国内商业银行构建合规风险管理长效机制的思考

合规风险管理就是要确保银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规风险管理机制是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体操作的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程。合规风险管理水平与股东价值高度相关，     

浅谈农信社企业文化建设

随着农信社改革的加快,农信社对企业文化建设的重视程度日益增强,但农信社企业文化建设中存在一些不容忽视的问题。本文通过对这些问题进行分析,找出相应的解决方法。     

浅谈农信社企业文化建设

随着农信社改革的加快,农信社对企业文化建设的重视程度日益增强,但农信社企业文化建设中存在一些不容忽视的问题。本文通过对这些问题进行分析,找出相应的解决方法。     

农村合作金融机构合规风险管理与合规文化建设调查

培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月,银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,对商业银行合规建设,从"三会一层"及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求,积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理。湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求,进一步完善法人治理、强化内部管理,不断加强合规机制建设。对此,湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查。     

合规文化建设初探

合规风险管理，与业务管理、财务管理并称为当代企业管理的三大支柱，同样，合规风险现已成为与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等需要重点防范的风险之一。建立、健全合规风险机制，已成为银行业的共识。     

浅议银行合规文化

“合规”,就其字面意思来讲,应该为合乎规律、规定、法律及组织原则,也就是说应该合乎事物的发展规律、合乎活动范围所在地的法律法规、合乎伦理道德规范的要求以及合乎事物处理流程所特有的规定“。文化”,是指特定的生活方式的整体,包括观念形态和行为方式,提供道德的和理智的规范。巴塞尔银行监管委员会认为银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。由此可以看出,银行的合规文化应该为遵守法律、法规、监管规则或标准、伦理道德以及业务流程的观念形态和行为方式。近年来,银行内部的大案、要案层出不穷,究其原因往往都归咎为经营…     

合规经营重在夯实基础管理

俗话说：无规矩不成方圆。“合规”是指使银行的所有活动与所适用的法律法规,监管规定,行业规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到商业银行的重视。我们必须清醒地认识到,随着商业银行的股改上市,拓展新业务,提升资本效率,创造最大经济效益,必须将合规经营作为银行生存与发展的根基,而基础管理又是合规经营的重心。     

如何加强农信社企业文化建设

近年来，随着农村信用社的改革和发展的不断深化，企业文化在农村信用社业务经营中发挥着越来越重要的作用。如何加强农村信用社企业文化建设，培育农村信用社企业精神，促进农村信用社健康发展，已成为目前迫切需要解决的问题。     

农信社合规机制建设研究

合规贯穿于银行业务经营的全过程。银行的品牌和声誉,必须建立在依法合规经营的基础之上,银行绝不能以违规为代价追求利益。推进合规机制建设不仅是适应金融监管新形势的需要,而且是农信社在主动合规经营中提高效益和质量、实现可持续发展的内在要求,农信社合规机制建设刻不容缓。本文在充分借鉴国内外银行先进经验和做法的基础上,结合实际,提出构建农信社合规机制的工作思路及对策。     

对农信社合规管理边缘化现象的思考

本文认为农信社是县级法人金融机构,合规管理受法人治理结构、价值取向、员工素质、监管规避等因素制约,合规管理存在被边缘化的现象。文章提出解决合规管理边缘化现象的框架建议,尤其强调了绩效引领、机制配套、科技支撑、合规价值体现等措施的重要意义。     

刘展智:合规文化建设是合规风险管理的重要基础

合规文化是企业内部一种对合规经营的共同价值观,并由之形成的一套行事规范。这种规范既通过自上而下的规章制度,以有形纪律的方式存在,亦通过朋辈之间、上司与下属之间、利益相关方之间     

加强商业银行合规文化建设思考

合规文化是企业文化建设的重要元素。如何进一步加强合规文化建设,提高合规风险管理能力,建立合规风险管理的长效机制,进一步提升价值创造能力和核心竞争能力,已成为商业银行的重要课题。     

农信社内控与合规管理体制机制研究

强化内控与合规管理、巩固拓展乱象整治成果、厚植稳健审慎经营文化、推动实现高质量发展是在农村信用社（以下简称农信社）实施风险内控管理的目标任务,也是深入贯彻落实党中央、国务院及各级监管部门金融工作部署及政策规定的工作要求。文章分析了农信社在内控与合规管理体制机制建设过程中存在的问题,探讨如何构建更加系统、完善、有序、高效的内控与合规管理体制机制。     

合规管理构建合规文化

合规即符合规范。它包括两个方面,一是从本体上讲,银行核心价值理念及经营管理的一切制度、标准和程序必须符合控制经营风险和外部监管的要求;二是从形式上讲,合规管理是银行核心价值理念及内部各项规章制度与外部监管要求相契合、相一致的动态过程。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

培育合规文化 推进合规建设

农业银行的合规文化应是组织倡导、符合行业规范、具有自身特点、员工认同和社会知晓的价值理念,同时,企业行为和员工行为能够自觉适应法律法规、外部监管和内部规章制度的要求,形成自我约束、自觉实践、实时监督和内控有效的机制,及时遏制违规经营和违规操作,在内部筑起防范风险的屏障,促进农行业务经营可持续发展。     

合规管理机制建设研究——合规文化是强化合规管理基础的必然选择

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。加强商业银行内部的合规风险管理,成为各国监管当局和银行机构的共识。我国银行业在股份制改革相继完成之后,基于新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻认识到切实加强合规管理机制建设的重要性和紧迫性。农业银行始终坚持＂一把手讲合规＂、＂从高层做起＂的理念,为构筑完善农业银行基本合规制度框架作出了不懈努力。     

坚持以人为本 建设合规文化

按照上级行的部署和要求,近期我行组织开展了加强内控,金员防控案件专项治理活动、企业文化建设大讨论活动和合规建设推进年活动。开展这一系列活动的目的,是为了革除弊端,防控风险,建立具有农业银行特色的先进企业文化,为金行实现又好又快发展提供保障。通过学习和讨论,收获很多,感触颇深,我认为,当务之急是必须加强合规文化建设。     

农信社内控制度建设中存在的问题及建议

一、农村信用社内控制度建设所面临的问题(一)对内控制度建设存在认识上的偏差有的信用社负责人认为各种内部规章制度加以制定和汇总,就达到了内控建设的目的,忽视了规章制度的可行性。没有认识到制定各项制度都要考虑可行性和可操作性,否则就会脱离实际。(二)学习和执行内控制     

浅谈商业银行合规文化与可持续发展

合规的内涵与合规化理念1、合规的定义。合规,字面含义是”合乎规范“,瑞士银行家协会在2002年发布的内部审计指引中,将其定义为“使公司的经营活动与法律、管制及内部规则保持一致。”2005年4月巴塞尔银行监管委员会发布《合规与银行合规职能》明确指出:银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。2、合规的本质。其实合规的本