1．57亿骗贷案告诉我们什么

6月27日,公安部官方网站发布了B级通缉令,悬赏捉拿湖北省高阳县农村信用合作联社原副主任宋亚安.通缉令显示:宋亚安利用职务之便,伙同他人骗取农村信用合作社贷款1.5725亿元,案发后潜逃.宋亚安潜逃时携带名为王新荣的两张假身份证,以及用这两张身份证办理的往来港澳通行证4本.     

读者信箱

<正> 我是一名城镇储蓄所的储蓄经办人,近年来,由于群众都有了身份证,储户为了存款安全,大都以身份证作为支款依据,由此也出现了一些问题.8月15日,一名储户急匆匆地来到我所说定期存单遗失两份.经我们详细询问,原来这位储户共有5、6张的存单锁在一个抽屉里,而身份证压在桌子的玻璃板下,结果被儿女偷拿出来领取,在取款时,对方说是其父叫他来取,且有身份证,经办员就给予办理.这户储户问经     

"个人存款实名制"实施过程中存在的问题

一、实施"个人存款实名制"存在的问题 1.在办理大额现金储蓄时,在储户无有效身份证的情况下,经办人员仍为其办理存款业务.2.有些金融机构在办理代发工资、养老金等业务时,单位财务人员和银行经办人员共同作弊,由开户单位的财务人员提供自己的身份证件,同时为所有员工办理存款开户,于是便出现了几十笔乃至几百笔、上千笔个人存款使用同一身份证号码的情况.3.有的原开户存款人在异地工作或分居在外的家庭成员身份证丢失后,定期存款需取出转存,当没有其本人的身份证时,便造假身份证或克隆其亲人或他人身份证号码改成自己姓名的假复印件身份证进行存款,甚至虚构身份证号.     

银行卡网上倒卖品种齐全生意红火

一张普通借记卡200元至500元,各种银行卡应有尽有,甚至还提供开户人真实身份证……极具私密性的银行卡竟被当成商品公开买卖,并已形成收购、开办、销售、使用的"灰色产业链",为诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等非法活动打开了方便之门.     

上虞教育系统试水固定资产“身份证式”管理

近几日,我区教体局下属的城北实验中学和实验小学正在电脑、空调等设备上贴上一张张小标签。别小看这一张张小标签,这可是每台设备的身份标识,就相当于我们的"居民身份证",编号是唯一的,而且是国资信息系统自动产生的,标签还能为盘点器所识别,盘点实物时只要拿盘点器在标签上扫描一下,资产盘存的信息就能生成盘点表了,盘盈盘亏信息一目了然,大大减轻了手工实物盘点的工作量。国有资产"身份证式"的管理在国有资产管理中发挥了以下几个方面的作用。     

谁有资格做网民的通用档案管理商？

网络的理想之一是让不同的网站可以沟通、对话,例如:你到某大学的网站选取技术文章、或到音乐厅网站买两张舞台剧的入场券、或到铁路网站买火车票,你只要出具一次身份识别密码即可。换句话说,有一张"网络单一身份证",就可以让你在不同的网站中只要输入一次个人资料即可通行无阻,这是一种理想的认证方式,这种认证方式之所以可行,是因为这些网站都采用了"通用档案资料"。     

金融社保卡及其在税务领域应用的设想

社会保障卡是我国居民未来社会保障的惟一载体。我国在"十二五"规划中明确提出了发放8亿张社会保障卡的目标。由中国人民银行和人力资源与社会保障部共同推进的金融社保卡,作为社会保障卡中的最终实现形式,未来将成为居民的"信用身份证"。本文简要介绍了金融社保卡的基础特征,分析了金融社保卡可能拓展的功能及其实现原理,最后探讨了金融社保卡在税务领域的可能应用。     

冒领票款案

1997年9月27日，个体户胡某在甲银行J省N市分行开出金额八万元、收款人为吴友仁的现金银行汇票。10月23日，某人自称是吴友仁，持一张姓名为吴友仁的身份证和该银行汇票，在乙银行H省Z市分行办委托收款。乙银行验明持票人身份证，取得吴友仁身份证复印件，为其开立临时存款帐户，向甲银行H省Z市分行提示票据和付款人身份证复印件，办理委托收款手续。24日，在收到票款后转入吴友仁临时户，该吴友仁于当日提现销户。     

买卖个人信息引发银行卡犯罪的对策思考

当前,大量遗失、被盗身份证及其他个人信息正通过网络进行非法交易,并被用于开办银行卡,掩护诈骗、洗钱活动。利用二代身份证遗失后无法注销、无密码的"先天缺陷",买卖身份证及个人信息,冒用他人身份证在银行开户办卡,成为恶意透支、盗刷套现和诈骗、洗钱等财产性犯罪的辅助工具,从而引发更大的社会危害结果。网络公开出售身份证等个人信息,买卖已成产业链身份证及公民个人信息都是我国公     

背“黑锅 ”

炎夏的一天中午,浙江开化县农信联社中村分社来了一对中年夫妻,急急地对柜员说:“今天我女儿来换钱时说那张50元是假币,你们没收后把她名字登上了电脑,麻烦你帮忙改成我们的名字,我身份证都带来了.柜员微微一笑说“这是为何?再说电脑登记完成后是不能改的.     

会计专业学生诚信教育现状、问题及对策

<正>诚信是一个道德范畴,是公民的第二个"身份证",是日常行为的诚实和正式交流的信用的合称,即待人处事真诚、老实、讲信誉,言必信、行必果,一言九鼎,一诺千金。在现代社会,商人在签订合约时,都会期望对方信守合约。诚信更是各种商业活动的最佳竞争手段,是市场经济的灵魂,是企业家的一张真正的"金质名片"。市场经济越来越繁荣的今天,对会计专业人才的需求达到前所未有的高度。因此,对会计专业人才的诚信教育,是十分重要的,这     

“背车”现象拷问现行贷款机制

"背车"是北京特有的现象,就是用自己的北京身份证帮助别人办理购买机动车或者过户手续,机动车名义上在自己的名下,但跟车压根儿没有任何关系.从事"背车"行业的人被称为"背户".     

强势or弱势

今年央视3·15晚会披露,记者暗访发现,用买来的身份证可以在多家银行成功办理银行卡,这一漏洞给不法分子提供了便利。节目之后,微信上流传着银行员工的吐槽段予——"是您本人开户吗?""是啊。""身份证照片怎么看着不像啊?""你家身份证照片跟你长得像啊?!""可这样怎么能证明是您本人呢?不然您背一下您的身份证号码?""凭什么啊!开户还要背号码,你     

小议个人征信查询业务中的身份证复印件保护

近年来,人民银行个人征信查询量剧增,留存了大量的个人身份证复印件.如若对这些身份证复印件保管不当,泄漏了个人身份信息,将会引起严重的法律后果.现实社会中,利用身份证复印件进行作案的案件不断上升,涉案金额不断增大.可见,应加强对个人信用报告查询当事人的身份证复印件保护.当客户办理个人征信查询业务时,当面在身份证复印件上加...     

人民银行县支行个人信用报告查询业务刍议

个人信用报告是人民银行依法为信息主体提供的全面记录个人信用活动、反映个人信用状况的清单。随着我国社会信用体系的逐步建立与完善,作为其重要组成部分的个人信用报告,在人们办理诸如贷款、信用卡等业务及其他经济活动中均发挥着独特的支持作用。因此,人们亦愈加看重这张"经济身份证"。人民银行提供的个人信用报告查询服务也自然获得了社会的广泛认同和好评,社会效益业已显现。     

广东新版港澳通行证变身通行卡 五月刷卡过关

正广东新版往来港澳通行证启用在即,将变身身份证大小的"通行卡"。目前使用的蓝皮本式港澳通行证,在过关时必须翻验查看盖章。而最快有望于五月在广州启用的新版的港澳通行证则是身份证大小的IC卡,过关时只需交给民警刷一下即可,将大大节省通关时间。最快五月可刷卡去港澳刷卡去港澳,嘀一声很轻松!传统港澳通行证即将更换为身份证大小的"通行卡",过关时刷卡验放,无须盖     

粮食局试点RFID农户结算卡系统 将扩大推广

正一张被称为"农民的第二张身份证"的卡片,载有身份、照片、土地面积等农户基础资料信息,以无线射频技术为核心,内置无源天线和芯片,可与银行、公安、社保、医保等系统实现网络对接,甚至能够"藏身"到智能手机中发挥作用。这张小小的卡片对农民意味着什么,又能给我国的粮食行业带来哪些变化?2月13日,国家粮食局组织的首批国家信息化试点项目《基于RFID的区域粮食流通管理》建设内容之一的农户结算卡系统,在江苏常州举行了项目验收会。验收专家认为,这套系统在试点中,确实让农民得到了实惠,粮食收购数据也得到了及时准确的反应,并且给粮食生产的宏观调控提供了有效途径。     

冠军足球卡：承载男人一生的梦想

有人说,男人的足球梦是远古狩猎活动的延续,正如女人对于购物的狂热,也是当年在大森林里采摘果实之翻版。现在,“狩猎者”有了一张专属“身份证”——建设银行冠军足球卡。     

一封特殊的表扬信

<正>8月19日,年过七旬的戈玉兰和老伴将一封表扬信送到翠湖支行。信中写道:"春风拂面常戴笑,不嫌麻烦不怕绕,牢记使命国富强,初心甘愿苦和劳。——赞工商银行翠湖支行戴祥及其同事"。几天前,家住昆明的戈女士在保山开立的一张存折密码遗忘了,因身份证号码不符无法办理密码重置。一想到要回     

我国广泛开展“网络身份证”（elD）技术应用试点

在不久的将来,也许人们能拥有一张像“居民身份证”那样权威、统一、普适性的“网络身份证”,互联网上的身份认证和个人隐私保护将会变得更简单、更安全。记者从公安部第三研究所获悉,针对网络虚拟社会管理、保护公民网络安全以及个人隐私等迫切需求,经过五年技术攻关,我国自主研发的“网络身份证”技术。