把握圭臬 安全一生——员工行为规范教育学习心得体会

近日,先后参加了行里组织的集体学习活动,对总行印发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》《员工违规行为处理规定》和《违规积分管理规定》等教育内容进行了重温与解析。这些守则或规定,成为约束自我、保证向前的圭臬。通过学习,产生以下感,悟,不吝共勉。     

对《中国农业银行员工行为守则》的几点认识

如果把我们农行比喻成一座大厦,那么《中国农业银行员工行为守则》就是这座大厦的钢筋铁骨,而每一个农行员工都是大厦的砖石。《中国农业银行员工行为守则》是农行对员工的基本要求,古人把“知耻近乎勇”视为美德,清人王永彬在《围炉夜话》中也说：“人之足传,在有德不在有位：世所相信。在能行不在能言”,也说明做人要有良好的道德约束和行为准则,有了《中国农业银行员工行为守则》,才会关注工作中的点点滴滴,才会将个人融入到工作中,充分发挥个人的才干。     

全国治理商业贿赂工作一年盘点——共查处商业贿赂案件13376件，涉案金额近38亿元

1996年11月,国家工商管理局发布了《关于禁止商业贿赂行为的暂行规定》,《暂行规定》第二条第二款规定:“商业贿赂,是指经营者为销售或者购买商品而采用财物或者其他手段贿赂对方单位或者个人的行为。”这是目前唯一对商业贿赂作出定义的法律法规,具有较高的权威性。“商业贿赂”也由此第一次成为正式的法律术语。     

亳州分行：严治行整饬纪律强管理稳健发展

近日，亳州分行为进一步规范员工行为，强化管理，严明纪律，认真贯彻“依法治行、从严治行”的治行方略，结合实际制定了《中国农业银行亳州分行关于强化管理、严明纪律的九项规定》（以下简称九项规定），对违反省分行“三项纪律”、市分行两个“十五条”和优质服务有关规定等行为的，进行严格追究和严肃查处，以杜绝各种违章违纪违法行为的发生，确保各项工作高效稳健运行和各项业务持续健康发展。[第一段]     

市场上故意毁损人民币行为“查处难”亟待解决

<正>《中国人民银行法》第三章第十八条规定:“禁止故意毁损人民币”。但人民银行有关部门在查处故意毁损人民币行为时却面临诸多难题。一、人民币遭毁损的原因当前市场上流通中的人民币被故意毁损问题较为突出。按其目的动机,可以分为以下几类:     

餐饮“霸王条款”岂止只有最低消费

10月8日,商务部、国家发改委联合发布了《餐饮业经营管理办法（试行）》。《办法》中最引入关注的是“禁止餐饮经营者设置最低消费”的规定。同时,《办法》提及的餐饮业经营活动,是指通过即时加工制作成品或半成品、商业销售和服务性劳动等,向消费者提供食品和消费场所及设施的经蓠行为。也就是说,“禁止餐饮经营者设置最低消费”并不仅仅针对高档餐厅。     

学习、践行《农行员工行为守则》应在有所突破上下功夫

学习、践行《中国农业银行员工行为守则》，重在规范员工行为，打造合规文化。在这改革发展的关键时期，颁布和实施《农行员工行为守则》，其意义非常重大且现实必要。因此，学习、践行《中国农业银行员工行为守则》应在有所突破上下功夫。     

切实加强对证券欺诈行为的监管

根据《中华人民共和国证券法》、《禁止证券欺诈行为暂行办法》、《股票发行与交易管理暂行条例》的规定,中国证券市场的欺诈行为主要分为内幕交易、市场操纵、欺诈客户和虚假陈述四种。内幕交易是指证券市场中掌握内幕信息的人,为获取利益或减少损失,利用内幕信息进行证券交易     

政策法规信息

中国出台《反垄断法（草案）》禁止各种垄断行为;保监会发布《保险公司资本保证金管理暂行办法》;《企业所得税法实施条例》递交国务院;信贷资产证券化基础资产池信息披露办法颁布;《人事争议处理规定》于2007年10月实施……     

保险产品有奖销售：在何种情况下涉嫌商业贿赂？

2006年10月30日《广州日报》报道，“根据广东保监局治理商业贿赂专项工作的有关规定，保险业务的有奖销售和折让保费行为涉嫌商业贿赂，目前已明确禁止。”的确，部分保险公司以有奖销售、折让保费等形式行商业贿赂之实，确实应当禁止；但这里有一个问题，也是笔所一直关注的，即是否所有的有奖销售均涉嫌商业贿赂、是否应一律禁止？     

美国证券公司员工买卖证券的规制及启示

在美国,证券经纪-交易商从业人员的私人证券交易受《证券交易法》和NASD Rule 3040的约束。法律未禁止证券公司从业人员买卖证券,但为防范利益冲突,证券公司员工应遵守开户申报、下单审批等程序性规定。对于容易接触重大非公开信息的投行人员及存在突出利益冲突的研究分析师,美国制定了专门的证券买卖规则。我国有必要借鉴美国的做法,对《证券法》第43条进行相应修改,并由证监会或证券业协会制定证券公司从业人员买卖证券的规则,对投行人员和分析师的证券买卖行为做出禁止、限制及披露方面的规定。     

深刻领悟《守则》内涵，做全面落实《守则》的模范

《员工行为守则》系统全面,内容丰富,主要从做人、处事、履职、执业4大方面,统一规范了107种行为,明确提出了员工在工作及日常生活中应该遵循的基本职业操守和具体合规要求,集中体现了农行的核心价值理念和基本职业道德观。《守则》总则部分明确提出了员工应遵守的十六字普遍性规范,即“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”,这是《守则》的核心和灵魂,     

浅谈办公室员工的勤勉尽职操守

“勤勉尽职”是《中国农业银行员工行为守则》中提出的全行员工职业操守的四大基本要义之一,也是农行企业文化重要的精神内核之一。《中国农业银行员工行为守则》要求,员工应当恪守制度要求和办事程序,勤奋努力,严谨审慎,精益求精,尽职尽责。办公室作为全行的中枢部门,其工作性质具有很多的特殊性,也决定了办公室员工职责的多样性,需要经常担当多重角色。     

证券犯罪从业禁止的刑法适用——基于新《证券法》实施的间接影响

证券犯罪从业禁止作为刑事制裁体系的内容之一，其解释适用受到新《证券法》实施的间接影响。原因在于证券犯罪从业禁止的适用需以“证券犯罪成立并刑罚执行完毕”为前提，所以证券犯罪从业禁止的规范性认定实际上是依次经历了证券违规、证券犯罪、刑罚执行到从业禁止多重形塑的结果，即新证券法的修订内容通过与刑事立法的跨法域衔接，在影响证券犯罪认定的基础上，间接地影响到证券犯罪从业禁止的具体适用。这主要体现在以下三个方面：第一，新《证券法》将违法主体范围扩大，间接影响到证券犯罪从业禁止适用的主体范围;第二，新《证券法》将行政处罚幅度升级，间接影响到证券犯罪从业禁止适用的刑罚种类;第三，新《证券法》新增行政违法行为，间接影响证券犯罪具体犯罪构成项下从业禁止适用的认定。在实质化证成该间接影响的基础上，证券犯罪从业禁止的具体刑法适用应当从以下路径展开：第一，对于总则性规定的间接影响，在适用的刑种以及刑罚执行方面应当将证券犯罪从业禁止的适用范围进一步扩大。第二，对于分则性规定的间接影响，应对证券犯罪中疑难罪名的行为类型做出具体判断，即中立职业行为结果归属的排除；内幕交易行为的适度扩张解释；诱骗、虚假交易行为的违法性...     

领会贯彻新《规定》主旨精神 适时编制执行中的“补丁程序”——浅谈学习信贷决策行为新《规定》的几点认识

修订后的《中国农业银行关于规范信贷决策行为的若干规定》（简称《规定》）已经下发，将于今年4月1日开始执行，成为指导全行信贷决策行为的“操作系统”。如何最大程度发挥“操作系统”功能，需要在执行层面上，根据各地不同情况编制相应的“补丁程序”，即具体贯彻措施，保障“操作系统”与业务运作的“无缝对接”。     

让爱岗敬业成为我们的座右铭

最近,省分行审计处驻六安办事处组织全体人员学习了《中国农业银行员工行为守则》,按照要求,我个人也对《员工行为守则》进行了反复学习和深刻领会,深感《员工行为守则》是规范员工行为的指导性文件,是我们一切行动的指南。它对我们农行正在进行的公司治理建设和合规管理有着重大意义。     

《公司法》与《信托法》归入制度比较研究——《信托法》归入制度的完善

通过对《信托法》中归入制度的法理解析和法条分析,将其深入地与《公司法》中的归入制度进行比较研究。通过窥见《信托法》中归入制度存在"受托人禁止行为"的规定过于简单,"利用信托财产"的规定有歧义,"归入民事责任"的规定欠缺等方面的不足,从而对《信托法》归入制度的立法提出几点建议,详细规定"受托人的禁止行为",明确"利用的信托财产"为受托人所管理的信托财产及相关民事责任的完善等,以更好地保护受益人的利益,进而有序地开展信托法律活动。     

《公司法》与《信托法》归入制度比较研究——《信托法》归入制度的完善

通过对《信托法》中归入制度的法理解析和法条分析,将其深入地与《公司法》中的归入制度进行比较研究。通过窥见《信托法》中归入制度存在"受托人禁止行为"的规定过于简单,"利用信托财产"的规定有歧义,"归入民事责任"的规定欠缺等方面的不足,从而对《信托法》归入制度的立法提出几点建议,详细规定"受托人的禁止行为",明确"利用的信托财产"为受托人所管理的信托财产及相关民事责任的完善等,以更好地保护受益人的利益,进而有序地开展信托法律活动。     

领会《守则》内涵，重塑职业形象

《中国农业银行员工行为守则》（以下简称《守则》）从做人、处事、履职、执业四大方面统一规范了107种行为,明确规定全行员工在工作及日常生活中应该遵循的基本职业操守和具体合规要求,这是我行核心价值理念和基本职业道德观的集中体现。《守则》的核心和灵魂即“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽责、依法合规”十六字。要重塑职业新形象,必须认真学习《守则》,     

学习《中国农业银行员工行为守则》意义重大

一是有利于提高合规意识，规范个人行为。《守则》为农行的全体员工建立了总的行为标准，清晰界定了倡导性规范和强制性规范，总行还专门成立了内控合规部，完善了体制机制。但去年“邯郸金库”案件说明，有了好的体制机制如果不认真执行与履行，那就等于形同虚设。因此，在这次教育活动中，要求今后每位员工签订《承诺书》、定期学习《守则》、定期考核、