假币区域性泛滥对金融稳定的影响及应对

本文从维护区域金融稳定的视角,首先论证了假币区域性泛滥在我国发生的可能性,其次分析了它对金融稳定的影响和当前防范工作中存在的问题,最后提出了完善制度建设、加强应急管理和鉴伪机具公共设施化等针对性建议。     

青海省金融机构鉴伪机具调查

本文对全省金融机构鉴伪机具进行了调查,针对存在的问题,提出了对策建议。     

适应市场经济 发展银行机具

一、银行机具的发展历史我国银行机具诞生于50年代全国群众性技术革新运动中，以小革小修为内容。如储蓄分户帐改为“卡片”帐，提高了工作效率。60年代银行机具大多数产品是以机械结构为主，“出纳点钞机”就是这一时期的代表产品。该类产品在银行已应用30多年，机械结构的传动模式仍未发生根本变化。进入90年代，点钞机进一步向智能化发展，改进为“鉴伪点钞机”、“分检机”。80年代，随着高新产业技术的崛起，我国已经开始引进国外生产的单片微处理机，众多的科研机构和生产厂家，立刻看到了这一先进技术的潜力，竞相采用这一技术生产出…     

限制大额现金交易的非经济手段研究

当前我国的大额现金交易笔数和金额在不断提高,不仅加大了社会交易成本,也增加了社会犯罪几率.本文分析了运用非经济手段限制大额现金交易的现状,探讨了运用非经济手段限制大额现金交易的实施效果和存在的问题,并在此基础上提出了相应的政策建议,以便有效引导和疏导大额现金交易.     

大额现金交易问题及其对策研究

当前现金管理中的一个突出问题是随着金融电子化快速发展,大额现金交易反而出现显著增长,这不仅导致社会成本支出的大量增加,而且给一些违法犯罪活动提供便利条件,因此迫切需要加强大额现金交易的监督和管理。本文从灰色经济学理论出发,通过实际调查客观分析大额现金交易问题的主要原因,在此基础上借鉴国际经验和国内银行经验,分析设计多种大额现金管理措施,并通过利用群决策方法对大额现金交易原因的重要性和大额现金管理措施的有效性进行比较评价,提出明确的政策取向和具体的政策建议,从而为进一步加强大额现金管理提供决策依据。     

完善大额现金交易控制制度的几点思考

近年来,随着经济主体交易使用现金需求的不断扩大,特别是私营企业间、个体间贸易现金结算比率逐步上升,大额现金支取迅猛增加,给不法分子利用大额现金交易进行洗钱、行贿、逃税、走私、贩毒等各种违法犯罪活动打开了"闸门",严重影响了经济金融运行的安全。如何有效地控制大额现金交易,实现与推进支付结算电子化进程的无缝对接,是当前迫切需要研究和解决的问题。本文试从当前我国金融法律法规对大额现金交易控制中存在的缺陷,探索大额现金交易新的管理模式。     

当前农村人民币反假工作存在的难点和建议

人民币反假工作已连续开展多年,取得一定成效,但当前随着农村现金交易活动日益频繁,农村人民币反假工作似存在一些值得关注的难点问题,应予以重视和解决。     

韩国现金发票制度的借鉴

现金交易管控是增值税管理的软肋。本文在全面介绍韩国现金发票制度及现金发票信息系统情况的基础上,对如何借鉴韩国经验加强我国现金交易的管控进行了思考,提出了具体建议,以期对我国增值税管理水平的提高有所裨益。     

关于反洗钱大额现金交易监测的思考——以昆明地区的试点监测为例

当前,全国大额现金交易监测试点工作已经期满半年多,客观上需要对监测试点进行总结分析,本文以昆明地区的试点监测为依据,分析我国大额现金交易试点监测制度,结合深圳等地的经验,探讨试点以来存在的问题与缺陷,从监测体系、监测与监管、思想观念、人才培养等方面提出对改进我国大额现金交易监测工作的相关建议。     

邢台市县域现金投放回笼渠道状况调查

在当前县域经济活动中,现金交易仍是支付结算的主要手段。金融系统现金投放回笼渠道的畅通与否,直接影响着现金交易结算的效率和现金服务的质量。本文对邢台市辖16个县现金投放回笼渠道状况进行了调查,对县域人民币现金投放回笼渠道存在的问题进行了分析,并有针对性地提出了建议。     

海南省大额现金交易现状、原因与对策分析

大量的现金交易,尤其是大额现金交易不仅加大社会交易成本,而且增加洗钱等违法犯罪活动发生的几率,对反洗钱工作带来严峻的挑战。本文在笔者对海南省主要商业银行近3年的大额现金交易情况进行问卷调查的基础上,分析了目前海南省大额现金交易现状及其产生的原因,并在此基础上提出了相应的政策建议。     

纳税人现金资产的税务监管

现金交易在社会经济活动中司空见惯,现金存取、使用、交易、流通不留痕迹,脱离了经济管理部门的监控,严重侵蚀了国家税基,并对金融、信用、统计、廉政等产生消极影响。其中,现金结算对国家税收侵蚀最为严重,表现为隐瞒销售额、虚抵进项税额,假账簿、假申报泛滥成灾。目前,国有大、中型企业现金交易涉税问题较少、较小,中小型企业、     

反洗钱视角下现金管理存在的问题与对策

公安部门从长期的办案实践中总结出我国洗钱犯罪的特点之一是洗钱活动中现金交易比重较大。现金在给人们带来简便、快捷结算的同时,也易成为犯罪分子清洗黑钱的首选,尤其是在我国仍存在现金交易偏好的大环境下。大量的现金交易难以梳理出资金的来龙去脉,导致反洗钱更加困难,严控现金交易是做好反洗钱工作的关键之一。     

大额现金交易管理与洗钱风险控制研究

现金管理必须涵盖个人现金交易,这样才能把个人现金活动统一纳入法律规范,堵塞管理漏洞,有效减少现金使用和降低利用现金洗钱的风险。对反洗钱工作而言,大额现金交易一直是关注的重点。在西方发达国家,尽管现金交易量相对较小,但现金支付行为仍是反洗钱组织重点监控的对象。我国的现金使用无论是绝对量还是相对量     

丰汇银佳“融和”牌点验钞机通过人民银行总行测试

日前,丰汇银佳“融和”牌点验钞们通过了人民银行对新版人民币的识别与鉴伪测试,提前为人民币升级僦哆呼产品部署与安全防护。     

当前我区现金管理工作中存在的问题及建议

近几年来，随着我国改革开放的不断深入和社会主义市场经济的持续发展，现金交易的范围越来越广泛，现金管理工作的重点也发生了相应的转变。现金管理已由计划经济时期控制货币供应量过快增长、抑制通货膨胀转变到市场经济条件下规范现金收支、防范和打击利用现金交易犯罪、规避和化解金融风险方面。自1997年以来，人民银行     

假币区域性泛滥对金融稳定的影响及应对

从维护区域金融稳定的视角探讨假币区域性泛滥的问题。首先论证了假币区域性泛滥在我国发生的可能性;其次从防范假币的制度、技术、收缴管理办法及缺乏应对性演练等方面分析了目前存在的问题;最后提出针对性建议,包括：加大人民币防伪技术的研究力度,提高金融机构的人民币鉴伪能力,建立健全现金快速调配机制,加强假币区域性泛滥等突发事件应急演练等。     

电信网络新型违法犯罪的表现、成因和对策建议

文章总结了电信网络新型违法犯罪主要是通过木马病毒、钓鱼网站、冒充诈骗、"伪基站"诈骗、POS机侧录、撞库攻击几种方式.分析了当前移动互联网支付安全态势严峻,银行卡境外业务仍存在风险漏洞,银行卡开卡业务逐渐转移至监管落后的地区和银行,部分金融机构安全管理存在漏洞.产生电信网络新型违法犯罪的主要原因在于:受害人缺乏识别诈骗能力和个人隐私保护意识,倒卖公民个人信息已经成为谋取私利的手段,行业之间沟通协作和信息共享机制不完善,POS机具的发放和代理行业管理不到位,部分非银行支付机构风控意识和能力薄弱等.最后提出了相应的政策建议.     

预算单位现金支出的管理与控制

在当前我国财政国库管理制度较为完善、相关的金融服务网络也比较发达的条件下，财政授权方式下的现金支出管理仍是国库集中支付管理制度中较为薄弱的一个环节，预算执行中使用现金结算的现象仍比较普遍且数额较大。由于大额现金交易容易出现漏洞，如何有效减少现金支出，使支出行为低成本运行，对规范操作和预防腐败，具有重要的现实意义。     

试析普通发票的问题与对策

随着社会主义市场经济的发展，发票在维护经济运行程序、加强财税管理等方面正发挥着越来越重要的作用。当前，一个值得注意的现象是，在增值税专用发票管理日益强化的高压形势下，大量企图偷逃税款、非法谋取私利的手已伸向普通发票。总的来看，有关普通发票的违法违 规问题量大面广、日趋严重，令人担忧。鉴此，认真分析普通发票的问题及其原因，探求加强管理的对策，具有十分重要的现实意义。