基层央行非现场监管发展现状问题及对策建议

非现场监管工作中还存在许多问题,如缺少统一、协调的监控指标体系,基层央行各职能部门协调不力,削弱了央行非现场监管理的职能等。应建立统一、协调的非现场监管体制,加强会计报表管理,加强非现场监管电子化建设。     

贸易信贷管理存在的问题与建议

随着我国对外贸易快速发展,涉汇主体境外应收账款和应付账款的规模与增速也日益膨胀,贸易信贷已经成为影响我国国际收支平衡的重要项目。现行贸易信贷管理的主要问题是:贸易信贷真实性审核难度较大,企业登记信息真伪难辨;监管政策的局限性及执行的随意性;贸易信息监管系统数据处理的时滞性、信息共享的片面性及系统功能的不完善,影响了监管的实施效果。对此,本文提出了完善贸易信贷管理的对策建议。     

对构建服务贸易外汇管理非现场监管体系的思考

随着我国服务市场全面对外开放,为服务业和服务贸易提供了新的发展契机.服务贸易以种类多、涉及面广、商品无形、凭证多样的特点,成为真实性监管面临的新问题.为此,我们应从国际服务贸易发展趋势、外汇管理职能转换、非现场监管与服务、规范银行和交易主体等方面,运用科学发展观思考和研究构建服务贸易非现场监管体系,关注和解决管理工作中出现的各种新矛盾及趋势问题.     

非现场监管效率问题的交易费用分析

交易费用的高低对非现场监管的效率至关重要，交易费用上升，非现场监管效率下降；反之，非现场监管效率上升。我们通过构建模型可以找到实施非现场监管的有效区域和最优区域。为了提高非现场监管效率，需要采取强化金融机构内部控制，降低非现场监管成本；通畅信息渠道，降低信息费用；加大强制性的制度安排力度，抑制机会主义行为；重视非强制性的制度安排，降低道德风险；建立再监管制度及问责制度等措施。     

外汇年检的非现场核查方法与建议

外汇年检作为对外商投资企业非现场监测的重要手段,通过核查企业年检数据能较为全面地了解企业的收支状况和经营情况.但由于参与外汇年检的人员素质参差不齐、工作态度等原因,不可避免地出现数据错误、状况异常的现象.因此,规范外汇年检工作,促进外汇年检的监管作用是十分重要和必要的.本文根据在外汇年检的工作实践,对如何通过外汇年检工作来加强对外企的监管提出建议.     

保税监管区域外汇管理存在的问题及建议

2012年8月1日货物贸易外汇管理制度改革在全国全面推行后,现行《保税监管区域外汇管理办法》和《保税监管区域外汇管理办法操作规程》(以下简称《办法》和《操作规程》)的局限性日益凸显,本文在分析保税监管区域外汇管理存在问题的基础上,提出相应的政策建议。     

构建非现场监管信息反馈机制的设想

非现场监管是人民银行发挥中央银行监管职能的一个重要手段,并将随着金融深化而发挥着日趋明显的作用。但据笔者调查,目前非现场监管信息运行不畅,制约着非现场监管职能的发挥。……     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段.目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合.提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管.     

陕西省保税监管区域外汇管理中存在的问题和政策建议

2010年4月,随着西安保税物流中心通过国家验收并正式封关运行,陕西省保税监管区域规模进一步扩大,西安从此进入港口时代.本文在归纳、总结保税监管区域外汇管理中存在主要问题的基础上,提出相应的政策建议.     

金融机构客户洗钱风险等级划分中存在的问题及对策建议

客户洗钱风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,也是反洗钱监管部门的重点关注所在.由于多种因素的制约,目前金融机构在客户洗钱风险等级划分工作中仍存在许多突出问题亟待解决,本文就目前客户洗钱风险等级划分工作中存在的问题进行了探讨,并提出了相关对策建议.     

陕西省服务贸易外汇收支运行及监管研究

陕西省作为内陆欠发达地区,近年来国际收支活动日趋活跃,外汇收支交易总规模不断扩大,但相对沿海发达地区,外汇业务总量偏小,种类较少,主要集中于货物的进出口贸易。服务贸易外汇收支呈现出不同的运行特点。本文对陕西省服务贸易外汇收支运行情况进行了分析,并就进一步加强监管提出了政策建议。     

城市商业银行非现场监管风险指标体系设计与实证分析

城市商业银行是我国新设立的一级法人银行机构，对其监管是比照其他股份制商业银行进行的，作为监管者的地市级人民银行，对其风险的衡量也是采用其他股份制银行的非现场指标体系，这里，作者分析了当前指标体系的不合理性，并以DQ市商业银行为实例，实证分析了近十年的风险，指出了监管者措施的有效。     

大宗贸易企业内部审计中的非现场审计问题研究

文章从大宗贸易企业内部审计的现状着手,提出了其实施非现场审计的意义。大宗贸易企业可以依照采集数据、整理数 据、对比数据、分析数据、审计模型、决策支持等流程开展非现场审计,并通过整合数据资源,完善审计信息库,加强人才队伍建设 及硬件设备配备,完善审计制度,利用网络安全技术等来保证非现场审计的良好开展。     

监管流程再造与非现场监管职责分工调整 --关于陕西银监局内部非现场监管职责分工情况的调查

流程再造被视为企业获得竞争优势的重要战略,为降低监管成本,提高监管效率,可以通过监管流程再造对监管的人力、物力资源进行重新配置.本文认为,目前非现场和现场合一的监管模式存在与有关制度规定相冲突、监管资源浪费、重复劳动等缺陷,将非现场职能划归统计信息部门能够克服目前模式存在的问题,并对非现场监管流程再造提出若干建议.     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段.但是由于其法律关系的复杂性、多样性,以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾,现行规章在操作性上暴露的缺陷,法律环境不完善等,给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险.笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险,提出政策建议.     

海关行邮监管促进上海国际服务贸易发展探索

国际服务贸易涉及海关行邮监管的领域主要包括运输服务贸易、旅游服务贸易、文化服务贸易以及体育服务贸易等,这些领域对上海经济的发展具有重要作用。海关行邮监管对深化促进上海“两个中心”建设提出了新挑战,为加快构建海关大监管体系提供新契机,对全面提升行邮监管效能提出新任务,对完善行邮内控机制建设提出新要求。海关行邮监管要借鉴国际海关支持服务贸易发展的有关经验与做法,进一步促进上海服务贸易发展。     

完善基层反洗钱现场监管工作建议

一、人民银行要充分发挥反洗钱行政主管部门的作用。进一步明确各部门在反洗钱的工作职责,建立有效的沟通协调机制,提高部门之间配合行动的可操作性,进一步发挥反洗钱合力。     

基于外汇管理信息系统的非现场审计路径探析

随着大数据、智能化信息时代的到来,审计环境的变化给传统的审计工作带来了新的挑战,以计算机为辅助的非现场审计已成为审计的重要手段和模式.本文以外汇局外汇检查业务为例,在全面梳理外汇业务数据的基础上,结合非现场审计数据需求,提出审计数据来源、基础,构建了基于外汇管理信息系统的非现场审计框架,设计非现场审计指标和模型,并从非...     

从均衡管理角度看我国服务贸易外汇管理

本文结合我国国家外汇储备大幅增加以及服务贸易的发展现状,提出服务外汇贸易均衡管理思路,即改变过去"宽进严出"的外汇管理思路,理顺服务贸易外汇管理法规、建立服务贸易外汇管理统计监测系统,加强对服务贸易项下外汇流入的管理.