影子银行的监管研究

从国情出发，分别从监管模式，监管主体，监管法制三方面入手分析了我国影子银行监管现状及存在的问题，并针对性的提出相应的改革方案，例如改变监管模式，树立正确的监管理念等。     

世界金融业统一监管趋势与我国金融监管效率改进的思考

由于金融自由化、金融全球化等因素影响，各国竞相放松金融管制，出现了明显的混业经营趋势。为适应这一趋势，越来越多的国家实行由一个监管机构对整个金融业实施监管的统一监管模式。统一监管具有规模经济优势、节约监管成本，也能消除监管真空、避免监管套利，较好地适应混业经营状况。我国已存在较多的金融混业经营现象，目前的分业监管框架难以实施有效监管，造成了监管效率低下，需要对其加以改进，以向统一监管模式过渡。     

回应性监管策略对险资举牌的影响——基于万科、南玻、伊利和格力的多案例研究

受我国金融监管政策由松转紧的影响，险资在我国资本市场上呈现出举牌"涨潮"和"退潮"之势。基于回应性监管理论，文章对宝能举牌万科、前海人寿换血南玻、阳光保险举牌伊利和前海人寿突袭格力四个事件进行了多案例分析。研究发现政府监管策略会根据险资举牌动机和行为进行相应调整，当险资投资是单纯性财务投资行为时，监管机构主要以规范行为和能力提升为主，采取被监管主体自我监管和强化型自我监管策略；当险资举牌演变成一种行业性激进式恶意收购行为时，监管机构逐步升级监管强度直至暂停业务、市场禁入等严厉的惩罚措施。随着监管策略呈现从强化型自我监管向命令控制型监管，后又回归至强化型自我监管的转变，险资举牌也会产生不同的结果。当监管处于强化型自我监管阶段，南玻被前海人寿多次举牌，最终丧失控制权；面对宝能系的三次举牌，万科虽然紧急停牌，随后发布资产收购预案，但反收购举措也以失败告终。当监管强度逐渐升级进入命令控制型监管阶段，万科管理层重夺控制权，随着监管趋严的形势逐渐明确、监管层的态度立场和惩罚措施日益清晰，阳光保险未再继续增持伊利股份，伊利保持了控制权；前海人寿突袭格力时，正值保监证监齐发力明确对险资恶意举牌的态度和立场、要进一步强化对资本市场的监管，于是格力最终保住了控制权。当险资举牌行为得到严格限制后，政府再次进入强化型自我监管阶段，只是此次的监管规则在之前强化型自我监管阶段的基础上有了进一步完善。本文提出，监管机构应重视提高监管对象自我监管的主体责任和能力，采取先宽松后强硬的监管措施，并用权威有效的强制措施防范违背基本底线的金融风险，同时要考虑各监管策略之间的互相融合促进转化的动态关系。     

基于＂风险导向＂的卷烟经营内部监管模式

卷烟经营监管随着卷烟经营方式的变化而不断衍变，清单式监管、合规性监管已不适宜卷烟经营环境的多样化和多边性，专卖内管需要探索新的监管模式。风险导向性监管具有监管过程贯穿事前监管意识、监管全过程移动性风险评估、风险评估注重分析性程序等特点。风险导向监管作为专卖内管模式发展新理念与清单式监管、合规性监管适用于不同环境，监管部门应以实现有效监管为目的，根据环境选择合理监管方法。     

电网施工企业财务监管存在的问题与对策

电力财务监管在我国是一个全新的题目，文章针对我国电力财务监管现状．提出了要将电力财务监管职权集中于独立的电力监管机构的建议，在此基础上提出必须明确电力财务监管的具体监管职责，建立财务能力分析指标体系，开展电力监管会计制度研究等建议。     

欧盟数字科技伦理监管：进展及启示

随着数字技术的迅猛发展，数字科技伦理问题日益凸显。欧盟已经形成相对完善的数字科技伦理监管政策体系，并设置相关监管机构，具有一定的借鉴意义。对欧盟数字科技伦理监管进展进行分析后发现：第一，欧盟数字科技伦理监管主体包括立法层的欧盟委员会、欧洲议会、欧洲理事会；在制度执行层，主要包括欧盟和成员国相应的数字科技伦理监管机构；行业组织和协会则发挥着提供意见和咨询等作用。第二，监管政策布局以人工智能和大数据为重点领域，重点议题主要面向人工智能的可信赖与负责任式创新、数据安全与隐私保护、互联网安全。第三，监管模式与机制为欧盟统一框架引领下成员国各具特色的双重监管，注重综合性监管政策与细分监管政策的配合且多元社会主体共同参与其中。欧盟相关实践对中国开展数字科技伦理监管的启示在于：在制度设计上，要注重软性约束与硬性监管相结合、全局性监管与专门性监管并行，加强双边和多边伦理监管制度建设；在监管模式上，要广泛吸纳多元主体参与数字科技伦理监管政策的制定，形成中央和地方一致且协调的双重监管，并设置相应的伦理监管机构来保障制度的有效执行；在社会生态赋能上，要加大数字科技领域的创新投资力度，推动数字科技的广泛应用和...     

危机后的金融市场监管模式选择

一、当前存在的几种金融监管模式比较 当前存在以下几种金融监管模式：机构监管、目标监管、功能监管、单一管制机构监管。除了机构监管之外，其他三种监管模式都反映了金融中介和金融市场的融合趋势，尤其是功能监管。但是在实践中这些监管模式都有其优缺点，应该慎重选择。     

反洗钱法人监管方式策略研究——基于人民银行地市支行视角

一、反洗钱法人监管方式内涵概述及层级监管思路法人监管，是指反洗钱行政主管部门（人民银行）在法律授权下，通过立法赋予的相关监管权力，分别对辖区内的法人金融机构及其分支机构实施的金融监督和金融管理的行为活动。其具体内涵为反洗钱监管部门以金融机构法人为主体，建立统一监管档案，根据监管对象报送和Et常监管获取的反洗钱信息，     

影子银行、资本监管与双支柱调控

本文通过构建一个反映中国影子银行本质特征的DSGE模型，研究影子银行的内在扩张机制，并依据中国影子银行监管实践设置三种资本监管政策，分析资本监管政策的福利效应并评估双支柱调控的效果。本文研究结果显示，紧缩性货币政策冲击、信贷政策冲击和资本监管冲击都会给予商业银行监管套利空间，刺激影子银行扩张。相比静态资本监管政策，动态资本监管政策可以增进社会福利，但表内资本监管政策因驱动影子银行规模激增，致使政策效力被严重弱化，其社会福利增加效应小于全面资本监管政策的该效应。基于拓展的政策前沿曲线分析可知，动态资本监管政策与货币政策双支柱调控能够增强经济和金融的稳定性，尤其是全面资本监管政策通过限制商业银行监管套利、抑制影子银行无序扩张来协调货币政策稳定经济金融的效果最为显著。本文研究为我国探索将影子银行纳入宏观审慎监管和健全双支柱调控框架提供了理论指导和政策启示。     

英美私募股权投资的监管及最新进展

当前对我国的私募股权投资还没有实施监管，对监管主体、监管模式等还存在诸多争议，本文旨在对国外主要私募股权投资国家的监管概况进行分析，特别是结合国际金融监管改革最新进展，对私募股权投资监管最新进展进行跟踪。     

食品监管渎职罪的司法适用问题及对策

食品监管渎职罪的司法适用存在多方面的问题，主要有两方面的原由：其一在于食品监管渎职罪本身立法上存在诸多缺陷；其二表现在食品监管体系层面。鉴于此，食品监管渎职罪要走出其司法适用困境，需在厘清主要问题的基础上重新审视各个方面的弊端，修正食品监管渎职罪的相关条款，强化食品监管渎职罪与食品安全监管体系的耦合度。     

外部诱因和制度变迁:食品安全监管的制度解释

本文从外部诱因的角度研究了食品安全监管的制度变迁，在系统地比较分析发达国家食品安全监管体制变革的基础上，解释食品安全监管制度变迁的内在原因和机制，揭示在多样的制度安排背后的食品安全监管变革的趋同性；并在系统分析我国现行食品安全监管体制存在问题的基础上，提出食品安全监管系统性改革的建议，这对于我国未来的食品安全监管体制的改革将具有极其重要的理论价值和实际意义。     

混业经营下保险控股公司的监管思路研究

当今世界各国金融监管模式的组织结构体系千差万别，金融监管机构的名称也有所不同，但从总体上看，分业监管和混业监管无疑是其中比较有代表性的两个极端。分业监管是指由两个或两个以上的管理机构分别对金融控股公司按业务类型进行监管，混业监管则是将监管职责统一交给单一的专门机构负责。下面分别介绍分业监管和混业监管的两个典型国家。     

新时期国库监管的难点及对策建议

国家赋予各级国库监管的权限，但由于种种原因，各级国库在监管中存在一定的难点，本文对目前国库监管中存在的问题进行了剖析，并提出了创新监管的对策建议。     

西方国家金融监管的实践及其对我国的启示

银监会成立后，我国正式形成了分业监管和机构性监管的监管格局，与国际统一、功能性监管的趋势相背离。在监管理念、法律建设及金融服务等方面与西方国家存在着较大的差距。在新形势下如何进行有效监管，借鉴西方国家金融监管的有益经验，摒弃其不足，使我国金融业平稳健康有序的发展，并能在国际上与列强展开竞争，赢得一席之地，是我国面临的重大课题。     

价格监管工作为促进经济增长与社会和谐稳定服务

保持经济平稳较快发展将成为今后价格监督检查工作的主题，以科学发展观统领价格监管工作，切实加大价格监管力度，完善价格监管法规，创新价格监管方式，提高价格监管能力，突出保增长、稳秩序、推改革、安民生、重服务、畅诉求，为我省经济又好又快发展营造良好的价格环境。     

数字化国资监管的企业赋能效应

数字化国资监管具有制度叠加技术、集成叠加共享、监管叠加服务的特征，在解决信息不对称和改善委托代理关系等监管问题上具有优势。通过缓解监管焦虑、提高监管精度、扩大授权力度等，数字化国资监管能够实现释放活力效应，巩固国有企业的市场主体地位，促进企业数字化转型进程，提高企业智能化决策水平，增强企业业务创新能力，发挥激发动力效应。作为连接宏观管理和微观主体的物理信息系统，数字化国资监管形成系统合力的效应也十分显著。     

外汇监管法制化的构想

外汇监管法制化是金融法制建设的重要内容，其核心是外汇监管的法律化和制度化，其实质是依法监管。外汇监管法制化的实现是一个逐步的过程，从静态的观点来看，包括外汇监管法律在内容的法制化和外汇监管法律在形式上的法制化；从动态的观点来看，包括外汇监管法律在立法过程的法制化和外汇监管法律在实施过程的法制化。     

我国证券市场监管面临的问题与建议

我国证券市场监管体制是伴随中国证券市场的发展而成长的。随着证券市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管的过程。在证券市场发展初期，其监管主要是由地方政府负责，中央政府只是进行宏观指导和协调。这期间，我国证券监管处于萌芽发展阶段。随着我国证券市场的不断发展壮大，老的证券市场监管体制所暴露的问题也越来越多。国务院在总结区域性证券市场试点经验教训的基础上，决定成立国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会，负责对全国证券市场进行统一监管。在这个阶段，证券市场监管是一种多部门监管组织系统，由国务院证券委统管全国证券市场有关事务。并构建了由证券委、各部委、     

陕西省公共资源交易电子监管系统应用研究

<正>随着公共资源交易全过程电子化的快速发展，陕西省以电子监管系统建设为抓手，创新“互联网+监管”模式，实现了协同监管、信用监管和智慧监管，加强了全过程监管。同时，研究制定了相关数据规范和技术标准，并依据规范成功对接省内多套交易系统，允许第三方依法建设的交易系统依据数据规范接入电子监管系统。本文介绍了陕西省公共资源交易电子监管系统的系统架构、数据规范以及应用效益，以期为今后的监管系统建设提供可借鉴的经验。