浅谈电力集团财务公司资金头寸管理

<正>随着各大电力能源行业根据自身集团财务管理的需要,纷纷组建财务公司,用于内部财务管理和资金管理的需要,因此财务公司肩负着集团公司整体资金安全性、流动性和效益性的综合平衡需要。财务公司的头寸管理受行业资金和货币市场的双重影响,本文将浅谈电力行业资金特点,及其财务公司如何做好资金头寸的管理。一、电力集团资金特点(一)资金密集电力行业投资大、技术要求高,且资金周转速度较慢是电力行     

浅谈资金头寸的有效管理

资金头寸管理是商业银行经营管理的重要内容。有效的资金头寸管理对于减少经营风险、增强银行信誉,扩大银行业务,提高经营效益起着决定性的作用。从目前来看,一些经营行在资金头寸的管理上还停留在计划经济时期,盲目性大,管理粗放。笔者认为,有效的资金头寸管理至少...     

浅谈银行资金头寸的预测

银行如果资金头寸不能满足业务需要．出现客户挤兑或者无资金发放贷款．势必会失去客户,从而影响银行的效益：而如果资金头寸相对积压,将会增加银行的资金机会成本。因此,银行资金头寸管理的主要任务是在保持流动性需要的前提下,将现有资金头寸的机会成本降到最低。银行资金头寸管理应坚持资金头寸的总量适度性、     

浅议头寸资金的合理运用

我们所说的“头寸”,就是银行在一定时期的可用资金量,它是通过每天办理业务后资金来源与资金运用即收支轧差后反映上来的。以农业银行为例,其“头寸”主要内容包括“在人民银行存款”,“库存现金”以及在上级行和人民银行的可用借款额度。由于借入的可用借款额度已体现“在人民银行存款”中,所以,在人民银行存款和库存现金的变化直接影响了资金头寸的变化。而在人行存款和库存现     

企业集团财务公司资金头寸管理研究

新形势下,对于企业集团及其财务公司而言,提高集团的资金管理水平、提高集团的资金使用效率,促使企业集团财务公司的资金流通效率最大化,实现企业集团财务公司资金收益最大化,是企业集团财务公司资金头寸管理研究的重中之重。     

谈企业集团财务公司资金头寸管理的问题及对策

在企业集团财务部门日常工作管理的实践性流程内,有关资金头寸管理工作的开展,一直是相关人员重点关注的研究课题.本文将财务公司管理工作的开展作为主要研究背景,在简单介绍企业资金集中化管理近况的基础之上,围绕能够有效缓解资金头寸管理矛盾性问题的有效途径,提出了富有针对性的意见和建议.     

加强资金营运效益,对基层行头寸实行限量管理

在当前旧的资金管理体制仍旧发生作用、而新的资金管理体制又尚欠完备的情况下,对基层行的头寸实行限量管理是既简便易行、又灵敏凑效的过渡时期的办法。对基层行的头寸进行限量管理,在范围上最好是由县人民银行对县各专业银行进行直接管理。当前在"实借实存"管理权尚未下放的情况下,比较适宜于各专业银行地、市中心支行对其所辖的县支行或办事处的管理。其具体管理办法是,以人民银行地市二级分行为轴心或集散点,各专业银行地、市中心支行对其所辖行处的头寸因时(一般是按月)因地(最好是以行、处为单位),通过参考历史资料和预测计划期存贷变化趋势,分别经过计算而确定出一个头寸限量,如果某行、处计划期内的头寸实有量高于这个"限量"。     

苏南分行提出如何做好头寸调拨及掌握资金收支规律

该行在执行头寸调拨及掌握资金收支规律中,根据经验应掌握如下四个环节。甲、头寸调拨应与当前货币出纳计划及指标任务相结合。每月货币出纳计划是各企业及银行     

财政支农资金的科学管理问题研究

切实加强财政支农资金的科学管理,提高资金的安全性、规范性和有效性,是当前财政支农工作的重要任务。     

对财政支农资金科学管理的思考

财政支农资金在我国农业和农村经济发展中发挥着极其重要的作用。随着我国国民经济的快速发展和经济结构的战略性调整,如何适应新的形势,更好地发挥其职能作用,笔者认为必须建立切实有效的奖惩机制,规范管理行为,进一步加强对支农资金的科学管理。     

双向头寸 多重效应

据悉,国家外汇管理局日前正式批准渤海银行为全国第一家实行结售汇综合头寸正负区间管理模式的商业银行,该行也是目前全国唯一一家获得此项资格的商业银行。一位权威人士表示,条件成熟的时候会向所有银行推广这一头寸管理模式。目前,我国实行的是权责发生制下的结售汇综合头寸管理政策。这意味着,大部分的     

加强“头寸”匡算,搞好资金调拨 提高信贷资金使用效益

从今年开始,人民银行对专业银行实行了“统一计划,划分资金,实贷实存,相互融通”的信贷资金管理办法,农业银行广西区分行结合农行的实际,在全区范围内实行“统一计划,分级管理,实借实存,自主经营”的管理办法。这一新的办法,改变过去信贷资金的指标管理为实贷实存;改信贷资金计划由只包括各项存、贷款资金为全部的资金来源和资金运用;改大宗代理业务为自营业务;改人民银行与专业银行往来统一利率为存、贷款实行差别利率;改联行由几家银行一个大联行为联行分开,各行自成系统。     

大胆改革 科学管理 提高预算资金使用效益

大胆改革科学管理提高预算资金使用效益柏菁在目前财政困难的情况下，如何加强对有限的预算资金管理，充分发挥资金的使用效益，是当前财政工作的一个显得非常重要课题。我市财政收入虽然名列全地区前茅，但所需人员经费多，城市建设规模大，加上沉重的债务和历年累计赤字...     

加强营运资金科学管理足进中小企业健康发展

随着我国经济的快速发展,中小企业在国民经济中的地位和作用越来越重要。目前,日益开放的国内和国际市场,既为中小企业带来无限商机,也为中小企业带来巨大财务风险。瞬息万变的市场和残酷的竞争凸显中小企业财务管理的重要性,而营运资金管理作为财务管理的重要环节．目益成为中小企业适应环境变化、提高抗风险能力最为有效的管理工具。营运资金管理的核心是营运资金的变现能力,其中主要是对现金、应收账款、存货的管理。     

科学管理民族发展资金加快民族地区建设步伐

浙江省全省共有少数民族53个,总人口达39.58万人,占全省人口的0.86%。少数民族人口万人以上的县(市)有12个,千人以上的县(市、区)有74个;有全国唯一畲族自治地方———景宁畲族自治县和18个畲族乡镇;少数民族人口占30%以上的行政村有440多个。在少数民族人口构成中,畲族人口最多占43%有17万多并以农村人口为主体。其次是土家族、苗族、布依族、回族、壮族、侗族和满族等。世居浙江的少数民族有畲族、回族和满族等,其他少数民族(包括回族、满族的部分)基本上是解放后特别是改革开放以来因工作分配、经商或婚嫁而落户浙江的。畲族,基本上居住…