甘肃省保险公司合规风险管理问题研究——基于行政处罚的视角

我国保险业发展迅速,竞争不断加剧,保险市场环境愈发复杂,保险公司所面临的各类风险也愈发突出。合规风险管理是基于监管部门要求企业自身对风险进行前置管理和预防性管理而产生的。2008年全球金融危机爆发以后,金融业对风险管理包括合规风险管理的要求日益提高,金融业包括保险业逐渐将合规风险管理纳入到核心工作内容当中。     

浅谈信用卡中心内部控制评价、监督检查模式革新

<正>近年来,监管部门陆续出台各项监管政策,如《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》等,不断强化市场乱象治理整顿,加强对从业人员行为、信用卡业务、消费者权益保护、反洗钱等方面的合规管理,持续引导信用卡业务回归消费本源,对信用卡合规经营、风险管理及业务创新都提出了更高的要求。在“强监管、     

保险公司内控合规建设刍议

内部合规是衡量公司现代管理的重要标志。文章从保险业目前的内控管理现状出发,分析了内控合规建设在公司风险管理中的作用,提出了当前保险行业要实现健康永续的经营,就必须深入推进保险公司内控合规建设,并对如何加强保险公司内控合规建设进行了具体研究。     

境外发达国家和地区保险业反洗钱立法分析及对我国的借鉴

目前,我国已建立起比较健全的、以"一法四令"为核心的反洗钱法律法规体系,反洗钱工作基本实现了有法可依,反洗钱监管理念正从"合规为本"向"风险为本"转变。由于"一法四令"制定时间较早,更多体现"合规为本",而非"风险为本",导致保险业反洗钱相关立法需要适应监管理念调整进行相应完善。以不同类型的保险产品洗钱风险评估结果为基础,深入研究境外发达国家和地区保险业反洗钱立法情况和FATF及IAIS对保险业反洗钱相关建议和要求,并结合中国保险业反洗钱立法实际,对完善我国保险业反洗钱立法提出政策建议。     

合规管理与保险业经营

20世纪90年代以来，国际金融保险市场上相继发生了一系列重大财务丑闻和操作风险案件，例如AIG和通用再保险公司的再保合约事件。这些案件的产生大多是由于企业自身合规风险管理失控所致，因此，国际金融保险业纷纷整合内部资源，组建专职部门以强化合规管理，控制合规风险。     

我国金融保险业的发展与合规管理

经过改革开放30年的发展,由于全球经济一体化以及创新发展潮流,我国金融业发展的趋势也呈现出了全能化、自由化、一体化的特点,且金融业分业经营的模式不断被打破,同时金融业内各行业间也出现了一种融合创新的全新趋势,其它金融业与保险业的融合及创新就包含在其中。但随之而来的一些不和谐因素却给保险业的发展埋下祸根,因此合规经营管理也成为了保险业的紧迫和重要的工作。     

积极探索合规管理 构建农行合规文化

温家宝总理在中央金融工委工作会议上对我国银行业提出了“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的“十字行风”要求，这既是党和国家对银行业经营管理的基本要求，又指明了银行业合规管理的工作方向。合规管理是“十字行风”的内在要求，“十字行风”是合规管理机制的创建基础和工作目标。实施合规管理，有利于商业银行职能作用的更好发挥；有利于防范和控制金融风险，创建和谐社会；有利于营造稳健的金融企业文化，建设现代金融企业，意义十分重大。     

我国金融保险业的发展与合规管理

经过改革开放30年的发展,由于全球经济一体化以及创新发展潮流,我国金融业发展的趋势也呈现出了全能化、自由化、一体化的特点,且金融业分业经营的模式不断被打破,同时金融业内各行业间也出现了一种融合创新的全新趋势,其它金融业与保险业的融合及创新就包含在其中.但随之而来的一些不和谐因素却给保险业的发展埋下祸根,因此合规经营管理也成为了保险业的紧迫和重要的工作.     

做外包的舞者——探讨中小保险公司灾备系统建设模式

中国保监会发布的《保险业信息系统灾难恢复管理指引》和《保险公司信息化工作管理指引（试行）》，对保险公司的信息系统和灾备系统建设提出了明确的要求。《保险业信息系统灾难恢复管理指引》中要求各保险公司和保险资产管理公司按照“统筹规划、资源共享、平战结合、等级灾备”的原则，平衡成本与风险并确保保险业信息系统灾难恢复工作的有效性。     

合规+风险管控:光大永明的“双保险”

众所周知,保险业是经营风险的,然而保险公司是如何防范自身的经营风险呢?合规及风险管控,是光大永明人寿给自己上的"双保险". 合规管理:夯实百年老店根基     

综合经营条件下工商银行合规管理探析

综合经营作为全球范围内金融业发展的一个趋势,在促进商业银行盈利空间增大的同时,对银行风险控制与合规管理的要求愈益提高.如何建立有效的合规防范风险机制,尽快提升商业银行实施综合化经营过程中的合规管理水平,是工商银行需要研究和探讨的问题.     

新《保险法》与寿险公司经营对策

新《保险法》有关修改内容 新《保险法》即将于2009年10月1日施行,其核心变化是突出了保护被保险人利益、加强监管、防范风险、拓宽服务领域,并对保险业的依法合规经营提出了更高的要求。     

关于商业银行合规管理与基层行管理相结合的再思考

上世纪90年代以来，合规风险管理问题在国际银行界受到越来越多的关注，合规性要求成为现代商业银行经营管理中一再被强调的基本要求。2005年4月，巴塞尔银行监督管理委员会在广泛征求意见的基础上，就银行合规问题专门发布高级文件《合规和银行内部合规部门》，较为系统地阐述了对银行合规管理工作的指导原则。我国银行业在外部监管部门的大力倡导下，也积极地着手稳步推进合规管理工作，在这个不懈的探索过程中，合规管理如何与基层行管理紧密结合成了影响合规管理有效性的一个关键因素。[编者按]     

论“担风险”在保险行业核心价值理念中的地位

保险行业的首要核心价值理念是"担风险",而"守信用、重服务、合规范"都是践行保险业"担风险"价值理念的手段与途径。为科学理性地发挥好保险业"担风险"的功能作用,必须认识和处理好"担风险"与"守信用、重服务、合规范"的关系,保险基本功能与派生功能的关系,为社会承担风险与追求自身效益的关系,承担风险与管理风险的关系。     

加强保险诚信文化建设为中国保险业十二五跨越发展贡献力量

加强保险业的诚信文化建设,不仅事关保险业的长远发展,更是保险业以诚信树形象、以合规促发展的大好契机。     

对县支行加强合规管理的几点思考

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理内容,已经为全球银行业所认可。近年来,我国金融监管部门和各商业银行也逐渐重视合规风险管理,今年农业银行把＂三化三铁＂、＂三化三达标＂创建活动作为合规管理的重头戏在系统内深入推进。本文就县域农行如何构建科学的合规管理框架提出了一些措施及建议。     

内控和合规视角下保险中介公司财务新要求

保险中介公司对于我国保险业的发展,乃至于整个金融行业的发展起到了积极、促进作用。然而,随着近些年来国内金融体系强监管时代的到来,要求保险中介业这类金融中介机构从内控及合规的视角来加强财务管理,以期达到监管的要求。本文将从政府加强保险中介公司监管背景入手,进而揭示保险中介公司违规经营的原因,通过分析存在问题的原因,最终提出在内控及合规的视角下,保险中介公司对于财务管理的整体要求。     

证券公司创新业务中的合规管理机制探讨

本文通过对证券公司创新业务方面相关监管要求的系统梳理,明确了创新与合规的关系,探讨了适合证券公司创新业务开展的合规管理机制,有针对性地提出了合规管理发展的方向和目标     

综合化经营模式下商业银行的合规风险管理

随着综合化经营的发展，为更有效地进行全面风险管理，一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比，综合经营的银行要面临更多机构监管，合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同，但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始，综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题，这需要银行自身加强合规意识，树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用；监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制，保持监管的一致性。     

合规经营增效益 科学管理促发展

改革开放以来,保险业获得了突飞猛进的发展,但与此同时,粗放经营、违规经营也如影随行,制约了保险业的科学发展。本文从经营管理实际出发,就合规经营、科学发展,推动和实现保险公司有效益增长提出了建议。