金融业计算机犯罪特点及防范

计算机和网络技术的飞速发展，给金融业带来广阔的发展前景，其应用范围已从柜台业务发展到储蓄、代发工资、联网通存通兑、信用卡使用、资金清算等诸多领域，并使工作流程高速、快捷。但与此同时，利用计算机进行金融犯罪的暗流也在涌起，发案率不断递增。这使得金融业经营风险除了业务风险外，又增加的计算机带来的科技风险。 利用计算机实施金融犯罪，通常指物理性地破坏计算机硬件、软件和信息网络设施，或运用计算机技术以计算机为工具侵害有价值的程序、资料及数据形式存在的财产，例如电子货币等。这些犯罪活动严重影响金融业正常的业务运作，引发资金和信誉损失，影响客户利益，扰乱正常的金融秩序。与传统犯罪不同，金融业计算机犯罪有其自身的特点。……     

试论储蓄业务中出纳计算机处理系统的设计

试论储蓄业务中出纳计算机处理系统的设计工商银行陕西省三原县支行潘卫军为了更好地为储户服务，方便广大顾客，促进储蓄工作，工商银行储蓄会计业务普遍使用了储蓄会计业务计算机处理系统，大大减少了顾客的等候时间，为储蓄业务全面实行银行电子化开了一个好头。在当前...     

安全防范,以人为本最重要

随着计算机网络的发展推广，我国银行业已基本实现了业务操作计算机化、支付结算电子化、信息处理网络化和管理办公自动化。但随之而来的计算机泄密等案事件也越来越多，逐渐成为社会关注的焦点问题。本拟从计算机网络在我国金融业的应用状况人手，分析金融计算机网络应用中存在的风险隐患，并提出防范之拙见。     

辽宁工行召开预防计算机犯罪研讨会

辽宁工行召开预防计算机犯罪研讨会为了适应银行电子化不断发展的需要，尽可能减少或避免银行计算机的信息资源受到威胁和破坏，保证计算机化的各项业务逐步拓展及安全运行，辽宁省工商银行最近在鞍山市召开了预防用计算机犯罪研讨会。来自省和市行监察、科技、储蓄、会计...     

利用银行计算机终端作案的程序防范措施

前不久我省某地市行的一家储蓄所发生了一起利用银行计算机终端进行金融犯罪盗窃银行巨款的重大案件，引起了全省各级行处的高度重视和警觉，各行都推出了一系列的有针对性的安全防范措施，尤其是对银行计算机终端的使用控制制订了更多的规章制度：如规定储蓄柜员必须双人签到双人签退2储蓄柜员在完成当天业务后必须及时签退，如不签退将予以通报；各储蓄网点在营业结束后必须关闭modem和所有终端设备等等。虽然严格的规章制度能有效地杜绝一定的金融犯罪，但由于运用计算机等高新技术进行金融犯罪具有特殊的技巧性，必须抓住利用计算机作案…     

长城通用集中式储蓄业务处理系统的设计与实现

长城通用集中式储蓄业务处理系统的设计与实现中国长城计算机集团长城金融电脑系统技术公司王懿，李力平一、引言将计算机应用到银行系统的储蓄业务中，可以减轻业务人员繁重的手工劳动，加快业务处理速度，减少差错提高核算质量。同时，可以提供手工业务处理不能处理的业...     

金融电子化风险防范与内部控制

金融电子化风险防范与内部控制潘琰对于金融风险，可以从多角度透视。随着全国电子联行、同城票据交换、资金清算、会计业务处理、储蓄业务处理、行内对公储蓄通存通兑、全国联行对帐、自动柜员机联机处理等一系列电子化应用项目的实施，我国传统的银行业务与管理手段发生...     

银行计算机风险的防范

随着金融电子化的不断深入,计算机几乎渗透到银行各个部门和业务处理的全过程,有力地提高了服务质量和效率,促进了社会发展和进步。同时,也应看到,伴随着金融信息化、数字化、网络化的浪潮,越来越多的计算机犯罪现象已对银行资金、信息安全和社会发展构成严重威胁。加强银行计算机安全管理,防范金融计算机犯罪,不仅直接关系到金融机构的生存和发展,同时,也关系到我国经济安全、社会安全和国家安全。防范和化解计算机风险,是摆在我们眼前的一项极其紧迫、艰巨和复杂的任务,是当前金融电子化工作的生命线,必须将其列入重要议事日程,认真研究并加以解决。一、银行计算机风险的表现形式及     

谈证券磁卡业务银行计算机清算处理系统

谈证券磁卡业务银行计算机清算处理系统工商银行安徽省分行计算中心朱惠英，韩临霄一、引言随着金融事业的不断发展，银行业务的范围不断扩大。在储蓄业务方面，除了采用原始的储蓄方式吸收资金外，还可开办代收公共事业费（如电话费、房租水电费）等手段进行社会闲散资金...     

国外金融业信息化呈现的三大特点

国外金融业发展得比较早,与此相适应,金融业信息化的起步也很早。上世纪60年代以来,银行、证券和保险行业纷纷开始用计算机代替手工作业,开启信息化之门, 已经取得了较大的发展。发达国家金融业早在上世纪 50年代就引入了计算机设备,处理其具体业务以提高工作效率与服务水平并创造出不少新的金融产品。其金融业信息化发展大体经历了四个阶段:脱机业务处理;联机业务处理;经营决策信息化;业务集成化和决策智能化。通过这一步步的演进,国外金融业通过信息技术实现了银行业务的计算机辅助处理、内部联机业务处理、信息资源共享、客户信息分析、新型产品及业务建设。     

城市信用社储蓄通存通兑系统

在我国现有金融体系中，信用社作为金融业中不可忽视的一部分，以其特有的营业网点分布广、服务时间长、服务灵活等优势，与国家专业银行并存，并越来越受到广大公众的喜爱。潍城区城市信用社和深圳天元金融电子有限公司合作，综合了这些年来信用社金融电子化的实施经验，考虑到金融服务多元化和广泛化的发展趋势，在原储蓄业务系统的基础上，开发出新一代、多功能的城市信用社储蓄通存通兑网络系统。城市信用社储蓄通兑网络系统提供银行业务中储蓄部分的各项业务处理功能，包括各种方式的存款业务、按柜员结帐核算、事后监督系统等，其中活…     

计算机储蓄业务中的审计稽核工作亟待加强

计算机在农行储蓄部门上的应用,使农行的储蓄工作焕然一新。由于计算机从根本上摆脱了手工处理帐务的传统模式,加快了业务处理的速度,减少了顾客等候的时间,也由于计算机储蓄具有准确、安全、快捷和保密的优点,因而受到顾客的欢迎。据统计,目前全区农行已有计算机储蓄网点162个,电子计算机储蓄存款余额占全区储蓄     

当前信用卡犯罪的主要形式及防范措施

当前，信用卡正逐渐走进人们的日常生活。信用卡的使用大大地简化了支付手续，有效地刺激了社会消费。但是，在信用卡为社会生活带来极大便利的同时，不法分子的犯罪活动也越来越频繁。据专家估算，目前我国每年信用卡犯罪金额约为1亿元。而且，伴随着信用卡业务的发展，信用卡犯罪活动的手段及其产生的后果都呈加剧之势，这对金融业和整个经济的发展造成了较大的负面影响。认真研究信用卡犯罪的特点，并提出相应的对策，这是金融界和司法部门的共同课题。     

银行储蓄业务计算机犯罪与防范

计算机犯罪是计算机应用发展到一定阶段的一种新的社会现象和新的犯罪形式.随着计算机技术的迅猛发展和计算机运用的日趋广泛和社会化,计算机犯罪的类型和领域在不断地增加和扩展.银行储蓄业务计算机犯罪也随之日趋升温,它具有范围广、作案对象多、不易侦查、隐蔽性好、易得逞等特点.犯罪的方式方法灵活多样,既有内部作案,也有外部作案或内外勾结,有的通过非法查询储户密码支取储户存款;有的通过对系统应用程序进行修改,虚增储户存款,达到作案目的;有的通过计算机程序,将所有储户利息尾数转入犯罪分子自己的存款帐户等等.     

计算机网络风险的防范与对策

随着人世对中国金融业带来的巨大冲击，我国各家金融机构都在不断地进行业务创新。业务创新大大地促进了计算机及网络技术在金融领域的广泛应用，也使得各家金融机构的电子化水平及服务水平都得到了不断提高。     

洗钱犯罪的金融防范

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为。洗钱行为和洗钱犯罪在我国同样存在，金融业是洗钱犯罪分子的首选渠道，为加强对洗钱犯罪的金融防范，建议采取：积极宣传我国反洗钱的法律、法规；实行金融实名制、报告制；建立全国“可疑洗钱犯罪报告系统”等措施。     

基层银行防范计算机风险对策

银行计算机风险是银行利用计算机完成金融业运作中存在的诸多不安全因素的集中体现.一般指银行业职员在使用计算机过程中,由于业务处理自动化、管理模式网络化、办公环境信息化,使传统操作手段发生变化而出现的异常隐患,其中包括硬件风险、软件风险、网络风险、管理风险、犯罪风险等.     

对湛江农行计算机安全管理工作的探讨

随着金融电子化建设的发展,计算机在银行各个业务领域和部门的应用越来越广泛,几乎渗透到各项业务处理过程中,地位越来越重要,因此,确保银行计算机系统的安全运作已成为当今亟待解决的问题。本文就我行计算机安全管理工作的实际情况对银行计算机安全防范问题作一探讨。 一、我行计算机安全管理工作现状 目前,我行有计算机网点871个,其中大机储蓄网点245个,储蓄业务实现了全省通存通兑,网络覆盖面达100％;电脑对公网点168个,占比100％;电子汇兑网点145个;POS机300台,自动柜员机13台;先后开通了证券保证金自动转帐系统、信用卡全国自动授权系统、万事顺卡系统、借记     

银行综合业务计算机处理系统在X．25网上的实现

银行综合业务计算机处理系统在Ｘ．２５网上的实现工商银行山西省晋城市分行电脑部张雷，王广庆一、概述工商银行总行新近开发的“工商银行综合业务计算机处理系统”，是集储蓄、会计、牡丹卡、ＡＴＭ、ＰＯＳ、电话银行等于一体的集成系统。系统的开发采用了许多当今流行...     

关于农行储蓄业务应用电子计算机问题的探讨

当今世界上正在经历着波澜壮阔的科学技术的巨大变革。而电于计算机的广泛应用,是其主要标志。银行(金融业)是社会经济的“神经中枢”和“心脏”,应用现代化科学技术处理银行业务信息显得尤为重要。欧美经济发达国家和日本银行业电子计算机的应用均走在各行业的前列,投资额和使用效益是各行业之首。在上级行的领导和有关单位的支持助帮下,玉林地区农行系统在推广应用微机方面进行了有益的尝试和探索。一年多来,我们经过严密的组织规划和科学决策,配备和培训业务技术骨干,先在玉林市区试点,培训技术骨干,总结经验,逐步在城区其它营业网点和各县城储蓄所推广应用。到最近止,全地区已装备应用微机30台。其中,用于处理门市储蓄和对公业务20台,用于处理统计信息10台。据四县一市统计,应用微机处理储蓄业务的网点,占所在城区农行储蓄网点数的21.2％,一九八七年末,储蓄余额达1306万元,占总余额的43.52％。每个微机储蓄所加权日平均增加余额8.771元,月平均净增余额为26.31万元,创全地区历史最好纪录。由于微机储蓄这一现代化服务手段具有准确、快捷、安全、保密等特点和环境装