扎紧篱笆保护客户资金

2012年4月16日下午,一位男青年来到工行河南省许昌分行襄城支行营业部,手持李某某的信用卡要求办理密码重置业务,当班柜员曹灿菊通过联网核查。确认身份证上和联网上的照片一致,但与来人虽然长的相仿,可看上去有点年轻,不能确认就是同一个人。     

淮北市农行利民分理处成功防范一起利用电话诈骗客户资金案件

淮北市农行利民分理处员工孙淑侠、邓光辉以高度的责任心和敏感的防范意识，成功地防范了一起利用电话诈骗客户资金的案件，为客户挽回了2万元的损失。     

“客户资金的忠实守卫者”

2012年3月21日下午13点40分左右,一名中年妇女来到工行黑龙江省齐齐哈尔讷河支行办理一张灵通卡。存入现金11万元。业务办完后,这位中年妇女来到ATM取款机前,一边接电话一边按照对方电话的提示操作。     

农行镇远县支行成功堵截一起客户资金诈骗案

近日,农行镇远县支行成功堵截了一起客户资金诈骗案,为客户避免了2．4万元的损失,得到了客户的高度赞扬。     

堵截电信诈骗维护客户利益

2012年9月9日,工商银行承德县支行员工凭借着高度的责任感和职业敏锐性,成功堵截一起电信诈骗案件,及时帮助客户挽回资金损失1．3万元,得到了客户高度认可和好评,并于12日送来“尽职尽责维护储户权益”的锦旗表示感谢。     

证券公司客户资金独立存管模式探讨

本文分析了客户资金独立存管的必要性与迫切性,对客户资金独立存管的两种实施模式--独立存管及第三方存管进行了比较,指出了存在的问题和解决这些问题的新思路,即建立全国券商交易数据中心,增加证券登记公司实质监管的模式,分步构筑全国券商客户结算资金存管监控体系及另路稽核体系.     

及时识别诈骗 避免客户损失——中卫支行帮助客户识别诈骗、避免损失案例

近日，中卫支行采取有效措施，正确应对，帮助客户识破三起骗局，为我行优质客户避免了资金损失近13万元，并积极提醒异地客户，避免了财产损失，得到了客户的高度赞扬，维护了农行形象。     

集团客户信贷风险及其防控

集团客户与单一客户一样都是商业银行的客户，且随着市场经济的发展，越来越多的单一客户会发展成为集团客户。时下常有集团客户出问题，引发商业银行巨额资金损失案例被披露，使人感觉集团客户风险大，甚至一说到集团客户就会有一种不踏实的心理。其实，从商业银行信贷风险管理的实践来看，出问题的集团客户只是极小的一部分，只要管理到位，信贷风险还是可控的。从数量上看，单一客户出问题的户数更多，只不过人们已习惯了，商业银行对其风险管理也有一整套办法。加之，单一客户出现风险，     

一个改良的客户交易结算资金监管框架

对客户资产实施有效监管，确保客户资产安全是维持证券市场正常运行的基本前提。本文在分析现行客户交易结算资金监管模式的缺陷后，提出一个改良框架：在客户与资金全部委托登记公司实施动态管理的基础上，增加登记公司和交易所对客户交易结算资金的监管职责。     

金融机构应加强对客户隐私权的保护

最近爆料的金融机构客户资料泄露事件为保护客户金融隐私权敲响了警钟,本文从金融隐私权的范围,采集信息过程的隐私保护,使用过程中的隐私保护等几个方面对客户金融隐私保护进行了探讨,以期对金融机构保护客户金融隐私提供一些参考建议。     

蒙城县农行成功堵截一起盗取客户资金案

蒙城县农行从认真执行规章制度、规范操作程序、落实各项安全防范措施人手，不断加大内控建设力度，提高临柜人员警惕性，于近日成功堵截一起盗取资金十万元大案，有效地维护了客户利益。     

休宁县农行成功阻截一起诈骗客户资金案

8月24日上午，一胡姓女士流着眼泪、急冲冲地来到休宁县农行营业部，要取3万元现金汇往异地，汇款方式正在用手机联系。柜员刘宏庆了解到：该客户是浙江兰溪人士，在休宁做服装生意。日前，丈夫去浙江兰溪进货。当日9点多，突然接到两个电话，一个自称是兰溪市交警队的，另一个说是兰溪市医院的，内容都是说其丈夫在兰溪市某地出了交通事故，现正在兰溪市医院抢救，要求立即汇5万元过去。她说家里只有3万元钱，对方说3万也行。得知此情况，当班柜员立即请大堂经理程亮做进一步了解。     

资金流动规律及客户金融需求变化与商业银行筹资策略

一及时研究和把握社会资金结构及其变化趋势,是商业银行制定和实施长远发展战略的一个重要课题。长期以来,政府为了垄断金融资源而采取保护间接融资、限制直接融资的政策取向,为我国银行筹资业务的发展在创造制度前提的同时,也培植出了僵化的机制和依附心态。随着中国经济转型过程不断深化,国家主导的计划融资体制已无法支撑经济市场化日益提高而带来的风险社会化的压力,依托市场建立更为直接的融资体制变得越来越迫切,正在被政府极力推崇。这一变化与其说是政府管理和引导经济行为的转变,不如说是市场经济发展的必然结果;从本质上讲,这也是国家将国有商业银行推向市场的重要一步。因此,及时     

试论商业银行对客户的保护义务

商业银行因其经营货币、信贷业务的特殊性，近年来成为犯罪分子觊觎的重点，银行或银行客户办理业务时被抢案件时有发生，造成很大的人身及财产损失，有时即使破案，人身与财产损失也难以挽回。客户要求侵害人赔偿未果后，很多要求银行承担赔偿责任。对客户的损失，银行是否承担责任目前社会各界争议很大。针对该问题，笔者拟就商业银行如何对应客户的请求权作一探讨。     

客户金融隐私权保护制度

在存款、贷款以及其他更为复杂的金融交易中,银行掌握了客户的账户、相关交易等涵括了客户金融状况的各方面的信息资料,这些信息资料的安全性日益受到银行客户的关注。在英美银行法律制度中,银行对客户信息资料负有金融隐私权保护义务是长期以来形成的惯例,构成银行与客户关系内在的和最根本的原则之一。银行对客户金融隐私权(financial privacy)     

施工企业的资金管理研究

建筑市场竞争日趋激烈,很多工程不仅没有预付款甚至垫资,工程款拖欠率又居高不下,加上钢材价格急剧猛涨、国家银根紧缩,致使施工企业资金紧张,市场竞争力弱化,其生存和发展受到严重制约。目前扩大规模和资金短缺的矛盾在施工企业尤为突出,企业要想在市场竞争中求发展,强化资金管理显得尤为重要。本文主要阐述了施工企业资金管理存在的问题及重要性并提出提高施工企业资金管理的对策。     

内部资金转移价格在客户定价中的应用

本文从介绍银行内部资金转移定价系统入手,解释了银行的会计收益边际如何通过内部资金转移定价系统被分解为商业边际和财务边际两大部分,以及商业边际和财务边际的分离所引发出的客户定价策略。在此基础上,本文在一个简化了的银行分支机构中演示了如何通过内部资金转移价格来进行客户定价。     

电子签名与银行客户利益的民法保护

本文就银行电子化的交易安全和运作需要法律的保护和规范,现有法律又不适用或不能完全解决问题这一客观实际,从电子签名入手,阐述了银行客户利益的民法保护.