商业银行的现金管理

现金管理服务指的是银行协助企业对现金、银行存款及货币等价物等广义现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，使客户减少财务费用，提高资金使用效率，使财务控制更易实现。现金管理已经发展成为国际大型商业银行公司业务的一项重要产品。     

关于地方国库现金管理模式的探讨

文章从对地方财政库存进行现金管理的必要性和可行性分析入手，对地方国库进行现金管理的制度安排和模式选择进行了探讨分析，指出地方国库现金管理总体上应参照中央国库现金管理模式．并结合地方自身实际情况建立有地方特色的现金管理制度安排和模式。同时文章指出在地方国库现金管理中需要把握的几个重点问题，一是地方国库现金管理中资金运作方向与中央货币政策取向的一致性问题：二是兼顾安全性、流动性和盈利性，选择合适的投资品种；三是加强当地人民银行、财政等相关部门的信息批露与共享：四是建立国库现金管理中出觋紧急惜况的应对方案措施。     

事业单位现金管理存在问题及对策研究

针对当前事业单位现金管理存在的主要问题及可能导致的严重后果，简要分析了其产生的原因，并就如何加强事业单位现金管理提出了相应的解决对策，以期规范事业单位的现金管理工作。     

强化现金管理刻不容缓

强化现金管理刻不容缓为了认真分析当前货币流通形势，进一步研究部署春节后组织货币回笼的具体措施，切实改进和加强现金管理工作，确保１９９７年货币投放控制在合理范围内，近期我们对寻乌县进行了一次现金管理工作情况的调查。调查结果表明：今年春节前现金管理有所放...     

地方国库现金管理模式的探析

本文从对地方财政库存进行现金管理的必要性和可行性分析入手,对地方国库进行现金管理的制度安排和模式选择进行探讨分析,指出地方国库现金管理总体上应参照中央国库现金管理模式,并结合地方自身实际情况建立有地方特色的现金管理制度安排和模式.     

小议现金管理对会计信息失真的影响

本文着眼于企业现金管理的现状与理念，探讨了企业现金管理对会计信息失真的影响，并运用实证分析的方法，提出了新形势下企业应对会计信息失真的现金管理创新思路，很有现实的必要性。     

商业银行跑马圈地

2008年12月9日，银监会公布了《商业银行并购贷款风险管理指引》，此后商业银行便掀起了一场圈地运动。     

对加强现金管理与反洗钱工作有效性的思考

随着我国金融体制改革的不断深入．以及人民银行职能的转变，现金管理成为反洗钱的前哨，现金管理所体现的职能和工作重心从传统的现金投放、抑制通胀转移到加强和规范现金流通秩序上．是央行控制不合理现金投放的重要手段．同时在预防和打击诈骗、洗钱、偷税等经济犯罪、化解经济金融风险等方面都发挥着积极的作用。现金管理和反洗钱工作息息相关，因此加强和改进现金管理．充分发挥其在反洗钱工作中的重要作用就日益成为人民银行亟待解决的问题。     

有效实现地方国库现金管理的建议

国库现金管理有利于提高财政资金的使用效益,是财政国库管理体系的重要组成部分。地方国库现金管理是指在确保地方国库现金支出需要的前提下,实现地方国库闲置现金余额最小化,投资收益最大化的一系列财政资金管理活动。作为地方国库现金管理工作,应从健全相关法律法规、丰富运作模式、建立现金流量预测机制、调节各部门关系、协调货币政策等多个方面,完善我国地方国库现金管理制度,推进地方国库现金管理改革。     

银行分支机构的商业秘密保护

随着入世缓冲期即将过去，我国各大国有商业银行即将面对国外商业银行的全面的零距离金融竞争。为与这些善于商战、间谍战的国外商业银行竞争，各大国有商业银行都做出积极应对，有的制定了自己的商业秘密保护办法，建立了定密制度，实行了密级划分，从技术、管理、人员不同层面加强了商业秘密保护。但在其一些分支机构，商业秘密保护却存在诸多     

现金管理中存在的问题成因与对策

现金管理是我国一项重要的财经制度。加强现金管理工作，对社会经济活动实施有效监督，对实现中央银行的货币政策，控制通货膨胀，防范化解金融风险，保持人民币币值稳定具有重要意义。笔者在从事现金管理工作中，发现当前现金管理比较混乱，主要存在以下几类问题：一是坐立严重。开户企业不按《现金管理暂行条例》（以下简称《条例》）和《现金管理实施细则》（以下简称《细则》）的规定及时将营业收人送存银行，直接坐收坐支；二是编造用途套取现金；三是长时间、大幅度超出库存限额保留现金；四是单位间相互大量借用现金；五是超范围、起…     

现金管理存在的问题及对策

现金管理存在的问题及对策李林益现金管理，是国家银行和其他金融机构按照国家规定对在开户银行开立帐户的机关团体、部队、企事业单位的现金收支和库存进行必要的管理和监督。现金管理对控制货币投放规模、物价上涨、消费基金膨胀有着积极作用。虽然现金管理月月管，年年...     

金融业如何支持中小型企业

目前，金融业在支持中小型企业方面，有些问题主要表现在以下几个方面：一、结算服务。近几年由于金融业加快改革步伐，其结算手段不断完善，结算方式也日益增多，为企业经济往来结算带来了方便。但金融业结算改革在日趋完善的过程中，也存在着不足，例如：现金管理的滞后和不适应性。当前，银行实施的现金管理暂行条例及实施细则可以说是计划经济体制下的产物，随着社会主义市场经济体制的确定，现金管理条例中的一些条款已明显不适应企业生产经营的发展，如库存限额太低，这样就产生了两个弊端：其一，企业规模扩大，经济活动往来频繁，满…     

充分利用网络资源提高现金管理水平

加强流通中的现金管理是中央银行货币政策目标的重要手段,也是同通货膨胀作斗争的有效途径.建立现金管理网站的意义在于增强金融机构防范风险的自觉性和使命感,提高人民银行大额现金监管的时效性;现金监管网络开通,使大额现金非现场监管工作逐步走向规范化,彻底改变了监管滞后的局面;现金管理法规上网宣传,增强了金融机构学法、知法、守法的自觉性.     

建立与完善国有商业银行经营型信贷管理机制

商业银行是现代金融企业，发展商业银行是实现生产要素优化配置的客观要求。我国的专业银行要逐步转变为国有商业银行，在其转制过程中，如何建立和完善经营型的商业银行信贷管理机制是面临的重要问题之一。我认为，从目前我国商业银行的现状及内外部环境来考察，以下几个...     

关于建立商业银行防范化解信贷风险体系的思考

国有商业银行信贷资产劣变趋势不容忽视，其形成原因已成共识。本文着重从社会及商业银行自身角度来探索建立商业银行防范化解信贷风险体系，从而达到降低信贷风险，保证商行的正常运营，提高其经营效益的目的。     

台湾中小企业银行副行长李俊升:给中小企业贷款并不可怕

自2006年12月11日，中国银行业对外资全面放开以来，中小企业贷款业务便成为中外银行业竞争的战场。与外资银行相比，内地商业银行的中小企业服务经验尚显不足。而且中小企业规模小、经营风险大、财务报表不合规范等问题，也让对其提供服务的银行“提心吊胆”，也让很多商业银行宁愿放弃这块市场以规避风险，     

开展地方国库现金管理的现实动因

近年来，中央国库现金管理在制度建设、操作方式、操作规模等方面，都逐渐走向成熟。结合地方国库现金管理的特点、困难和发达国家的有关经验，在我国地方国库现釜管理模式选择上应该在国家宏观调控总体要求下，尊重地方政府发展当地经济的客观需求，积极稳妥地推进国库现金管理工作。     

我国现金管理的问题与对策

我国现金管理的问题与对策桂馨一问题透视当前，现金管理工作中问题丛生。（１）使用现金随意化，现金交易白热化。根据《现金管理暂行条例》规定，除发放工资、奖金、收购单位向个人收购农副产品，支付个人劳动报酬和各种劳保、福利等零星支付可使用现金外，开户单位之间...     

关于建立客户经理制对提高商业银行业务水平的探讨

客户经理制是一种崭新的商业银行经营机制。美国花旗银行于８０年代中期最早实行了这种客户管理模式。８０年代中、后期，欧洲及日本的商业银行纷纷吸收、借鉴了客户经理制度的成功经验，并结合其实际情况，建立了适合自身发展的客户经理制度，使客户经理制度得到了进一步...