财富管理——小企业主如何规划财富？

沃德财富是针对交行零售高端客户的理财服务品牌。OTO是沃德财富品牌的LOGO，沃德的名称从OTO音译而来，“沃”具有丰厚、肥沃等含义;“德”有美德、高尚的意思，以服务之“德”，创财富之“沃”，寓意诚信、厚德乃取财之道。“沃德财富”庇音同“我的财富”、“获得财富”，     

漫谈写字楼的租售与投资

投资者选购办公楼就像买衣服,关键是否适合自己。建议不要把地段作为商务办公楼的唯一选择,一般可考虑的因素为:租金价格与商务成本;周边交通成熟度与大部分员工上下班便捷程度;楼盘的物业管理公司是否在同业中享有美誉度;同一幢楼里入驻的客户品牌度。而置业除了以上因素外还要考虑投资成本,增值潜力等等。     

遗产税和赠与税与商业银行高端客户财富管理

近年来,遗产税与赠与税的开征与否倍受国人关注,社会各界也有不同意见。2013年2月5日,在《关于深化收入分配制度改革的若干意见》文件中有关收入再分配的改革目标提到：研究在适当时期开征遗产税。在实施征收遗产税与赠与税时,应该考虑到缴纳遗产税和赠与税的主体是一些富裕人士。遗产税与赠与税的征收会对高端客户的财富管理策略有影响,应充分对征收遗产税与赠与税所获得的收益与执行的成本进行分析。     

论遗产税及赠与税对高端客户财富管理的影响

近年来,我国经济发展迅速,居民收入水平也有大幅提升。金融市场的影响正一步步蔓延到社会的各个方面,人们持有的财富不断增加,不再只满足于基本的生活需求,开始追求财富的投资升值,此时的财富管理发挥着重要的作用。然而,对财富净值较高的客户来说,税法的相关政策会给其投资行为带来约束,本文主要阐述遗产税及赠与税对高端客户财富管理方面的影响,并提出商业银行在对这些高端客户财富管理的几点建议。     

沃德财富：金融生活的变革者

“沃德财富”品牌创立三年多来。在高端个人财富管理品牌中始终保持高昂的创新势头,赢得众多高端客户的青睐。     

现代化财富管理中心竞争策略研究

本文从全球财富市场的现状出发,归纳了目前财富管理客户的主要类型,从客户管理、分销渠道管理、产品管理、服务品质管理、团队协作、品牌建设等角度出发,分析各类推动理财业发展的竞争策略与成功关键因素,希望对从事理财业务与财富管理的有志之士有所启发。     

综合化财富管理与优化

中国财富管理出现存在问题,投融资的嵌套、错配、刚兑,使得财富管理混乱。中国银行保险监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局、中国证券监督管理委员会,于2018年颁布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）,对于财富管理行业提出了新的要求。基于此,文章以财富管理3.0时代为切入点,简单阐述“资管新规”开启了财富管理3.0时代,需要立足于客户个性化需求,为其提供多元化财富管理,以此为基础,结合综合化财富管理发展的私人银行数字化、信托发展产业化、财富服务综合化,明确财富管理人才需求,提出人才培养措施,加强人员管理能力、大数据能力、诚信能力等,为综合化财富管理提供后备人才,从而保证人才培养质量。     

主权财富基金投资风格或变

几个月前，有些国家的领导人还在担忧主权财富基金不断增长的实力，然而，现在这种担忧已经开始消散，主权财富基金在金融危机面前同样损失惨重。 有关统计显示，主权财富基金规模高达4万亿美元资产，相当一部分来自出售石油及其他原材料。多数此类基金迄今在投资选择上颇为保守，多持有美元、公债和大型欧美公司股票。     

百位浙商抢占洋山港财富先机——万商汇成上海洋山港投资新宠

据报道，作为洋山港区内唯一成熟商业配套，洋山港城一期万商汇尚未开盘，来自浙江金华、永康、嵊泗等地的近百位淅商已抢先预定。大、小洋山，从前的浙江两个渔岛，缘何引发“精明”浙商纷纷抢滩？[编者按]     

中国私人银行客户需求结构理论分析——基于财富管理视角

财富管理的目的在于满足人类生存发展的需要,马斯洛需求层次理论将人的需求分为生理需要、安全需要、社会需要、尊重需要和自我实现需求,基于该理论对私人银行客户需求进行了划分,财富管理需求的方式包括现金、贵金属、不动产金融资产等。目前,中国私人银行客户市场的需求非常大,客户主要包括民营企业家、高工资报酬阶层,财产继承人和炒房、炒股、理财阶层,需求特征表现为:"富二代"投资能力较强且偏好海外投资,投资渠道单一,个人财富私密性较强,代际需求强烈等。     

主权财富基金投资管理问题研究

本文在简要分析主权财富基金的特点、原因、影响的基础上,着重探讨了它的管理原则,提出了一些管理方法:坚持加强市场化公司化原则、增加透明度、健全相关法律法规、选择合适的投资领域和方向。     

绿地·启航国际Ⅱ期 商业综合体里的甲级写字楼群 安全投资 商办领航

随着最新房地产政策的出台,商办物业再一次站在了战略性机遇的路口。内外多重因素夹击,越来越多的个人投资性资产成笼中困兽,而商办物业恰逢其时,成为财富倍增的唯一优质出口。绿地·启航国际Ⅱ期,房山长阳中央商务区唯一,60万平米商业综合体里的甲级写字楼集群,身披绿地商办专家的光环,正走在千载难逢的投资机会点上,绽放出财富引领者的全新姿态。     

财富管理 西学东渐

伴随中国财富管理市场的快速膨胀,中资和外资银行都在不断调整自己的步伐,以期最大程度满足客户的需求,做大各自的蛋糕。在这个过程中,双方都在取彼此之精华,中资“西学”,外资“东渐”,服务模式趋于融合。尽管面对国内客户资产增值的首要需求,外资银行也不得不时常切换到以产品为导向的模式,但整体而言,从客户分层、业务流程、客户维护和后台支持各方面综合比较,外资的成熟经验让其在对待客户上更加“以人为本”,在业务处理上又以模式化防范风险;而仍处于摸索阶段的中资银行则正好相反,最大的优势就在于本土化,本土化的客户、本土化的团队以及本土化的模式。     

个人资产配置对银行利润贡献度研究——以财富管理客户为例

本研究主要以商业银行财富管理高净值客户利润贡献度为研究主题,分析影响客户利润贡献度的因素,以期提高金融机构的利润水平。     

国内财富管理服务机制的现况及转型策略

财富管理行业在中国逐渐被大众接受并参与,但其发展还存在诸多问题,亟须转型升级。通过立足中国经济不断增长和居民资产配置日益多样化的现实情况,通过分析财富管理行业面临的三大变革,归纳该行业面临的四大问题,针对中国财富管理服务机制和居民财富管理诉求的差异性提出了六大转型策略,供财富管理行业作转型参考。     

数万亿财富管理蛋糕好看不易吃

中国内地的私人财富已逾百万亿元,其中数十万亿元是可投资资产,且集中于不到1％的家庭。而中国也已成为仅次于美国的全球第二大财富管理市场,每年仅交易佣金规模就高达千亿元。     

境外专户理财投资开闸

3月中旬,证监会基金部下发的一份名为《关于基金管理公司开展特定客户境外资产管理业务有关问题的回函》,明确放开基金公司QDII专户业务,允许交银施罗德等几家有QDII资格及额度的基金公司开办专户境外资产管理业务。这意味着,在各QDII基金不断加仓之时,有境外投资需求的机构客户和个人高端客户,还可以通过专户理财的方式进行境外抄底。     

瑞银财富管理之道

“瑞银达到世界一流的财富管理水平，一是人才高水平，二是多年经验积累之下设计产品、服务流程的高水平，三是严格的流程控制。”     

苦练财富管理内功 提升金融服务品质

坚持将自身的发展目标与地方经济的发展目标有机结合起来,坚持将自身持续发展的成效体现到对地方经济的金融支持成效上,这是交通银行武汉分行多年来一以贯之的经营指导思想。     

“SAIF MBA预备生”培养计划顺利开课——财富管理，金融实务起航

2013年8月24日晚,上海交通大学高级金融学院“SAIF MBA预备生”培养计划在上海交通大学徐汇校区达通广场303开课,100多名SAIF MBA2014申请人和在校生参加了本次课程。”SAIF MBA预备生”培养计划是SAIF MBA项目今年新推出的活动,目标是为报名并完成SAIF MBA2014年提前面试的所有申请人提供持续的增值服务,