"银检"共建预防职务犯罪的"防火墙"

为了强化内部管理,切实做好预防职务犯罪活动,狠抓安全防范工作,宁县金融系统监察室主动与检察机关联手,共同做好案件防范工作,开展了"顾大局、保稳定、促发展预防职务犯罪"活动,紧密联系实际,突出工作重点,举办了辖区金融系统全体职工参加的"预防职务犯罪"法制教育课.与检察院共同制定了<2003年共同预防金融系统职务犯罪工作要点>,学习了"银检"共同制定的<2003年共同预防金融系统职务犯罪工作>的报告.银行和检察机关联手共同开展预防职务犯罪活动,是防止各类经济案件发生的有效措施.实践证明,通过"银检"双方采取各种防范教育、制度查防、案件查处等措施,切实使金融系统员工整体素质得到了全面提高,发挥了应有的作用.     

对预防银行权力性职务犯罪问题的探讨

本文探讨预防银行权力性职务犯罪问题     

金融职务犯罪的特点、原因及防范对策

从近年国内披露的金融机构大案要案来看 ,涉及职务犯罪的比例不断攀升 ,涉案金额越来越大 ,犯罪日益高智能化、技术化、专业化、国际化、集团化 ,为确保社会主义现代化建设的顺利进行 ,维护市场经济的正常秩序 ,维护法律的尊严 ,研究和防范金融职务犯罪刻不容缓。一、金融职务犯罪的概念及主要特点所谓金融职务犯罪 ,是指金融机构工作人员 ,在履行职责过程中 ,利用职务上的便利 ,或者滥用职权 ,或者不正确履行职权所实施的违背职责要求的依照刑法规定应受法律处罚的行为。金融职务犯罪属于经济犯罪类型 ,其危害客体主要是金融秩序 ,同时也侵…     

银行职务犯罪防范机制探析

银行职务犯罪已经成为影响社会稳定、危害金融安全、破坏银行业良性循环的重要因素之一。诱发银行职务犯罪,有其复杂的社会背景、银行业特殊性和人力风险因素等原因。应立法加强对银行职务犯罪的惩处力度;加强社会各界联动,建立行之有效的银行职务犯罪的预防机制。     

金融领域职务犯罪成因及防治

深入研究当前金融职务犯罪案件的新动向,准确把握易发案件关键环节和关键岗位,增强预防的前瞻性和针对性,积极主动地采取案防措施,才能减少和预防职务犯罪的产生。本文分析了当前金融领域职务犯罪的案发走势、特点及成因,提出了金融领域职务犯罪的防治措施及建议。     

浅谈反洗钱人才队伍建设

一、反洗钱工作现状 （一）反洗钱手段日益复杂。洗钱犯罪不同于传统意义上简单的暴力犯罪，是典型的高智商和高科技犯罪，具有严密的组织性和隐蔽性、专业性和技术性的特点。反洗钱所需要的人才在知识结构上涵盖技术分析、经济金融、法律等多学科，不仅要懂金融知识、银行实务经验，还要懂计算机、税务等专业知识，以及经济、法律、贸易、英语等综合技能，反洗钱范围的大涵盖性更需要反洗钱工作者具备全面的金融知识以及对金融科技的跟踪掌握能力。     

对农信社金融职务犯罪问题的思考

近年来，受国家政策的支持，农村信用社经过艰难的改革已取得了初步成效，但与此同时农村信用社金融职务犯罪案件也呈逐年上升趋势。这些经济案件极大地损害了农村信用社的信誉，成为制约农村信用社改革和发展的桎酷。因此，加强对农村信用社金融职务犯罪的预防是当前如何保证农信社改革成果一个重要课题。     

基层央行预防职务犯罪的一点思考

近年来,人民银行紧紧围绕《实施纲要》,在预防职务犯罪工作上进行了大量的研究、探索和实践,并取得了一定成效,各类金融犯罪案件的总体数量、金额都有较大幅度下降。但是,人民银行预防职务犯罪形势依然不乐观,特别是分支行,在要害环节、要害岗位、重要业务处理中仍然存在着一些发案隐患和薄弱环节,违法违纪案件仍然时有发生。因此,新形势下如何构建防范长效机制,预防职务犯罪发生,是摆在人民银行各级领导面前亟待解决的重要课题。这里笔者认为央行分支行要最大限度地预防职务犯罪,就必须在教育、     

强机制建设防范金融职务犯罪

目前，金融职务犯罪屡禁不止，造成的危害严重。本文从制度方面来分析金融职务犯罪的原因．并提出相应的对策。     

虹膜身份认证技术在银行业中的应用分析

近年来,涉及银行内部职务犯罪、银行卡(票)证失窃后的冒领犯罪以及网上银行诈骗时有发生。在这一系列金融案件中,有些是利用了银行信息系统用户身份认     

六安市农行举办预防职务犯罪专题讲座

7月25日下午，六安市农行举办预防职务犯罪专题讲座。市分行机关全体员工、各支行行长及城区行部分员工共100余人听取了讲座。应邀授课的六安市人民检察院的同志为大家讲解了职务犯罪的特点及基本特征，介绍了金融系统职务犯罪种类、特征以及全国、全省及我市金融系统职务犯罪查处情况，详细讲解了如何预防职务犯罪。这次讲座的举办使大家受到了一次很好的教育，也进一步推进了我行“三项重点工作”的开展。     

论如何有效预防金融职务犯罪

金融职务犯罪是指金融从业人员利用金融行业的特殊性,在本职岗位和各种业务活动中利用职务之便所进行的违法犯罪行为,其内涵与狭义的金融犯罪概念基本相同.金融是现代经济的核心,金融在不断发展的同时,也成了职务犯罪的高发区,金融职务犯罪给国家和人民财产造成了难于估量的损失.     

防范金融道德风险的理性思考

金融行业是高风险的行业,也是道德风险和职务犯罪的高发区认真研究在新形势下道德风险产生的规律,掌握金融领域职务犯罪的情况,有针对性的开展预防工作,对于金融经济的稳定、健康发展具有特殊的意义和作用。     

银行职务犯罪的行为动机和控制对策

伴随着人类现代化进程和世界经济发展,职务犯罪的阴影正从经济领域向政治、文教、科技、司法等部门蔓延。职务犯罪是人类社会进步和发展的矛盾中,权力与腐败的     

对县域融资性服务机构的调查与思考

近几年,随着金融改革的深入,各类民间融资性服务机构(包括担保公司、贷款公司、村镇银行、典当行)发展迅速,对促进当地经济,尤其是县域经济发展发挥了积极作用.本文拟以山东某县的融资性服务机构为例,说明当前县域融资性服务机构存在的主要问题,并提出针对性建议.     

如何防范银行会计结算中的金融犯罪

银行的会计结算作为银行服务于社会的重要窗口和各种社会经济活动的资金清自中介，当前也成为犯罪分子作案的一个重要目标，近几年来银行发案率高、损失金额大、不仅严重影响了银行资金的正常运行和社会的安定，还给国家造成重大的经济损失。我们必须引起高度重视，警钟长鸣，努力作好防范工作，及早堵塞漏洞，以减少不必要的经济损失和维护银行的信誉。本就近年来银行发生的一些案例，谈谈如何防范急银行会计结算中的金融犯罪。     

试析检察机关特殊侦查措施制度构建

随着经济的发展，职位犯罪越来越突出，已成为世界性问题。职务犯罪严重侵犯国家和人民的利益，为打击职务犯罪，法律规定了在侦查职务犯罪时可以运用秘密性的、技术性的等特殊侦查措施。作为职务犯罪法定侦查机关的人民检察院，在侦查时应享有运用特殊侦查手段的权力，更好的侦查、追诉犯罪，打击犯罪。基于此，应赋予人民检察院在职务犯罪侦查中实施特殊侦查措施的权力。     

对预防金融管理人员职务犯罪问题的思考

近年来，全国各级金融机构中的管理人员职务犯罪案件有所抬头，这些案件的发生给银行的声誉和形象带来了严重损害，也造成了较大的资金损失。因此，如何切实加强预防职务犯罪工作，是我们必须认真研究和解决的一个重要问题。     

数字金融、银行风险承担与经济高质量发展

本文基于30个省市自治区2011—2020年面板数据,使用熵权TOPSIS法测度了中国经济高质量发展水平,并建立PVAR模型探究了数字金融、银行风险承担与经济高质量发展之间动态互动关系。研究结果表明：数字金融、银行风险承担与经济高质量均具有自我强化的经济惯性。从全国来看,数字金融会强化经济高质量发展和银行风险承担,经济高质量发展和银行风险承担会抑制数字金融发展,经济高质量发展和银行风险承担之间互为负向影响。从区域层面来看,中部地区数字金融确实会较为明显地助推经济高质量发展,银行风险承担与经济高质量发展亦有良好互动关系,西部地区数字金融与银行风险承担之间存在倒“U”型非线性影响作用。基于此,本文提出提振数字金融支持经济高质量发展政策靶向性、完善数字金融顶层监管体系、强化商业银行风控管理等对策建议。     

2020年银行零售贷款市场盘点

2020年,受突发的新冠肺炎疫情、各类扶持实体经济的金融政策以及银行的金融科技能力进步等因素的综合影响,银行在贷款投向、贷款利率、营销渠道、产品架构和风控模式等方面都发生了较大的转变.