本文阐述了恐怖主义融资与洗钱的关系,强调了反恐融资在反洗钱工作中的重要性与特殊性;在此基础上进一步论述了恐怖主义融资的方法,为切断恐怖主义的资金链作了起始点的分析,对公安机关打击恐怖主义融资提出相应建议。     

关注公安机关反恐融资问题

随着恐怖主义日趋猖獗,反恐融资凸显其艰巨性和重要性。本文阐述了恐怖主义融资与洗钱的关系,强调了反恐融资在反洗钱工作中的重要性与特殊性;在此基础上进一步论述了恐怖主义融资的方法,为切断恐怖主义的资金链作了起始点的分析,对公安机关打击恐怖主义融资提出相应建议。     

注册会计师反洗钱审计:现实需求与历史必然

随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融领域和机构转移的倾向日益明显。会计师事务所作为反洗钱的特定非金融机构,是否需要开展反洗钱审计尚未达成一致认识,为此,本文多维度阐述注册会计师开展反洗钱审计的必要性和可行性,为后续研究提供理论借鉴。     

企业会计参与反洗钱的激励机制思考

反洗钱的主体是金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,与金融机构反洗钱有关的研究很多,本文则从会计职业与反洗钱的密切关系出发,讨论企业会计参与反洗钱的可能及建立相应激励机制。     

第三方支付机构客户洗钱风险评估

在海量的交易中,只有少部分客户可能从事洗钱活动,第三方支付机构没有必要也不可能针对所有客户的交易记录进行监控。因此,如何有效评估客户洗钱风险,以便第三方支付机构使用有限资源,对不同洗钱风险等级的客户展开有的放矢的监管,以提高反洗钱的质量和效率就显得尤为重要。基于此,结合第三方支付机构的业务特点,从识别各业务环节面临的客户洗钱风险出发,通过为客户洗钱风险建立三因素12个指标的评估体系,再利用模糊层次分析法为各个因素指标赋予权重,确定客户洗钱风险等级并提出相应的应对措施。     

我国银行业反洗钱问题研究

一、商业银行反洗钱不力的原因近些年来,国际社会和各国政府逐步认识到洗钱的危害。鉴于洗钱活动的严重危害性和银行等金融机构易于被犯罪分子利用从事洗钱活动的事实,2003年初,中国人民银行发布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。我国多数银行按照人民银行要求初步建立了反洗钱内部控制制度,但我国银行业反洗钱现状不令人乐观,并未将反洗钱规定落到实处,一些银行从主观意愿上不愿意反洗钱。目前,我国反洗钱法制尚不健全,反洗钱斗争的程式及实践局…     

基层银行反洗钱工作剖析

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,基层地区的反洗钱工作任务也变得日益繁重。从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看,由于认识层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因,基层银行反洗钱工作存在一些问题。本文将对基层银行反洗钱工作进行剖析,并提出解决问题的对策及建议。     

财务视角下的洗钱与反洗钱

2006年4月25～29日，十届全国人大常委会第二十一次会议首次审议了《反洗钱法》草案，其中对一些公职人员进行身份识别、大额和可疑交易报告制度、反洗钱义务主体、主管部门有权进行反洗钱调查和反洗钱措施适用反恐融资五个方面的内容引人关注。国际货币基金组织曾做过估计，中国每年洗钱数量高达2000～3000亿元人民币，反洗钱形势十分严峻。我国拟将出台的《反洗钱法》，无疑将大力促进国内反洗钱工作的开展。目前的洗钱手段与财务造假有一定的关联，财务造假使这些洗钱犯罪行为的隐秘性提高，     

财富速览

央行副行长表示: 反洗钱工作将开进证券和保险业中国人民银行副行长项俊波在近日举行的反洗钱工作会议上指出,今年的反洗钱工作要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备。据介绍,我国的反洗钱活动由来已久,反洗钱方式也不断多样化。反洗钱局在2004年就曾与证监会和保监会联手,对两个行业     

上海发布重点行业反恐怖地方标准

<正>上海于1月30日发布的《重点行业反恐怖防范系统管理规范涉外港口设施》和《重点行业反恐怖防范系统管理规范长途客运站》两项地方标准,将于5月1日起实施。上海市作为我国反恐怖防范工作较为出色的大型城市,一直重视重点行业、重点区域的反恐防范工作。为确保反恐怖防范各项工作落到实处,切实提高该市各港口、各长途客运站反恐防范能力和水平,上海反恐怖工作领导小组会同相关单位一起研究并制定了《重点行业反恐怖防范管理要求涉外港口设施》及《重点行业反恐怖防范管理规范长途客运站》两项地方标准,提高各港口及长途客运站的安全保障能力。两     

加强制度建设从源头切断洗钱的渠道

2006年4月12日,中国人民银行发布《银行业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》、《保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。4月25日,全国人大常委会正式讨论《反洗钱法》草案。在此之前,2002年7月5日,央行宣布成立了支持交易监测处和反洗钱工作处,并成立了反洗钱工作领导小组。2003年1月13至15日,中国人民银行在三天内连续公布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。可以看出,中国政府…     

构建反洗钱会计的理论基础

反洗钱会计是为反洗钱机构提供充分、及时、准确的情报信息并对反洗钱活动进行收益成本核算的应用学科,其宗旨是为反洗钱活动服务.政府应该发挥主导作用,依法进行反洗钱,建立权力制约权力、权力制衡权力的反洗钱会计信息系统.反洗钱的实质是打破洗钱形成的利益关系格局,反洗钱制度应该剥夺洗钱及其衍生的各种非法利益,反洗钱会计信息系统的构建应该有利于合法权益的保护.构建反洗钱会计并以此为基础建立洗钱亏损而反洗钱盈利的运行机制,这是提高反洗钱效率的关键.