商业银行分支机构非现场监管存在的问题及建议

（一）非现场监管缺少清楚和详尽的工作流程。监管部门对非现场监管工作还缺乏深刻的认识和重视，对于非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，随意性较大。如目前银监会仅对商业银行监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定，对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求，而当前监管部门、统计部门等多个部门负有非现场监管的职责，由于对非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，往往因部门而异、因人而异，缺乏统一性和规范性，致使非现场监管工作随意性较大。     

农村合作金融机构非现场监管工作中的若干问题研究

在金融监管工作中,非现场监管重在事前,通过报表和数据信息进行系统分析、预测和监测,可以第一时间发现金融机构的风险预警信号和重大问题的端倪,对银行风险预警有前瞻性,所以非现场监管工作已成为银行业监管的核心.近期,延边银监分局开展专题调研,对农村合作金融机构非现场监管工作中存在的问题,进行深人分析并提出了开展非现场监管工作...     

对强化基层国库非现场监管的思考

国库监管主要包括国库现场检查和非现场监管理两大部分.国库非现场监管能够有效地弥补国库现场检查的滞后性缺陷,覆盖国库业务快速发展过程中出现的监管盲区,并且能够适应国库资金风险防线前移的需要.但是根据目前国库监管工作的实际开展情况,非现场监管的功能并未得到有效发挥.本文就加强基层人民银行非现场监管工作的问题提出相关建议.     

非现场监管与现场监管结合的建议

1.重视两者的结合,建立有效的机制.一是要建立监管信息通报制度.非现场监管形成的信息,不但要通报给被监管对象,还要及时通报给全行所有具有监管职能的部门,为这些部门的现场监管提供导向.各个部门的现场监管信息也要及时反馈给非现场监管部门,以利于对非现场监管作出准确的预报和分析.二是要注重两者之间的互相转化工作.     

浅议建立和完善科学的非现场监管指标体系

一、辖区金融资产管理公司办事处非现场监管指标体系现状 　　非现场监管是通过对金融机构报送的各类报表、报告和有关业务信息进行系统分析,从而对其法人治理、内控及风险状况做出基本评价的一项基础性工作.非现场监管不但可以对金融机构风险状况早发现、早预警,而且能够为现场监管提供全面、及时的信息资料.非现场监管得以顺利实施的前提条件,就是必须建立科学的监管信息系统和指标体系,及时掌握金融机构全面、准确的信息资料.现行的金融资产管理公司兰州办事处非现场监管指标体系,主要是以2003年人行下发的<关于做好金融资产管理公司非现场监测工作的通知>和兰州金融监管办事处<关于加强有关报表和信息报送工作的通知>要求为依据建立起来的.从几年来实施的情况看,现行的非现场监管指标体系对及时监管、持续监管以及促进金融资产管理公司兰州办事处的规范运作和健康发展发挥了积极的作用,监管的成效是显著的.……     

行业动态

银监会发布股份制商业银行非现场监管试行规程本刊讯为实现对股份制商业银行风险状况的持续监控和动态分析,中国银监会日前发布《股份制商业银行非现场监管规程(试行)》,对股份制商业银行非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行了具体规定,基本规范了非现场监管工作的整个流程和各个环节。《规程》以风险监管为核心,以监管信息为主线,建立了监管部门持续识别、监测和评估商业银行风险的操作规程。《规程》还明确了银监会及其各级派出机构的非现场监管工作职能。据介绍,非现场监管是审慎银行监管体系中一种重要的持续性监管手段…     

香港金融管理局非现场监管模式对当前反洗钱工作的启示与借鉴北大核心CSSCISSCI

1997年后香港金融监管局（以下简称“金管局”）实施改革,现场检查和非现场监管职能进一步专业化,由不同的监管人员专门履行其职责,非现场监管内容主要体现在非现场监管工作流程及非现场监管数据信息系统两方面。     

浅谈对农村信用社非现场监管有效性的思考

一、当前农村信用社非现场监管现状 2004年,银监会发布了<农村合作金融机构风险评价和预警指标体系(试行)>,对农村合作金融机构非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行了具体规范,标志着农村合作金融机构非现场监管迈出关键一步.     

对提升非现场监管在反洗钱工作中作用的思考

人总行《反洗钱非现场监管办法（试行）》对人民银行分支机构规范开展反洗钱非现场监管工作,及时了解掌握金融机构开展反洗钱法律制度执行情况、分析评估反洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作,有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义,但从一年多运行情况看,监管效果不是很理想,现实操作中仍然存在问题和一定难度,需通过建立一套全面完整的非现场监管指标体系,从而加大对各金融机构反洗钱工作监管力度。     

银行系统非现场监管与计算机审计实务系列讲座(二)非现场稽核预警系统总体设计

目前,美、英、法、德等发达国家金融机构的日常监管主要依靠非现场监管.与现场监管相比,非现场监管更具全面性、连续性和预警性,它既可同时对所有分支机构的经营状况进行各种分析比较,全面反映银行经营业务的整体情况;又能根据各分支机构的业务情况进行动态跟踪与实时连续性分析,及时发现问题并发出预警信号.1996年开始,中国人民银行对国内商业银行的监管方式从以现场检查为主向以非现场监管为主转变,建立和完善非现场监管体系已成为国内各银行监管部门的一项主要工作.     

非现场监管思考

随着“1104工程”的建设,监管流程得到重大变革,非现场监管工作的重要性不断显现。但在实际工作中,仍然存在一些问题,本文针对非现场监管工作在整个监管工作中的地位,非现场监管专业化水平、非现场监管部门分设等问题进行了探讨。     

论健全以偿付能力为核心的非现场保险监管体系

随着我国保险监管体制的不断完善,保险监管工作的重心由以市场行为监管为主向以市场行为监管与偿付能力监管并重的方向转移.监管重点的转移,使保险监管理念与监管方式发生了深刻的变化,以风险为核心的保险监管理念和监管模式也在逐步确立.非现场监管是风险监管的重要手段之一,也是监测保险企业偿付能力和经营风险的有效方式.本文从以偿付能力监管为核心的非现场监管的作用和意义等切入,提出建立适合当前需要的非现场保险监管目标体系、风险监测以及预警体系,以及建立和实施特别监管制度等建议.同时,就如何健全以偿付能力监管为核心的非现场监管体系,提出了完善数据采集系统和处理分析系统,健全工作制度、规范工作程序,培养专业人才、优化监管队伍,建立综合评价和信息披露制度等配套措施的建设性意见,以期提高非现场监管的效率.     

目前银行业非现场监管中面临的问题及对策

非现场监管是对银行业实施有效监管的重要组成部分，也是对银行业实施持续监管的重要手段和方法。我国银行业监督管理委员会承接银行业监督管理职责后，监管工作尤其是非现场监管工作要走向成熟，就有必要对非现场监管存在的问题加以研究和改进，以进一步提高银行业监管质量。鉴于此，笔者就当前非现场监管存在的主要问题进行了浅析，并提出了一些改进和加强非现场监管工作的对策建议，供同行参考。     

非现场监管模式分析及最优化选择

在目前的实际工作中,作为银行业监管部门两大职能手段之一的非现场监管在制度设计、体系设计、技术运用等方面仍存在较多的缺憾,非现场监管早期预警分析的导向支持作用难以发挥,严重影响了监管效率和质量。这不仅有忭于银监会提出的全新的监管思路和方法,也使非现场监管发展陷入“恶性循环”的轨道。对这一问题我们在深入分析现行非现场监管模式的基础上,按照合理配置、优化流程、降低成本、提高效率的原则,提出了以下非现场监管模式最优化选择的初步设想。     

金融监管信息系统总体框架研究

一、金融监管信息系统建设现状与存在问题1.金融监管信息系统建设现状为了提高监督管理的效率,监管当局在监管信息化方面做了大量的工作,开发了具有不同特点、覆盖不同业务功能的多个版本的金融监管信息系统,如现场检查监管信息系统、外资银行非现场监测分析系统、金融业机构信息管理系统及农村信用社非现场监管系统等。从系统功能上看,现有系统覆盖了机构管理、非现场监管、现场检查等金融监管的各主要方面。但由于各系统均为独立开发,功能相对单一,因此每个系统只能覆盖三大业务的一个或两个部分,很多关键的监管业务还无法满足,各系统之间…     

规范商业银行监管报表体系加强商业银行非现场监管

规范商业银行监管报表体系加强商业银行非现场监管王科进１９９７年底,中国人民银行下发了《商业银行非现场监管报表报告书》（以下简称《报告书》）和《商业银行非现场监管指标报表填报说明》（以下简称《填报说明》）,这是我国银行监管工作中的一件大事,标志着我国中...     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题     

农信社非现场监管框架的不足及改进

<正> 1998年,人民银行总行以银发556号文下发了《农村信用社非现场监管基本工作程序》,标志着农村信用社非现场监管框架基本形成,非现场监管工作开始步入制度化、规范化、程序化,为提升监管效率和效益,发挥了积极作用。但我们在工作中感觉到非现场监管框架还不够完善,对监管绩效有所影响和制约。因此,亟待改进和完善。     

浅谈对农村信用社非现场监管有效性的思考

一、当前农村信用社非现场监管现状2004年,银监会发布了《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系(试行)》,对农村合作金融机构非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行了具体规范,标志着农村合作金融机构非现场监管迈出关键一步。现阶段农信社风险评价和预警指标     

基层人行非现场监管工作不容忽视

人民银行对金融机构的监管,基础性的工作是非现场监管.通过对金融机构报送的各种财务报表和财务信息进行分析、监控,我们常能发现金融机构内部隐藏的问题和潜在的风险,并能够及时地提出针对性的意见和改进措施,这对于防范和化解金融风险,确保一方金融健康稳健运行有着十分重要的作用.现就基层人行非现场监管中存在的一些问题谈一些看法.……