我国金融控股和公司控股银行经营风险实证分析

本文以光大银行、中信银行和平安银行做集团控股组,以工商银行、中国银行、建设银行和交通银行做非集团控股组,选取这七家银行2006-2010年五年的数据,运用面板数据的计量方法,对两组银行的部分关键经营指标做实证研究,得到结论:集团控股组较非集团控股组信用风险较低,而流动性风险相差甚微。并针对实证结果做进一步分析并提出相关政策建议。     

国有控股银行的委托代理问题分析

国有控股银行内部的委托代理问题既区别于一般国有企业,又不同于一般商业银行,"国有控股"导致了一系列特殊的委托代理关系及问题,从而降低了国有控股银行运行的效率和安全系数。国有控股银行内部委托代理关系及问题的分析将有助于其公司治理结构与机制的优化。     

国有控股银行的委托代理问题分析

国有控股银行内部的委托代理问题既区别于一般国有企业,又不同于一般商业银行,“国有控股”导致了一系列特殊的委托代理关系及问题,从而降低了国有控股银行运行的效率和安全系数。国有控股银行内部委托代理关系及阏题的分析将有助于其公司治理结构与机制的优化。     

我国商业银行成本效率实证研究

通过利用柯布-道格拉斯函数对我国四家国有控股商业银行以及八家主要的股份制商业银行的成本效率进行实证分析,发现我国商业银行业整体效率偏低,控股股东的性质对我国商业银行的影响很明显;国有控股商业银行的资金效率略好于股份制商业银行,而人力投入的效率以及金融创新效率显著低于非国有控股商业银行。我国应继续加大对国有银行股份制改革的力度,鼓励国有独资银行与股份制银行的购并与资源优化重组;鼓励效率高的非国有控股股份制银行扩大规模及市场占有率;应注意精减机构,改变我国商业银行尤其是国有控股的商业银行存在着严重的人员过多的现状;应当重视金融创新,引入更有效率的竞争机制,增加科研投入,招览金融人才。     

完善国有控股商业银行公司治理结构的建议

随着2010年中国农业银行完成股改并成功上市,中农工建四大银行的股份制改革已告一段落。经过股改,四大银行的资本充足率和盈利水平大大提高,不良贷款率降低并且跻身世界市值最高的银行之列。尽管如此,四大银行在股份制改革的过程中由于内在经济体制等原因,其公司治理结构中仍然存在一些与现代企业制度要求不符合的现状。在继续深化国有控股商业银行公司治理结构改革中应做到:减少国有控股商业银行承担的政策性目标和任务,防止国有控股商业银行多目标经营;系统评估国有控股商业银行战略引资的绩效,引入多元化投资者,强化股东大会的职能;建立有效的董事会分权制衡机制;发挥外部监管的作用;建立科学,合理的激励机制;减少管理链条,强化对于分支行的有效控制,完成从部门银行向流程银行的转变。     

商业银行风险承担与所有权结构耦合研究——基于2003～2013中国上市银行数据

基于2003～2013年中国13家上市银行的面板数据,实证考察所有权结构对商业银行风险承担行为的影响.研究结果表明,所有权结构对商业银行风险承担具有重要影响,相较于中央政府控股、股权集中度较高的银行,非中央控股、股权集中度较低的银行具有较高的风险承担;股权制衡程度与银行风险承担水平呈显著正相关.将银行风险承担分解为系统性风险承担和公司特质风险承担后,研究发现所有权结构对商业银行风险承担的影响主要体现在对公司特质风险承担的影响上.     

国有控股商业银行股份制改革前后效率分析

国有商业银行股份制改造是我国提升整体金融竞争力,应对金融业全面对外开放的有力举措.文章通过DEA模型对已经改制的三家国有控股商业银行的效率进行了实证分析,得出了国有商业银行在改制的过程中及改制后效率都有明显提升的结论,并在分析影响我国国有商业银行效率的因素基础上,从宏观经济因素、行业因素、银行基本特征和其他因素四个方面探讨了促使国有控股商业银行在改制后效率提升的原因.     

JT银行流动性风险管理分析

目前,我国银行业已经步入全面开放阶段,国有控股商业银行正经历着前所未有的挑战。流动性风险是商业银行面临的主要风险,其往往是信用风险、市场风险、操作风险等风险的最终表现形式,流动性风险如不能有效控制,将极大的损害银行的清偿能力和商业信用。本文通过分析JT银行2008-2012年间的数据,指出了JT银行流动性风险管理的不足之处。最后,通过JT银行的具体情况,给出了增强流动性风险的建议。流动性风险管理是商业银行的一项基础性工作,面对复杂的金融市场环境,JT银行必须建立科学的流动性风险管理体系,提高流动性风险管理水平。     

基于DEA模型的商业银行碳金融效率差异性的研究

本文利用DEA模型和Malmquist指数,对2010年~2014年我国商业银行的碳金融效率进行测度,结果表明,从技术效率、纯技术效率和规模效率来看,国有控股银行除了在纯技术效率上不具有优势,在其他方面的表现均优于非国有控股银行;从效率的增长率来看,国有控股银行的碳金融效率增长全面落后于非国有控股银行。对商业银行而言,应提升项目成功率,完善内部管理,积极探索业务创新,以促进碳金融业务的发展。     

非利息收入对我国上市银行绩效和风险的影响

选取了我国14家上市银行2007年第三季度到2014年第三季度的数据,利用动态面板数据模型分析了非利息收入对绩效和风险的影响,发现非利息收入对商业银行绩效的影响存在规模效应,当非利息收入业务发展水平较低时,非利息收入所占比重的提高会降低银行绩效,而非利息收入的发展对银行风险的影响并不显著。但非利息收入对商业银行风险的影响的结构与对绩效的影响相类似,因此,随着非利息收入业务的发展,监管部门和商业银行也要加强对此风险的监管,完善相应的管理机制。     

金融控股背景下商业银行综合经营的实证研究

随着金融脱媒趋势逐渐增强,利率市场化进程逐步加快,金融国际化冲击日益加剧,对我国正处于转型期的商业银行来说,综合经营是其应对这三重压力的现实选择。而金融控股公司是现阶段我国商业银行实现综合经营的最佳模式。本文选取7家具有金融控股公司背景的商业银行和5家非金融控股公司背景的商业银行的财务数据作为样本,运用因子分析法对样本银行经营绩效进行对比分析。结果表明:具有金融控股公司背景的商业银行经营绩效并没有表现出理论分析的优势而优于非金控银行,其他要试图尝试这种经营模式的商业银行应该持谨慎态度。     

利率衍生工具对我国上市银行绩效的影响

近年来,我国商业银行面临的利率风险在利率市场化改革步伐逐渐加速的情况下也逐渐加大,为应对和控制这一风险,我国各大商业银行相继开办了利率衍生工具交易业务。研究将我国20家上市银行中的15家确定为研究样本,利用这15家银行2007—2013年年报中的相关财务数据,运用面板数据模型实证研究利率衍生工具运用对我国上市银行绩效所产生的效用。最终的实证研究结果发现,运用利率衍生工具对我国上市银行绩效有显著的提升作用,但具体的提升效用比较有限。     

基于因子分析的股份制商业银行经营绩效评价

本文选择我国9家上市股份制商业银行作为研究对象,对商业银行的经营绩效影响因子进行实证分析,并依据因子分析结果对各家银行的经营绩效水平做一个综合排名。     

我国上市国有控股银行资产回报率比较分析

一、引言 2006年中国金融业的全面对外开放以及巴塞尔坍议III的出台，中国商业银行不仅要面临实力雄厚的外资银行的激烈竞争，而且还需要满足新型银行业监管标准。中国商业银行在内外双重硬约束下，如果仅仅采取一系列应急措施，提升自己的盈利能力。本文通过对我国四大上市国有控股银行资产回报率的比较，分析了各银行盈利之间的差异，最后就如何提升盈利能力提出相关政策建议。     

非利息收入与银行盈利性的实证研究

对2001至2010年我国14家商业银行非利息收入与银行盈利性为研究主线,通过相关数据研究得出非利息收入与银行盈利性的关系。     

乌兹别克斯坦银行体制现状

一 乌兹别克斯坦银行业简况 乌独立后，随着经济向市场化转型，金融业的改革也随之展开，先后成立了一批国有银行、国有控股银行、外资银行、商业股份银行及私人银行。在激烈的市场竞争中，特别在1998年俄罗斯金融危机的冲击下．乌一些银行因经营不善而倒闭．但也有一些银行通过兼并重组而逐渐壮大起来。到目前为止．乌共有30家不同所有制形式的商业银行，其中国有银行3家、合资银行5家、股份制银行11家、私人银行11家。     

非控股股东网络权力与企业风险承担

本文以2014～2018年A股上市公司为研究样本,考察非控股股东网络权力这一外部治理机制对风险承担的影响.研究发现,非控股股东网络权力有助于提升企业风险承担水平;机制分析发现,网络权力通过嵌入效应和治理效应提升风险承担水平,其中,信息和资源的嵌入效应以及对控股股东掏空和管理层代理冲突的治理效应一定程度上弥补了企业治理水平不足;非控股股东网络对企业风险承担的影响具体表现为提升了融资水平和投资效率以及研发投入增长的加快.本文对风险防范并规范企业治理体系具有一定的现实意义.     

银监会禁止地方政府入股新银行

据《北京晨报》报道，2月12日，银监会官方网站刊发银监会主席刘明康在年度工作会议上的讲话，，在机构审批七个重点中，引人关注的是“地方政府不向银行投资入股”。这是监管部门首次明确对地方政府控股银行说“不”。2月9日，银监会网站刊出章——《实施审慎的市场准入，鼓励民间资本和外资入股现有商业银行》。此既非“通知”也非“公告”，但     

村镇银行——中小企业融资的引擎

中小企业“融资贵、融资难”的问题一直以来都是社会关注的热点话题,而目前我国的金融体制以四大国有商业银行为主导,大银行垄断现象更加剧了融资难度。中小企业和银行之间也存在着相比大型商业银行更多的信息不对称现象,这意味着会有更高的交易成本。本文笔者试图从村镇银行这一新型农村金融机构立足,将解决中小企业融资困境与村镇银行的发展对接,探究村镇银行较大型商业银行对中小企业融资的优势,并试图探索出一条共赢之路,以实现中小企业和村镇银行的协同发展。     

我国商业银行国际化路径选择的现状和对策——银行FDI或提供跨境金融服务

自2001年中国加入世界贸易组织后，我国银行业开始全面开放。国内银行业的竞争压力越来越大，这就迫使我国商业银行必须要实施“走出去”的战略。银行国际化程度的衡量标准不仅包括银行在海外的分行数目，还包括银行在国外的控股l睛况以及提供的跨境金融服务量。近年来，我国商业银行业国际化的进展已经取得了重大的突破。