基层商业银行柜面操作风险分析

商业银行的柜面操作风险是指在银行前台柜面业务中,因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。柜面操作风险作为操作风险的重要组成部分,越来越成为国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题。笔者从事银行柜面业务管理工作十几年来,深切体会到柜面业务至今仍然是商业银行最重要的基础业务之一,是银行内部管理的重中之重。     

基层商业银行柜面操作风险分析

商业银行的柜面操作风险是指在银行前台柜面业务中,因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。柜面操作风险作为操作风险的重要组成部分,越来越成为国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题。笔者从事银行柜面业务管理工作十几年来,深切体会到柜面业务至今仍然是商业银行最重要的基础业务之一,是银行内部管理的重中之重。     

基层商业银行柜面操作风险分析

商业银行的柜面操作风险具体是指在柜台业务当中,因为操作系统、流程以及人员等因素,使得银行或者客户的资金出现损失的潜在因素。因此,本文就围绕着基层商业银行柜面的操作风险展开了分析。     

浅谈商业银行柜面业务操作风险及防范

近几年,金融案件屡屡发生,绝大部分是由于柜面业务操作风险所致,涉案金额也越来越大,给社会、银行、企业带来了负面影响,使资金遭受巨大损失。针对商业银行柜面业务风险进行分析和研究,不仅可以识别产生风险的原因和漏洞,还可以通过对问题的分析,制订有效的防范措施,以达到减少损失、维护信誉、保证商业银行的健康稳定发展。     

浅议商业银行柜面业务操作风险管理

从近年来,随着我国处于产业结构调整和经济转型阶段,非法集资、民间借贷等外部金融风险正加速向银行业传导。从很多银行业暴露的案件和监管实践反映出,由操作风险导致的损失已逐步大于市场风险和信用风险,每逢银行业的大案要案,都必然存在操作风险的因素。但从国内银行业管理实践中来看,对操作风险的认识和管理仍处于初级阶段,未能引起足够的重视。柜面业务作为银行业务经营的基础平台,也是银行操作风险管理不可回避的问题,现阶段国内商业银行70%以上的案件都直接或间接涉及到了柜面业务。柜面业务操作风险控制不好,就可能给银行带来声誉风险、经营风险和发展风险,必然波及到银行的合规健康发展,因此必须引起银行董事会、高管层及全体员工的高度重视。本文根据银行柜面业务操作风险特点,针对管理过程中存在的问题,继而在柜面合规文化建设、预警和监督系统建设、业务流程风险分析控制、加强柜面业务监督检查、员工异常行为排查等方面提出了完善柜面操作风险管理工作的措施及对策,对柜面业务操作风险的防范进行了有益研究,从而促进银行柜面业务的平衡运行。     

浅析商业银行基层网点柜面操作风险控制

商业银行在经营活动中会遇到各种风险，而商业银行基层网点所面临的最大风险是一线柜面的操作风险，只有识别柜面操作风险点，才能有效地控制、化解风险。     

浅析商业银行柜面操作风险管理与防范

柜面操作风险一直是金融企业需要重视但容易被忽略的风险本文通过分析柜面操作风险的成因,对此提出了相关应对措施,对降低商业银行柜面操作风险进行了有益的探索。     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范与控制

银行是经营风险的特殊行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,最容易引发操作风险,并可能对银行的声誉形象、业务发展和内控管理等带来不良影响.因此,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,是商业银行健康发展需要解决的首要问题.     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前，国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中，柜面业务操作风险是非常重要的方面。某国有商业银行10年发生的107个经济案件中，基本都涉及柜面业务。柜面业务操作风险控制不好，就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征，柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等，特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施，对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨。     

浅议商业银行柜面业务操作风险防范

柜面业务操作风险是一种出现频率高、影响范围广、管理难度大的风险.柜面业务操作风险控制不好,将对商业银行的声誉和管理方面带来重大的负面影响,严重制约银行健康有序发展.本文首先对柜面业务操作风险的概念和特征进行了介绍,其次从理论上分析了柜面业务操作风险的驱动因素,最后提出了相关对策建议.     

柜面业务操作风险原因分析与防范对策

操作风险是当前商业银行面临的最主要风险之一,柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,是最容易引发操作风险的环节。因此,准确识别、全面揭示柜面业务操作风险,深入剖析当前柜面业务风险隐患成因．采取有效措施防范和化解柜面风险,是银行实施会计操作风险控制的重中之重。     

商业银行柜面业务法律风险研究

商业银行柜面业务风险是银行业对外经营中的一项常见风险,柜面业务种类繁多、人员业务量大,且面对的金融消费群体广泛和人员结构复杂。在柜面业务操作中不但要依规合法地进行业务操作,还要具备识别外来风险的能力。因此,柜面业务风险存在内部性与外部性的特点,本文将对这两个属性存在的法律风险形式进行分析,提出相应的法律风险防范措施。     

银行柜面业务操作风险防范策略探讨

由于受到各种内外因素的影响,银行的柜面业务操作中总是面临着这样或者那样的风险.风险一旦成为事实,就会对银行的正常发展和运营产生较为严重的负面影响.在本论文中,笔者首先对银行柜面业务操作风险进行了简单的概述,而后分析了其风险产生的主要原因,最后提出了做好银行柜面业务操作风险防范的具体措施.     

浅谈如何加强基层行柜面业务操作风险管理

柜面业务是商业银行最容易引发操作风险的业务环节。柜面业务范围较广,包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理等各项操作。农行的柜面业务操作风险管理在其全面风险管理体系中具有非常重要的位置。柜面业务操作风险环节点多面广,控制不好就可能给农行带来声誉、管理和发展方面的影响。     

商业银行柜面业务风险与控制

商业银行柜面业务是服务客户最直接的业务,柜面业务的好坏,直接关系着银行自身利益和客户的权益保护,提高柜面业务质量十分重要。近年来,因柜面业务造成的银行和客户之间的纠纷时见报端,加强柜面业务风险防控非常必要,文章将对此进行分析。     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前,国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面.某国有商业银行10年发生的107个经济案件中,基本都涉及柜面业务.柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响.本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征,柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等,特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施,对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨.     

国有商业银行柜面业务操作风险与规避对策研究

本文选取国有商业银行柜面业务的操作风险作为研究切入点,探讨了柜面业务操作风险的内涵和特性,并进一步研究了国有商业银行柜面业务操作风险的潜在诱发因素、关键诱发因素和直接诱发因素,最后从强化防范意识、健全规章制度、加大检查稽核力度和关注柜员诉求等四个方面提出了规避国有商业银行柜面业务操作风险的具体对策。     

商业银行分支机构防范柜面操作风险探析

操作风险是商业银行基层机构面临的主要风险之一,而柜面操作风险是其重要的组成部分。从近年来商业银行发生的案件来看,大部分都是由柜面操作风险诱发的。因此,当前形势下如何防范柜面操作风险已成为商业银行基层机构亟待解决的问题。     

对商业银行柜面业务集中处理操作风险管理的思考

操作风险及其管理一直客观存在于银行业,随着国内商业银行不断推进业务集中处理,各类相关操作风险亦产生变化和转移。文章通过分析业务集中处理模式的主要特点,探索商业银行推进实施业务集中处理可能面临的重要操作风险冲击,从制度建设、系统保障、操作风险监控体系建设、应急预案体制等方面提出可行性建议。     

对商业银行柜面业务集中处理操作风险管理的思考

操作风险及其管理一直客观存在于银行业,随着国内商业银行不断推进业务集中处理,各类相关操作风险亦产生变化和转移。文章通过分析业务集中处理模式的主要特点,探索商业银行推进实施业务集中处理可能面临的重要操作风险冲击,从制度建设、系统保障、操作风险监控体系建设、应急预案体制等方面提出可行性建议。